«Мы завершили 2018 год с хорошим результатом. Чистая прибыль группы Росбанк1 увеличилась на 14% по сравнению с 2017 годом. Нам присвоены наивысшие рейтинги кредитоспособности национальных рейтинговых агентств АКРА и RAEX. Мы продолжаем концентрироваться на развитии цифровых решений, оптимизации процессов и повышении качества обслуживания клиентов. Доля розничных клиентов, пользующихся онлайн-банкингом, в 2018 году увеличилась на 17%, и мы стремимся к дальнейшему повышению этого показателя в 2019 году.
Группа также активно взаимодействует с Банком России по вопросам внедрения новых технологичных инициатив, которые помогут вывести клиентский сервис на новый уровень.
Важным событием для нас в этом году станет присоединение дочернего ипотечного банка «ДельтаКредит», о котором было объявлено в сентябре 2018 года, и предоставление его клиентам доступа ко всей инфраструктуре и всем банковским продуктам Росбанка», – прокомментировал Илья Поляков, председатель правления Росбанка.
Финансовый результат
Чистая прибыль группы Росбанк за 2018 год увеличилась на 14% относительно 2017 года, при этом рост за 2-е полугодие 2018 года по сравнению с 1-м полугодием 2018 года составил 20%.
Такой результат, в частности, объясняется ростом чистого операционного дохода от банковской деятельности Группы на 17% в 2018 году относительно 2017 года, и на 32% за 2-е полугодие 2018 года относительно 1-го полугодия 2018 года. Наибольший вклад в улучшение годового показателя внес рост процентного дохода на 9% и комиссионного дохода (в частности, из-за увеличения комиссионного возмещения от страховых компаний) на 24% за 2018 год относительно предыдущего года.
Операционные расходы Группы демонстрируют умеренный рост на 4% в 2018 году по сравнению с прошлым годом в соответствии с уровнем инфляции в РФ.
Основные достижения в розничном бизнесе
В 2018 году объем выдач розничных кредитов группы Росбанк (Росбанк, банк «ДельтаКредит», Русфинанс Банк и их дочерние общества) увеличился на 23% по сравнению с 2017 годом.
Основными драйверами продаж в 2018 году стали потребительские кредиты и ипотека (+35% и +27% по сравнению с результатами 2017 года соответственно). Рост продаж автокредитов достиг 6%. При этом увеличение выдач POS-кредитов достигло 22%, что существенно опережает рынок (рост по рынку +4,9%).
В автокредитовании Группа остается одним из лидеров, входя в топ-3 с долей рынка 12%. В сегменте ипотеки Группа продолжает удерживать свои позиции с долей рынка в 2,9%.
Росбанк добился темпа роста текущих и сберегательных счетов розничных клиентов практически в 2 раза быстрее рынка (+45% в 2018 году) благодаря росту количества активных клиентов в премиальном и зарплатном сегментах.
Группа продолжила совершенствовать продукты и обслуживание розничных клиентов и представителей малого бизнеса. В частности, Росбанк предложил клиентам новую программу лояльности «#МожноВСЁ», позволяющую выбрать тип и категории бонусов, получаемых за использование карты, а также разработал специальное предложение для премиальных клиентов, которое позволило увеличить клиентскую базу на 57%.
Росбанк также активно развивал цифровые сервисы и услуги:
- Новые сервисы в мобильном приложении и интернет-банке Росбанка - «Кредит наличными онлайн» для зарплатных клиентов (весь процесс выдачи кредита занимает не более 15 минут);
- Автоматизированный инвестиционный сервис «SmartInvest», который помогает клиенту выбрать инвестиционные активы, предсказывает ожидаемую доходность и полностью управляет инвестиционным портфелем;
- Система быстрых платежей – сервис, позволяющий переводить деньги клиентам других банков по номеру телефона. За первые 20 дней работы системы клиенты совершили более 2500 транзакций;
- Биометрия – с 1 июля 2018 года любой желающий может совершенно бесплатно сдать свои биометрические данные в 107 офисах Росбанка, расположенных в 70 субъектах РФ. До конца года банк обеспечит выполнение требования Банка России по оказанию услуги в 100% отделений во всех регионах присутствия банка.
Основные достижения в корпоративном бизнесе
По итогам 2018 года Росбанк продолжает сохранять лидирующие позиции на российском рынке в сегменте обслуживания крупнейших компаний, фокусируясь на диверсификации клиентской базы как среди российских, так и международных компаний.
На рынке синдицированного кредитования Росбанк выступил в качестве организатора свыше десяти сделок на общую сумму более 2,7 млрд долларов США. Основные заемщики - крупнейшие российские компании и банки, среди которых «ГК Еврохим», «Уралкалий», Московский кредитный банк и другие.
В 2018 году портфель торгового финансирования Росбанка достиг нового рекордного уровня в 140 млрд рублей. Росбанк продолжает успешно развивать это бизнес-направление: так, доля рынка по сумме выпущенных импортных аккредитивов увеличилась до 5,8%.
В сегменте кредитования малых и средних компаний рост кредитного портфеля за 2018 год составил 51%, при этом объем остатков на текущих счетах увеличился на 33%.
Портфель лизинга также показывает стабильный рост: в 2018 году кредитный портфель достиг рекордных 17,8 млрд рублей (+19% по сравнению с началом года).
По итогам 2018 года рекордные бизнес-результаты также показал Росбанк Факторинг. Так, кредитный портфель по состоянию на конец 2018 года вырос на 36% относительно конца 2017 года. Значительный рост факторинга продемонстрировал региональный бизнес, увеличившись почти в 2 раза. В течение года Росбанк Факторинг вывел на рынок ряд новых продуктов, в том числе, полную линейку международного факторинга.
Кроме того, в 2018 году Росбанк активно развивал направление цифровых услуг для корпоративных клиентов:
- Создан центр развития цифровых решений для корпоративного и инвестиционного бизнеса, главной задачей которого является цифровая трансформация корпоративного направления;
- Существенно расширен функционал Интернет Клиент-банка;
- Внедрена платформа «FX E-trading» для валютных торгов;
- Запущен host-2-host проект с НЛМК.
Приложение
Основные показатели отчета о финансовом положении
Основные показатели отчета о прибылях и убытках
1Росбанк, банк «ДельтаКредит», Русфинанс Банк и их дочерние общества
