Банк ВТБ («ВТБ», «Банк»), головная компания группы ВТБ («Группа»), сегодня публикует промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность за три месяца и первое полугодие, закончившиеся 30 июня 2018 года, с заключением независимого аудитора по результатам обзорной проверки данной отчетности.
Андрей Костин, президент — председатель правления банка ВТБ, заявил: «В первом полугодии 2018 года группа ВТБ получила значительную чистую прибыль в размере 98,5 млрд рублей, что соответствует коэффициенту возврата на капитал (ROE) на уровне 14%. Также, мы продемонстрировали значительный прогресс в выполнении стратегических планов.
Мы достигли динамичного роста в сегментах розничного бизнеса и среднего и малого бизнеса наряду с дальнейшим ростом прибыльности корпоративно-инвестиционного бизнеса. Это явилось результатом наших целенаправленных усилий по дальнейшей диверсификации бизнеса и наращиванию доходов от основной деятельности.
Сочетание последовательной политики контроля за расходами и реализованных синергий от внутригрупповых реорганизаций, включая недавнее успешное объединение ВТБ24 и банка ВТБ, позволило нам сдержать рост расходов на уровне ниже инфляции и достичь показателя эффективности расходов (коэффициент расходы / доходы) ниже 40%.
Мы продолжили укреплять структуру баланса и улучшать структуру фондирования, увеличив долю средств клиентов в совокупных обязательствах Группы до 80%, а долю средств физических лиц в совокупных средствах клиентов до 41%, а также сократив коэффициент соотношения кредитов и депозитов до консервативного уровня 95,7%.
В июне 2018 года ВТБ выплатил рекордные дивиденды, увеличив дивидендный доход держателей обыкновенных акций в три раза по сравнению с прошлым годом, в то же время сохранив сильные показатели достаточности капитала. Мы нацелены продолжать развивать ВТБ в качестве лидирующего современного и клиентоориентированного банка, улучшая прибыльность и акционерную стоимость».
ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ
Отчет о прибылях и убытках
|
млрд рублей |
1П2018 г. |
1П2017 г. |
Изм., % |
2Кв 2018 г. |
2Кв 2017 г. |
Изм., % |
|
Чистые процентные доходы |
238,1 |
227,1 |
4,8% |
121,8 |
114,1 |
6,7% |
|
Чистые комиссионные доходы |
46,1 |
43,1 |
7,0% |
24,2 |
23,4 |
3,4% |
|
Чистые операционные доходы до создания резервов |
316,3 |
276,4 |
14,4% |
163,7 |
131,2 |
24,8% |
|
Создание резервов под кредитные убытки и прочие резервы |
(69,0) |
(76,0) |
(9,2%) |
(48,3) |
(30,1) |
(60,5%) |
|
Расходы на содержание персонала и административные расходы |
(124,7) |
(122,6) |
1,7% |
(61,6) |
(61,0) |
1,0% |
|
Чистая прибыль |
98,5 |
57,9 |
70,1% |
43,0 |
30,3 |
41,9% |
- Чистая прибыль в 1 полугодии 2018 года увеличилась на 70,1% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 98,5 млрд рублей благодаря последовательному росту чистых процентных и комиссионных доходов.
- Чистые процентные доходы в 1 полугодии 2018 выросли на 4,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 238,1 млрд рублей в результате роста кредитного портфеля. Чистая процентная маржа по итогам 1 полугодия составила 4,1%, повысившись до 4,2% во 2 квартале 2018 года по сравнению с 4,1% в 1 квартале 2018 года и 4,1% в 2017 году.
- Чистые комиссионные доходы в 1 полугодии 2018 выросли на 7,0% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 46,1 млрд рублей на фоне продолжающегося роста основных бизнес-линий.
- Стоимость риска в 1 полугодии 2018 года не изменилась по сравнению с 1,6% в 1 полугодии 2017 года и за 2017 год. Расходы на создание резервов составили 69,0 млрд рублей в 1 полугодии 2018 года, снизившись на 9,2% по сравнению с 1 полугодием 2017 года.
- Группа продемонстрировала положительную динамику эффективности затрат в 1 полугодии 2018 года, сократив отношение расходов к чистым операционным доходам до создания резервов до 39,4% по сравнению с 44,4% в 1 полугодии 2017 года. Расходы на персонал и административные расходы увеличились на 1,7% по сравнению с 1 полугодием 2017 года до 124,7 млрд рублей.
