О финансовых показателях Банка ГПБ (АО) за 1 квартал 2016 года согласно консолидированной МСФО-отчетности

31.05.2016 13:22
Скопировать ссылку
О финансовых показателях Банка ГПБ (АО) за 1 квартал 2016 года согласно консолидированной МСФО-отчетности
Банк ГПБ (АО) выпустил сокращенную консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), за 1 квартал 2016 года. Основные финансовые показатели деятельности Группы Банка ГПБ (АО) (далее – Группы) представлены ниже.
млрд руб.
 
31.03.2016 31.12.2015 Изменение
Активы 5 168,1 5 122,2 +0,9%
Собственные средства (капитал) 534,6 530,4 +0,8%
Денежные средства и их эквиваленты 773,3 633,5 +22,1%
Кредиты корпоративным клиентам [1] 3 143,6 3 198,0 -1,7%
Розничные кредиты [1] 312,9  314,4 -0,5%
Ценные бумаги [2] 709,7 707,9 +0,3%
Средства корпоративных клиентов 2 596,8 2 623,0 -1,0%
Средства физических лиц 665,6 658,7 +1,0%
Заимствования на рынках капитала [3] 464,0 475,3 -2,4%
Субординированные долговые обязательства 199,5 207,7 -3,9%
1 квартал 2016 1 квартал 2015 Изменение 1 кв. 2016/ 1 кв. 2015
Чистая прибыль/(убыток) 9,8 (4,3) -
Совокупная прибыль 5,2 1,1 +372,7%
31.03.2016/ 1 квартал 2016 31.12.2015 / 12 мес. 2015 Изменение
Достаточность капитала [4] 14,6% 14,2% +0,4 п.п.
Достаточность капитала 1 уровня [4] 10,6% 10,2% +0,4 п.п.
Отношение необслуживаемой задолженности [5] (NPL) к размеру кредитного портфеля 2,3% 2,0% +0,3 п.п.
Отношение резерва под обесценение к размеру кредитного портфеля 8,9% 8,9% -
Отношение кредитов клиентам [1] к средствам клиентов 105,9% 107,0% -1,1 п.п.
Чистая процентная маржа [6] 2,9% 2,5% +0,4 п.п.
Стоимость кредитного риска [7] 0,6% 3,7% -3,1 п.п.
Отношение операционных расходов к операционным доходам [8] 45,3% 41,8% +3,5 п.п.

[1] До вычета резерва под обесценение

[2] Вкл. ценные бумаги, предназначенные для торговли, инвестиции, имеющиеся в наличии для продажи, инвестиции в зависимые компании и инвестиции, удерживаемые до срока погашения

[3] Вкл. выпущенные облигации и синдицированные кредиты банков

[4] Согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель I)

[5] Кредиты приобретают статус «необслуживаемых» в случае неуплаты суммы основного долга или суммы процентов в течение 90 дней и более, а также в случае дефолта контрагента

[6] Отношение чистого процентного дохода за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период. Процентные активы включают срочные средства в банках, кредиты клиентам и долговые ценные бумаги (все – до вычета резервов под обесценение)

[7] Отношение расходов по созданию резервов под обесценение процентных активов за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период

[8] Операционные расходы включают заработную плату, прочие выплаты персоналу и административные расходы по банковской деятельности. Операционные доходы включают чистый процентный доход, непроцентные доходы и операционную прибыль от небанковской деятельности.


Финансовые результаты деятельности

В 1 квартале 2016 года Группа впервые с начала развития активной фазы кризиса в 4 квартале 2014 года отразила положительный финансовый результат за отчетный период в размере 9,8 млрд руб. против чистого убытка в размере 4,3 млрд руб. годом ранее. Совокупная прибыль, дополнительно включающая переоценку неторговых инвестиций и валютную переоценку иностранных вложений Группы, составила 5,2 млрд руб. против совокупной прибыли в размере 1,1 млрд руб. в 1 квартале 2015 года.

Основными факторами прибыльности операций Группы в 1 квартале 2016 года явились как наблюдаемый в 2015-2016 гг. поквартальный рост доходов от основной коммерческо-банковской деятельности Группы, так и снижение в 2016 году, по сравнению с прошлым годом, темпов создания резервов под возможное обесценение процентных активов Группы.

