Финансовые результаты ПАО Сбербанк по итогам января 2018 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)
Сбербанк обращает внимание пользователей на то, что показатели в данном пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк. С 1 января 2018 года в методику внесены уточнения. В целях сопоставимости данные за 2017 год также рассчитаны в соответствии с новой методикой. Данные на 1 января 2018 года не учитывают события после отчетной даты.
Ключевые факты января:
- В январе банк заработал 65,3 млрд руб. чистой прибыли.
- Клиентам предоставлено более 1 трлн руб. кредитов, почти вдвое больше, чем за январь 2017 года. При этом частным клиентам выдан максимальный для января объем - 195 млрд руб.
- Чистый комиссионный доход вырос на 20,3% к январю 2017 года.
- С 2018 года Сбербанк начал использовать подход на основе внутренних рейтингов (ПВР) для оценки кредитного риска. В результате достаточность базового капитала увеличилась до 11,4%, общего капитала - до 15,7%.
Заместитель Председателя Правления Сбербанка А.В. Морозов:
«В январе банк показал рентабельность капитала на уровне 22,6%. Заработанная прибыль и использование внутренних рейтингов для оценки кредитного риска позволили увеличить достаточность общего капитала на 0,7 п.п., из которых 0,5 п.п. обеспечил переход на ПВР».
Комментарии по итогам января 2018 года:
Чистый процентный доход банка увеличился относительно января прошлого года на 7,4% и составил 102,8 млрд руб. вследствие увеличения объема работающих активов и снижения процентных ставок по привлеченным средствам клиентов.
Чистый комиссионный доход увеличился на 20,3% до 26,4 млрд руб. Основной прирост обеспечили операции с банковскими картами (+35,9%), расчетные операции (+23,1%) и комиссии от реализации страховых продуктов (+31,0%).
Операционные расходы увеличились на 24,5% к январю 2017 года, что связано с продолжающимся выравниванием начисления расходов для снижения сезонных колебаний в течение года. Нормализация динамики ожидается по итогам 1 квартала 2018 года. Отношение расходов к доходам за январь составило 27,6%.
Расходы на совокупные резервы в январе составили 13,2 млрд руб., что на треть меньше, чем за январь 2017 года. На объем расходов в отчетном месяце заметное влияние оказала переоценка резервов в результате укрепления рубля. Созданные на 1 февраля 2018 года резервы превышают просроченную задолженность в 2,5 раза.
Прибыль до уплаты налога на прибыль за январь 2018 года составила 81,5 млрд руб., чистая прибыль составила 65,3 млрд руб.
Активы в январе сократились на 1,5% в основном в результате переоценки валюты и составили 23,0 трлн руб. Также надо отметить снижение наличных денежных средств и средств в Банке России после окончания новогодних праздников в рамках управления ликвидностью.
В январе корпоративным клиентам выдано 840 млрд руб., почти вдвое больше, чем за январь 2017 года. В реальном выражении кредитный портфель увеличился на 0,1%, а в номинальном выражении - сократился на 0,4% до 11,9 трлн руб. за счет переоценки валютных кредитов.
Частным клиентам в январе предоставлено порядка 195 млрд руб., что в 1,9 раза больше, чем за январь 2017 года, и является максимальным объемом выданных в январе кредитов. Портфель за месяц увеличился на 1,2% и составил около 5,0 трлн руб.
Доля просроченной задолженности в портфеле кредитов увеличилась за месяц на 0,1 п.п. до 2,5%. Показатель остается существенно ниже среднего уровня по банковской системе (8,4% на 1 января 2018 года без учета Сбербанка).
Портфель ценных бумаг в январе увеличился на 0,6% до 2,54 трлн руб.
Средства корпоративных клиентов увеличились на 0,3% до 5,66 трлн руб. или на 1,1% в реальном выражении. Средства физических лиц сократились на 381 млрд руб. или на 3,1% до 11,7 трлн руб. за счет переоценки и сезонного оттока средств со счетов банковских карт в период новогодних праздников.
Величина базового и основного капитала Сбербанка совпадает в силу отсутствия источников добавочного капитала. В январе базовый и основной капитал выросли на 49 млрд руб. и по оперативным данным на 1 февраля 2018 года составили 2 691 млрд руб. Общий капитал вырос за месяц на 26 млрд руб. и составил 3 721 млрд руб.
Активы, взвешенные с учетом риска, сократились по оперативным данным почти на 1 трлн руб., и составили 23,7 трлн руб.
Помимо заработанной прибыли на динамику достаточности капитала в январе оказали влияние следующие факторы:
- окончательный переход на Базель III в части отражения вычетов из капитала по вложениям в дочерние компании (+0,1 п.п. к достаточности общего капитала);
- начало использования Сбербанком подхода на основе внутренних рейтингов (ПВР) в соответствии с полученным разрешением Банка России. Рост достаточности общего капитала от применения ПВР в момент перехода составил порядка +0,5 п.п.;
- уменьшение признаваемой в капитале величины субординированного долга, привлеченного от Банка России (-100 млрд руб. или -0,3 п.п. к достаточности общего капитала).
По оперативным данным значения нормативов на 1 февраля 2018 года составили:
- Н1.1 - 11,4% (минимальное значение, установленное Банком России, 4,5%)
- Н1.2 - 11,4% (минимальное значение, установленное Банком России, 6,0%)
- Н1.0 - 15,7% (минимальное значение, установленное Банком России, 8,0%)
