Банк ВТБ («ВТБ», «Банк»), головная компания группы ВТБ («Группа»), сегодня публикует промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность за три месяца, закончившиеся 31 марта 2017 года, с заключением независимого аудитора по результатам обзорной проверки данной отчетности.
Андрей Костин, президент-председатель правления банка ВТБ, заявил: «В первом квартале 2017 года группа ВТБ достигла весомых результатов, заработав 27,6 млрд рублей чистой прибыли благодаря росту доходов от основной деятельности, а также стабильному качеству активов и дальнейшему улучшению эффективности расходов.
Операционные доходы до создания резерва в первом квартале росли значительно быстрее расходов благодаря позитивной динамике чистых процентных и чистых комиссионных доходов. Свой вклад в сдерживание роста операционных расходов продолжали вносить предпринимаемые меры по контролю издержек, а также синергетический эффект от интеграции Банка Москвы в 2016 году.
Мы уверенно движемся к достижению наших плановых показателей на 2017 год и целей, предусмотренных стратегией на 2017-2019 годы. Результаты Группы за первый квартал 2017 года демонстрируют рост доходов от основной деятельности, а также продолжающееся улучшение структуры фондирования и эффективности затрат на фоне существенного роста объемов розничного кредитования. Убежден, что на основе успехов, достигнутых в первом квартале, ВТБ продолжит успешно развиваться в 2017 году и далее, предоставляя нашим клиентам полный спектр финансовых и банковских услуг наивысшего качества по всем направлениям бизнеса».
ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ
Отчет о прибылях и убытках
| млрд руб. | |||
| Чистые процентные доходы | 113,0 | 98,3 | 15,0% |
| Чистые комиссионные доходы | 19,7 | 17,4 | 13,2% |
| Чистые операционные доходы до создания резерва | 145,2 | 111,1 | 30,7% |
| Создание резерва* | (45,9) | (40,6) | 13,1% |
| Расходы на содержание персонала и административные расходы | (61,6) | (60,6) | 1,7% |
| Чистая прибыль / (убыток) | 27,6 | 0,6 | x46 |
* Включает расходы на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов и создание резерва под обесценение прочих активов, обязательства кредитного характера и судебные иски.
-
Чистая прибыль в 1 квартале 2017 г. составила 27,6 млрд рублей благодаря росту чистых процентных доходов на 15,0% и чистых комиссионных доходов на 13,2% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на фоне стабильного качества кредитного портфеля и строгого контроля за расходами.
-
Чистые процентные доходы составили 113,0 млрд рублей в 1 квартале 2017 г. на фоне роста портфеля кредитов физическим лицам и переоценки обязательств в связи с дальнейшим снижением процентных ставок в России. Чистая процентная маржа по итогам 1 квартала 2017 года достигла 4,1%, увеличившись с 3,4% по итогам 1 квартала 2016 года и 3,8% по итогам 4 квартала 2016 года.
-
Чистые комиссионные доходы выросли на 13,2% в 1 квартале 2017 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 19,7 млрд рублей на фоне сильных результатов Розничного и Транзакционного бизнесов Группы (в составе сегментов «Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес» и «Средний корпоративный бизнес»).
-
Стоимость риска, включающая расходы на создание резервов по обязательствам кредитного характера, составила 1,8% в 1 квартале 2017 года по сравнению с 1,5% в 1 квартале 2016 года и 2,5% в 4 квартале 2016 года. Совокупные расходы на создание резервов составили 45,9 млрд рублей в 1 квартале 2017 года, увеличившись на 13,1% по сравнению с 1 кварталом 2016 года.
-
Расходы на персонал и административные расходы в 1 квартале 2017 года выросли на 1,7% по сравнению с 1 кварталом 2016 года до 61,6 млрд рублей благодаря строгому контролю над расходами и в результате синергии расходов от объединения бизнесов Банка Москвы и Банка ВТБ в 2016 году.
-
Группа улучшила эффективность затрат в 1 квартале 2017 года, сократив отношение расходов к чистым операционным доходам до создания резервов до 42,4% по сравнению с 54,5% в 1 квартале 2016 года.
