Банк Москвы объявляет результаты деятельности по МСФО за 2012 год

Сегодня Группа Банка Москвы публикует консолидированную финансовую отчетность с заключением независимых аудиторов за год, закончившийся 31 декабря 2012 года.

Краткий обзор экономики и финансового рынка

Глобальный кризис интенсифицировал процесс консолидации российского банковского рынка. Рыночная доля пяти крупнейших кредитных организаций к концу 2012 года составила 50,3%.

Увеличение активов банковского рынка согласно данным ЦБ составило 18,9%. Банковская ликвидность пополнялась за счет притока средств как физических (+20,9%), так и юридических лиц (+25,8%).

В последние несколько лет в национальной банковской системе значительно растет сегмент розничного кредитования, поддерживаемый как платежеспособным спросом со стороны населения, так и за счет предложения банками кардинально новых кредитных продуктов. Рост розничного кредитования в 2012 году составил 39,4%. Активность банков в розничном кредитовании вылилась в 2 серьезные проблемы: значительное сокращение уровней достаточности капитала, а также ухудшение условий фондирования — рост кредитования значительно превысил рост привлечения средств. При этом уровень просроченной задолженности в секторе кредитования физических лиц снизился до 4,0% (против 5,2% в 2011 году).

Величина корпоративных кредитов, выданных российскими банками, в 2012 году возросла на 12,7%, при этом уровень просроченной задолженности остался на уровне 2011г. (4,6%).

Описанные тенденции носят долгосрочный характер, свидетельствующий о значительном потенциале развития банковского сектора российской экономики, несмотря на некоторые негативные события в банковской системе Евросоюза, в первую очередь, учитывая последние события в банковской системе Кипра.

Обзор финансовых результатов и балансовых показателей

Чистая прибыль Группы Банка Москвы по итогам 2012 года составила 28,4 млрд. рублей. Возврат на капитал в 2012 году составил 16,0%, прибыль на акцию — 104,5 рублей.

Операционные доходы до создания резервов в 2012 году составили 44,9 млрд. рублей. Уменьшение на 127,7 млрд. рублей по сравнению с 2011 годом связано с отражением в 2011 году дохода от первоначального признания средств ГК «Агентство по страхованию вкладов» в объеме 152,0 млрд. рублей. Чистые процентные доходы по итогам 2012 года составили 39,5 млрд. рублей, увеличившись на 65,9% по сравнению с 2011 годом. Чистая процентная маржа увеличилась с 2,9% в 2011 году до 3,9% по итогам 2012 года.

Чистые комиссионные доходы составили 6,3 млрд. рублей, увеличившись на 7,1% по сравнению с 2011 годом. Комиссионные доходы формируют Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес и Розничный бизнес Группы. В 2012 году чистые комиссионные доходы Корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса составили 3,5 млрд. рублей и Розничного бизнеса — 3,1 млрд. рублей.

Расходы на персонал и административные расходы по итогам 2012 года составили 23,9 млрд. рублей, увеличившись на 25,7% по сравнению с прошлым годом. Рост расходов Группы связан с введением новой системы оплаты и мотивации труда в Банке и мероприятиями по приведению уровня оплаты труда в группе БМ к рыночному уровню. Банк активно развивается в сегментах малого, среднего, муниципального и розничного бизнеса, что требует как дополнительного персонала, так и инвестиций в развитие сети отделений и технологий.

Объем кредитного портфеля до вычета резервов в 2012 году составил 876,8 млрд. рублей, увеличившись за год на 11,1%. Объем средств клиентов составил 464,0 млрд. рублей, увеличившись на 10,8% в 2012 году. Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы составила 42,0%.

На 31 декабря 2012 года коэффициент достаточности капитала первого уровня составил 16,0%, коэффициент достаточности капитала — 19,6%. В настоящее время приоритетами Группы являются снижение уровня риска активных операций и эффективное управление структурой баланса, что окажет поддержку показателям достаточности капитала в будущем.

Корпоративный банковский бизнес

В 2012 году основным приоритетом Группы Банка Москвы было обслуживание клиентов реального сектора экономики, активно участвующих в муниципальных программах, городском коммунальном хозяйстве, исполнении государственных заказов. В дополнение к стандартным продуктам Банком были разработаны и в кратчайшие сроки внедрены новые виды финансирования клиентов, учитывающие специфику потребностей каждого из сегментов рынка.

По состоянию на 31 декабря 2012 г. объём корпоративных кредитов за вычетом вложений в облигации федерального займа составил 745,0 млрд. руб., увеличившись на 24,3% по сравнению с 599,1 млрд. руб. на 31 декабря 2011 г.

Розничный бизнес

В 2012 году основное внимание в рамках развития Розничного бизнеса уделялось оптимизации бизнес-процессов, расширению линейки вкладов и продуктового ряда за счет увеличения кросс-продаж и дальнейшему повышению качества обслуживания клиентов.

Приоритетом для Группы Банка Москвы остается развитие IT-платформы, интернет-банкинга и других каналов дистанционного обслуживания клиентов.

Объем розничного кредитного портфеля до создания резервов составил 97,2 млрд. рублей, увеличившись на 30,2% за 2012 год. В конце года в структуре розничных кредитов по-прежнему доминировали высокомаржинальные потребительские кредиты, объем которых увеличился с 31 декабря 2011 года на 59,4% и составил 69,9 млрд. рублей. По состоянию на 31 декабря 2012 года доля таких кредитов в розничном кредитном портфеле Группы составила 72,0% по сравнению с 58,8% на 31 декабря 2011 года.

Объем средств розничных клиентов по итогам 2012 года увеличился на 13,1% до 184,4 млрд. рублей.

Информация о Группе Банка Москвы

По состоянию на 31 декабря 2012 года Группа осуществляет свою деятельность в России через один материнский банк, имеющий региональную сеть, состоящую из 36 филиалов, и 1 дочернего банка. Деятельность Группы за пределами России осуществляется через 3 дочерних банка, расположенных в республике Беларусь, в республике Украина и в республике Сербия.

В Московском регионе действуют 221 отделение и дополнительный офис Банка, расположенные во всех административных округах г. Москвы и крупных городах Московской области. Банк является финансовым агентом Правительства Москвы по инвестициям, а также уполномоченным банком по выпуску и обслуживанию облигационных займов г. Москвы. Банк также является активным участником ряда городских финансовых и промышленных программ, обслуживает существенную часть муниципальных структур, а также коммерческие организации, участвующие в выполнении программ Правительства г. Москвы.

Среднегодовая численность сотрудников Группы на 31 декабря 2012 года составила 12 926 человек.