Финансовая безопасность: как уберечься от мошенников на Форекс

Рассказывает эксперт

Финансовая безопасность: как уберечься от мошенников на Форекс
Фото: Depositphotos

Что такое Форекс?

В общем понимании рынок Форекс - это рынок обмена одних валют на другие. Особенностью этого рынка является то, что он не имеет физического движения валют, не имеет временных рамок и границ.

Участниками этого рынка являются банки, инвестиционные фонды, юридические и физические лица. Но это общее представление. В реальности Форекс - это межбанковский рынок, участниками которого могут быть крупные банки (их называют маркетмейкерами), и мелкие участники. Рынок Форекс может быть биржевым (организованным) - например, ММВБ или внебиржевым (неорганизованным), на котором банки заключают сделки друг с другом напрямую, минуя профессионального посредника (биржу).

По российскому законодательству (ФЗ-173 «О валютном регулировании и валютном контроле») осуществлять валютные операции могут только уполномоченные банки, имеющие соответствующую лицензию Центрального Банка.

Физические и юридические лица являются клиентами брокеров или дилеров.

Форекс дилер отличается от брокера только тем, что первый может формировать свои внутренние котировки (цены валют) для клиентов. Из разницы между рыночными котировками и котировками для клиентов формируется доход дилера. Брокер оказывает только функцию посредника и свой доход формирует за счёт комиссий от сделок своих клиентов (подробнее о брокерах, дилерах и других профучастниках рыночных торгов можно почитать здесь).

В российском законодательстве существует только понятие Форекс дилера. Это профессиональные участники рынка ценных бумаг, которые имеют право предоставлять услуги по осуществлению торговли на рынке Форекс. Форекс дилер - юридическое лицо, имеющее лицензию Банка России и входящее в реестр (список) форекс дилеров на сайте регулятора.

На текущий момент лицензию Форекс дилера в России имеют всего три компании:

  • ООО «Альфа-Форекс»
  • ООО «ВТБ Форекс»
  • ООО «ФИНАМ ФОРЕКС»

ФЗ-39 «О рынке ценных бумаг» устанавливает требования к работе Форекс дилеров, а именно:

  • должен быть участником саморегулируемой организации
  • не может совмещать деятельность Форекс дилера с какой-либо иной
  • не может предоставлять клиентам кредитное плечо выше 1 к 50 (кредитное плечо - это возможность торговать в кредит, плечо 1 к 50 означает, что на 1 рубль собственных средств дилер позволяет клиенту совершить сделку на сумму в 50 рублей)
  • денежные средства по счетам клиентов должны проходить только через российские банки

С 1 апреля 2019 года Центральный банк и саморегулируемая организация ввели дополнительные требования к Форекс дилерам - аттестаты ФСФР для сотрудников организации, единоразовые взносы в СРО и др. В результате большинство крупных Форекс дилеров (Forexclub, Alpari, Teletraid и др.) перестали соответствовать требованиям регулятора и потеряли свои лицензии. Но они продолжают работать в России через свои иностранные структуры. Деятельность этих компаний регламентируется зарубежным законодательством.

Таким образом, все Форекс дилеры делятся на лицензированных и нелицензированных. Последние работают в РФ нелегально и, несмотря на все усилия ЦБ РФ, продолжают привлекать клиентов.

Характерные черты нелицензированных Форекс дилеров - наличие больших кредитных плеч (от 1 к 100 до 1 к 2000), что в РФ приравнивается к азартным играм, и регистрация в оффшорных зонах (государство или территория с льготным или нулевым налоговым режимом и анонимностью владельцев).

Нелицензированные дилеры идут на разнообразные ухищрения для того, чтобы выманить у клиентов деньги.

Основные виды мошенничества на рынке Форекс

· Проблемы технического характера (с программным обеспечением дилера), зависание торгового терминала, ошибки, приводящие к несвоевременному исполнению заявок, а следовательно, закрытие позиций клиента с убытком.

· Предоставление недобросовестным дилером заведомо ложных торговых сигналов, при исполнении которых клиент теряет свои средства. Сюда же относится практика продажи так называемых прибыльных «Сигналов» или готовых стратегий автоследования, роботов и прочее. Нет никаких гарантий, что клиент не потеряет все свои средства в результате слепого следования сигналам/стратегиям/роботу.

· Крайний случай - привлечение средств клиентов путем агрессивной рекламы и обещаний сверхдоходов, а затем вывод на личные счета, и отказ возвращать под предлогом банкротства (реального или мнимого). Мошенники часто имитируют свои сайты под сайты известных и солидных компаний.

