
Обучение провели: Заместитель Председателя Правления Рыбина Н.В., Начальник управления финансового мониторинга Черемушкина Е.В., Начальник операционного управления Иванкова Е.Н., Начальник управления ипотечного кредитования Емельянова Е.В.
В водном выступлении, Заместитель Председателя Правления Рыбина Н.В. обратила внимание присутствующих на порядок работы Банка «Адмиралтейский» по обучению сотрудников по ПОД/ФТ, согласно Процедуры планирования обучения сотрудников по ПОД/ФТ, Данная процедура детализирована в разделе 11 «Программы подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ» и новой редакции «Правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (введены в действие с 18 марта 2015 г.). Регулярно, на ежемесячных совещаниях, Руководство Банка «Адмиралтейский» доводит до сведения руководителей структурных подразделений Банка характер замечаний ЦБ РФ, и необходимости четкого соблюдения установленных требований, касающихся составления планов обучения сотрудников подразделений по ПОД/ФТ.
Начальник Операционного управления Иванкова Е.Н. рассказала об особенностях анализа деятельности клиентов, взаимодействию с клиентами, порядке составления таблиц по анализу деятельности клиентов.
Начальник управления финансового мониторинга Черемушкина Е.В. сообщила, об изменениях в «Правилах внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ООО КБ «Адмиралтейский» от 18.03.2015 г.
18.03.2015г. Приказом № 96/1, в результате контрольных мероприятий, введена новая редакция ПВК по ПОД/ФТ, которая соответствует всем нормативным документам ЦБ РФ, действующим на сегодняшний день. Со всеми сотрудниками Банка проведено внеплановое обучение, где повторно обсуждены такие документы ЦБ РФ и Росфинмониторинга, как:
- Письмо Банка России от 31.12.2014 N 238-Т "О мерах по противодействию использования микро финансовых организаций и их услуг в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма";
- Письмо Банка России от 31.12.2014 N 236-Т "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов";
- Федеральный закон от 29.12.2014 N 484-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации";
- Указание Банка России от 26.08.2014 N 3371-У "О внесении изменения в приложение 8 к Положению Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Зарегистрировано в Минюсте России 03.09.2014 N 33957);
- Указание Банка России от 10.07.2014 N 3315-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Зарегистрировано в Минюсте России 24.07.2014 N 33249);
- Указание Банка России от 01.12.2014 N 3464-У "О внесении изменений в приложение 8 к Положению Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Зарегистрировано в Минюсте России 24.12.2014 N 35374);
- Информационное письмо Росфинмониторинга от 27.08.2014 N 39 "О применении пункта 1.3 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Так же, Черемушкина Е.В. рассказала:
- об изменении перечня нормативных документов;
- о добавлении во все программы понятия «бенефициарного владельца»;
- об обязанности идентификации бенефициарных владельцев;
- об изменениях в Анкетах клиентов;
- о системе взаимодействия уполномоченных сотрудников с ответственным сотрудником Банка;
- об изменении порядка хранения документов;
- об обязанности участия всех сотрудников банка при реализации Правил ПОД/ФТ;
- о способах взаимодействия Банка с клиентами при запросе у них документов;
- об изменении в порядке присвоения и оценки уровня риска;
- об особенностях мониторинга клиентов, относящихся к разным степеням риска;
- об определении критерия транзитных операций.
Начальник Управления ипотечного кредитования Емельянова Е.В. рассказала о запуске в ООО КБ «Адмиралтейский» ипотечной программы «Материнский капитал»: о схеме работы; о необходимых документах по ипотечному кредиту; о взаимодействии с клиентами и агентствами недвижимости; о порядке оформления и выдачи кредита; о возможности использования материнского капитала при ипотечном кредитовании.
В конце обучения прошло награждение сотрудника Дополнительного офиса «Верхняя Масловка » в номинации «Лучший сотрудник розничных продаж Банка «Адмиралтейский по итогам марта 2015 г.» Варламовой М.Н. Диплом получил Управляющий Дополнительного офиса Линецкий О.В.
По итогам проведенного обучения было решено:
1. Руководителям дополнительных офисов Банка усилить контроль над работой с клиентами банка с точки зрения реализации Правил ПОД/ФТ;
2. Руководителям дополнительных офисов Банка составить план мероприятий по работе с агентствами недвижимости в целях реализации выполнения плана по ипотечному кредитованию.