Отчет о финансовом положении
Все балансовые показатели и коэффициенты по состоянию на 30 июня 2018 года, приведенные ниже, сравниваются с соответствующими балансовыми показателями и коэффициентами по состоянию на 31 марта 2018 года и 1 января 2018 года, и подготовлены в соответствии со стандартами IFRS 9 и IFRS 15. Все изменения посчитаны на базе сравнимых балансовых показателей и коэффициентов, посчитанных в соответствии со стандартами IFRS 9 и IFRS 15.
|
млрд рублей |
30 июня 2018 г. |
31 марта 2018 г. |
1 января 2018 г. |
Изменение за 1П, % или п.п. |
Изменение за 2Кв, % или п.п. |
|
Активы |
13 683,3 |
13 109,4 |
12 947,4 |
5,7% |
4,4% |
|
Кредиты и авансы клиентам, до вычета резерва |
10 206,2 |
9 952,8 |
9 841,1 |
3,7% |
2,5% |
|
Кредиты юридическим лицам |
7 457,6 |
7 353,5 |
7 307,4 |
2,1% |
1,4% |
|
Кредиты физическим лицам |
2 748,6 |
2 599,3 |
2 533,7 |
8,5% |
5,7% |
|
Средства клиентов |
9 839,2 |
9 333,3 |
9 144,7 |
7,6% |
5,4% |
|
Средства юридических лиц |
5 775,3 |
5 513,9 |
5 523,1 |
4,6% |
4,7% |
|
Средства физических лиц |
4 063,9 |
3 819,4 |
3 621,6 |
12,2% |
6,4% |
|
Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле |
7,6% |
7,1% |
6,9% |
0,7 п.п. |
0,5 п.п. |
|
Кредиты / Средства клиентов |
95,7% |
98,7% |
99,6% |
(3,9 п.п.) |
(3,0 п.п.) |
|
Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня |
12,2% |
12,7% |
12,6% |
(0,4 п.п.) |
(0,5 п.п.) |
|
Коэффициент общей достаточности капитала |
13,9% |
14,5% |
14,4% |
(0,5 п.п.) |
(0,6 п.п.) |
- В 1 полугодии 2018 года кредитный портфель Группы вырос на 3,7% до 10 206,2 млрд рублей в связи с ростом объема кредитования физических и юридических лиц на 8,5% и 2,1% соответственно.
- Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле на 30 июня 2018 года составила 7,6%, по сравнению с 6,9% на 1 января 2018 года. Отношение резерва под обесценение к совокупному кредитному портфелю увеличилось до 7,7% на 30 июня 2018 года по сравнению с 7,5% на 1 января 2018 года. Покрытие неработающих кредитов резервами на 30 июня 2018 года составило 102,3% по сравнению с 107,9% на 1 января 2018 года. В июле-августе 2018 года Группа произвела урегулирование задолженности по двум неработающим кредитам, что привело к снижению общей величины неработающих кредитов на 60,7 млрд рублей до 712,1 млрд рублей, или 7,0% от совокупного кредитного портфеля. Этот уровень соответствует коэффициенту покрытия неработающих кредитов резервами 110,4%.
- Средства клиентов продолжили расти и достигли 80% от совокупных обязательств Группы на 30 июня 2018 года, в то время как соотношение кредитов и депозитов составило 95,7% на конец 1 полугодия, по сравнению с 99,6% на 1 января 2018 года. Рыночная доля Группы в сегментах привлечения средств клиентов физических и юридических лиц на 30 июня 2018 года составляла 22,3% и 13,9% соответственно. В 1 полугодии 2018 года средства клиентов выросли на 7,6% до 9839,2 млрд рублей на фоне увеличения средств клиентов юридических и физических лиц на 4,6% и 12,2% соответственно.
- Группа сохраняет низкую зависимость от фондирования, привлекаемого на долговых рынках капитала. Доля средств, привлеченных путем выпуска долговых ценных бумаг, в совокупных обязательствах сократилась на 30 июня 2018 года до 1,9%, по сравнению с 2,8% на 1 января 2018 года .
- ВТБ Капитал вновь продемонстрировал сильные результаты, возглавив рэнкинги по сделкам на рынке долгового капитала, рынке акционерного капитала и рынке сделок M&A в 1 полугодии 2018 года. В июне 2018 года аналитическая команда ВТБ Капитал заняла 1-е место по России по итогам опроса Institutional Investor Emerging EMEA Research.
- Группа ВТБ поддерживает устойчивые показатели достаточности капитала после выплаты дивидендов в июне 2018 года в размере 73,5 млрд рублей на фоне продолжающегося роста кредитования и улучшения прибыльности в 1 полугодии 2018 года: на 30 июня 2018 года коэффициенты достаточности капитала и достаточности капитала первого уровня составили 13,9% и 12,2%, соответственно, по сравнению с 14,4% и 12,6% на 1 января 2018 года.