· Якобы инвестиционные сервисы привлекают инвесторов стабильно высокой доходностью. Деньги привлекаются под управление «успешных и давно торгующих» профессиональных управляющих. Для клиентов рисуется стабильная доходность в течение длительного срока. И первое время клиенты действительно получают доход, видят рост своего депозита. Вся схема работает по принципу финансовой пирамиды. Когда организаторы принимают решение свернуть деятельность, вывод денег клиентов приостанавливается под предлогом технических моментов. Так может продолжаться несколько месяцев. Иногда клиенту могут выдвинуть требование довнести ещё денег, так как вывод возможен от определённой суммы. Заканчивается всё плачевно: исчезновением компании и денег клиентов.

· Новый вид мошенничества - это обещание обманутому клиенту вернуть утерянные средства за определённую комиссию. Вернуть средства невозможно, так как регистрировался клиент сам, сделки открывал сам, договор подписывал, а следовательно, о рисках потери дохода и депозита предупреждён. В итоге клиент теряет время, нервы и дополнительные деньги.

· Большинство сравнительно легальных способов обмана на Форекс связаны с продажей новичкам бесполезных видео-уроков, обучающих курсов, программ, не содержащих никакой полезной информации, вебинаров, пропагандирующих иллюзию лёгкого заработка и покупку информации, которую можно найти и бесплатно.

Как можно защитить себя на Форекс

· Выбирайте Форекс дилера, который работает и зарегистрирован в стране проживания;

· Проверяйте наличие необходимых лицензий на сайте регулятора (Центрального банка);

· Читайте комментарии и отзывы, спрашивайте у знакомых (так вы убережете себя от явного мошенничества);

· Не соблазняйтесь мнимой дешевизной и анонимностью. Минимальные комиссии (явно ниже среднерыночных) или их полное отсутствие, а также излишняя закрытость должны вызывать опасения;

· Торгуйте только на свои деньги и только той суммой, которую готовы потерять;

· Внимательно читайте все документы перед подписанием. Если документы на английском языке - это должно насторожить. Если у вас просят не только данные документа, удостоверяющего личность, но и платёжные реквизиты карты (особенно, полный номер карты, транскрипцию владельца карты, срок действия карты и код CSV) - это явный признак мошенничества;

· Внимательно исследуйте сайт компании. Исключите ситуацию, что перед вами сайт-подделка под другую известную компанию. Смотрите адреса регистрации, раскрытие информации (официально публикуемая отчетность), историю компании (должна быть более чем 5-7 лет);

· Если вас обманули, обращайтесь в правоохранительные органы. Избегайте фирм, обещающих вернуть ваши деньги за определённый процент;

· Если вас просят довнести денег, чтобы вывести ваши первоначальные средства - высока вероятность, что вас обманывают. Не делайте этого;

· Учитесь торговать самостоятельно: на демо-счёте (демонстрационный счет - учебный тренажёр, позволяющий «торговать» виртуальными деньгами) или небольшими суммами на реальном счёте;

· Не покупайте платные курсы, уроки и вебинары, телеграмм-каналы, сигналы, роботов, стратегии автоследования, пока вы не убедитесь, что всё это вы не можете получить бесплатно на интернет-ресурсах.

До встречи! Желаю вам удачи и финансового благополучия!

Консультант проекта Вашифинансы.рф Волкова Елена.

Другие публикации автора по финансовой грамотности

Просмотров: 971
Подписка на новости
E-Mail: 

Рейтинг банков
"Активность пресс-службы банков"

Банк Рейтинг
1 ВТБ 1000
2 СберБанк (Уральский банк) 717
3 Банк «Открытие» 472
4 Райффайзенбанк 410
5 ПСБ банк 380
6 Россельхозбанк 316
7 Банк УРАЛСИБ 249
8 Альфа-Банк 151
9 ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК 148
10 (+2) Абсолют Банк 125
11 (-1) Московский кредитный банк 121
12 (+1) Примсоцбанк 116
13 (-2) Солидарность Банк 108
14 Кольцо Урала 97
15 (+2) СКБ-банк 95
16 (-1) ЧЕЛИНДБАНК 89
17 (-1) Уральский банк реконструкции и развития 84
18 Банк «РОССИЯ» 55
19 ВУЗ-банк 23
20 (+1) Банк ФИНАМ 20
на 22.06.2021
Нашли ошибку? Выделите текст и нажмите Ctrl+Enter
Для повышения удобства работы с сайтом ИА "БанкиИформСервис" использует файлы cookies. В cookies содержатся данные о прошлых посещениях сайта. Если вы не хотите, чтобы эти данные использовались, отключите cookies в настройках браузера.

   Подробнее