FLEXTERA «Противодействие легализации доходов» позволяет автоматически формировать уведомления в ФСФМ и отчёты по запросам контролирующих органов без дополнительных трудозатрат сотрудников Банка на сбор необходимой информации. Среди дополнительных опций решения можно выделить специализированные настройки для внутренних аудиторов, настраиваемые запросы и отчеты, в т. ч. статистические данные. Особенностью решения компании «Диасофт» является готовность к внедрению новых положений регулятора, в частности Положения ЦБ РФ от 2 марта 2012 г. №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
«Российские банки всё больше внимания уделяют процедурам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма на фоне ужесточения требований противолегализационного законодательства, - говорит Инга Тумасьева, руководитель службы финансового мониторинга СМП Банка. - Это обусловлено, прежде всего, желанием эффективно управлять репутационными и правовыми рисками, а также стремлением качественно выстроить бизнес-процессы по контролю операций; обеспечить выполнение правил внутреннего контроля при росте бизнеса; защититься от недобросовестных клиентов с сомнительной репутацией и т. д. В этих целях разрабатываются IT-решения, такие как FLEXTERA «Противодействие легализации доходов».
FLEXTERA «Противодействие легализации доходов» является многофункциональным решением, имеющим ряд преимуществ. Во-первых, в решении реализована функция электронного хранения и ведения анкет клиентов/ представителей/ выгодоприобретателей и мониторинга совершаемых ими финансовых операций с использованием 40 готовых алгоритмов контроля, которые позволяют настроить порядка 200 схем проверки операций практически любой сложности и глубины покрытия. Решение позволяет автоматически формировать письма клиентам для уточнения характера проводимых операций. Во-вторых, решение позволяет вести различные списки: ФСФМ, OFAC, SDN, внутренний список клиентов с сомнительной репутацией, список недействительных паспортов, а также создавать любые пользовательские списки. В-третьих, FLEXTERA «Противодействие легализации доходов» позволяет централизованно контролировать операции многоофисного банка, разграничивать права доступа сотрудников в зависимости от их роли и вида выполняемых операций, осуществлять подробный аудит всех действий пользователей системы.
Благодаря совместной работе СМП Банка и компании «Диасофт» решение было успешно интегрировано в существующий ИТ-ландшафт Банка с использованием встроенных интерфейсов.