Отчет о финансовом положении
| млрд руб. | |||
| Активы | 12 457,2 | 12 585,5 | (1,0%) |
| Кредиты и авансы клиентам, включая заложенные по договорам «репо», до вычета резерва | 9 333,8 | 9 487,0 | (1,6%) |
| Кредиты юридическим лицам | 7 105,2 | 7 311,4 | (2,8%) |
| Кредиты физическим лицам | 2 228,6 | 2 175,6 | 2,4% |
| Средства клиентов | 8 130,1 | 7 346,6 | 10,7% |
| Средства юридических лиц | 5 228,2 | 4 342,3 | 20,4% |
| Средства физических лиц | 2 901,9 | 3 004,3 | (3,4%) |
| Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле | 6,5% | 6,4% | 0,1 п.п. |
| Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня | 13,4% | 12,9% | 0,5 п.п. |
| Коэффициент достаточности капитала | 15,0% | 14,6% | 0,4 п.п. |
-
В 1 квартале 2017 года кредитный портфель Группы сократился на 1,6% до 9 333,8 млрд рублей в связи со снижением объема кредитов юридическим лицам на 2,8% (российский рынок корпоративного кредитования сократился на 3,1% за аналогичный период), что было частично компенсировано ростом кредитов физическим лицам на 2,4% с начала года. На портфель корпоративных кредитов Группы ВТБ оказало серьезное воздействие укрепление рубля и соответствующая переоценка кредитов, номинированных в иностранной валюте: без учета эффекта от переоценки, портфель корпоративных кредитов сократился на 0,2% с начала года.
-
Рост розничного кредитования группы ВТБ на 2,4% в 1 квартале 2017 года существенно превысил динамику российского рынка розничного кредитования, который вырос на 0,6% за аналогичный период.
-
Рост портфеля розничного кредитов группы ВТБ был обеспечен дальнейшим ускорением выдачи потребительских и ипотечных кредитов: потребительские кредиты выросли на 31,0 млрд рублей, или 3,3%, в 1 квартале, в то время как ипотечные кредиты выросли на 17,9 млрд рублей или 1,8% за отчетный период.
-
Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле (включающем кредиты, заложенные по договорам «репо») на 31 марта 2017 года составила 6,5%, по сравнению с 6,4% на 31 декабря 2016 года. Отношение резерва под обесценение к совокупному кредитному портфелю достигло 7,0% на 31 марта 2017 года по сравнению с 6,7% на 31 декабря 2016 года. Покрытие неработающих кредитов резервами на 31 марта 2017 года оставалось на комфортном уровне 108,1% по сравнению с 104,6% на 31 декабря 2016 года.
-
Средства клиентов выросли на 10,7% в 1 квартале 2017 года в связи со значительным и ожидаемым притоком срочных вкладов государственных учреждений в 1 квартале 2017 года после оттока в декабре 2016 года, что привело к росту средств юридических лиц на 885,9 млрд рублей, или 20,4%, за отчетный период. Средства физических лиц в 1 квартале 2017 года сократились на 102,4 млрд рублей (или на 3,4%), в основном в связи с укреплением курса рубля и соответствующей переоценкой вкладов, номинированных в иностранной валюте: без учета эффекта от переоценки, средства физических лиц сократились лишь на 0,5% в 1 квартале 2017 года.
-
Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы составила 73,7% на 31 марта 2017 года по сравнению с 65,7% на 31 декабря 2016 года. По состоянию на 31 марта 2017 года доля группы ВТБ на рынке средств клиентов в корпоративном и розничном сегментах в России составила 23,5% и 10,9% соответственно.
-
Почта Банк продолжил успешно развиваться. В 1 квартале 2017 года Почта Банк привлек 478 тыс. новых клиентов, увеличив общее число клиентов до более чем 3,7 млн. Региональная сеть выросла на 28% до более 8 000 офисов в свыше 2 500 городах, что делает банк вторым в России по величине розничной банковской сети.
-
Группа сохраняет низкую зависимость от фондирования, привлекаемого на долговых рынках капитала. Доля средств, привлеченных путем выпуска долговых ценных бумаг, в совокупных обязательствах составила 3,9% на 31 марта 2017 года по сравнению с 3,6% на 31 декабря 2016 года.
-
ВТБ Капитал достиг сильных результатов в 1 квартале, вновь возглавив рэнкинги по сделкам на рынке долгового капитала, рынке акционерного капитала и рынке сделок M&A. Инвестиционно-банковское подразделение группы ВТБ было также недавно признано лучшим инвестиционным банком в России и странах Центральной и Восточной Европы по версии журнала Global Finance.
-
Группа ВТБ поддерживает высокие показатели достаточности капитала. На 31 марта 2017 года коэффициенты достаточности капитала и достаточности капитала первого уровня составили 15,0% и 13,4% соответственно по сравнению с 14,6% и 12,9% на 31 декабря 2016 года.