Группа, пройдя в 2015 году через высокие значения ежеквартальных отчислений на создание резервов под возможное обесценение процентных активов и стабилизировав качество кредитного портфеля, значительно снизила темпы резервирования проблемных процентных активов в 1 квартале 2016 года: показатель стоимости кредитного риска Группы составил 0,6% по сравнению с 3,7% за весь 2015 год. Расходы по созданию резервов под возможное обесценение процентных активов в 1 квартале 2016 года составили 6,5 млрд руб. по сравнению с 31,9 млрд руб. годом ранее и 29,0 млрд руб. в 4 квартале 2015 года.

Стабильные доходы Группы от основной коммерческо-банковской деятельности, включающие чистые процентные доходы до вычета резервов под возможное обесценение процентных активов и чистые комиссионные доходы, выросли по сравнению с 1 кварталом 2015 года на 40,2% достигнув 33,4 млрд руб. При этом их доля в общем операционном доходе Группы выросла с 58,0% в 1 квартале 2015 года до 83,3% в 1 квартале 2016 года.

Сравнение стабильных доходов Группы с показателями 4 квартала 2015 года также демонстрирует положительный тренд: прирост процентных доходов и комиссий в 1 квартале 2016 года составил 7,3% по сравнению с 4 кварталом 2015 года. Рост показателей стабильных доходов Группы был достигнут как за счет сохранения показателей доходности активов на уровне 4 квартала 2015 года, так и продолжившегося снижения стоимости привлеченных ресурсов.

Одновременно Группа демонстрирует постепенное восстановление показателя чистой процентной маржи: по итогам 1 квартала 2016 года показатель чистой процентной маржи составил 2,9% по сравнению с 2,5% за весь 2015 год.

Размер операционных доходов небанковских сегментов Группы в 1 квартале 2016 года составил 0,5 млрд руб. по сравнению с 0,3 млрд руб. в 1 квартале 2015 года.

В 1 квартале 2016 года Группа отразила меньший, чем в прошлом году совокупный результат по операциям с ценными бумагами [9], который составил 7,6 млрд руб., по сравнению с 19,7 млрд руб. за 1 квартал 2015 года, главным образом, из-за относительного снижения темпов роста стоимости инвестиционных вложений Группы в 1 квартале 2016 года.

В результате операционные доходы Группы (без учета расходов по созданию резервов под возможное обесценение процентных активов) в 1 квартале 2016 года составили 40,1 млрд руб. по сравнению с 41,0 млрд руб. годом ранее, уменьшившись на 2,2%.

Показатели объемов бизнеса

Согласно консолидированной МСФО-отчетности по состоянию на 31.03.2016 года размер активов Группы по сравнению с концом 2015 года претерпел несущественные изменения, увеличившись на 0,9% и составил 5 168,1 млрд руб.

По состоянию на 31.03.2016 доля высоколиквидных денежных средств и их эквивалентов в активах Группы увеличилась с 12,4% до 15,0%. В абсолютном выражении денежные средства увеличились с 633,5 млрд руб. по состоянию на конец 2015 года до 773,3 млрд руб. по состоянию на 31.03.2016.

Совокупный кредитный портфель [10] Группы сократился по сравнению с концом 2015 года на 1,6%, составив 3 456,5 млрд руб. Основной причиной сокращения портфеля явилось укрепление курса российского рубля по отношению к доллару США и Евро в течение квартала, что отразилось на рублевой оценке валютных кредитов Группы. Объем корпоративных кредитов10 сократился на 1,7% по сравнению с концом 2015 года и составил 3 143,6 млрд руб. (90,9% совокупного кредитного портфеля). Объем розничного кредитования снизился до 312,9 млрд руб. на конец 1 квартала 2016 с 314,4 млрд руб. на 31.12.2015, сократившись на 0,5%.

Размер портфеля ценных бумаг Группы в течение 1 квартала 2016 практически не изменился и составил по состоянию на конец квартала 709,7 млрд руб. по сравнению с 707,9 млрд руб. на начало года. Доля портфеля ценных бумаг Группы в активах Группы по состоянию на 31.03.2016 составила 13,7%, практически не изменившись с начала года.

Средства корпоративных и частных клиентов, являющиеся основой ресурсной базы Группы, по итогам 1 квартала 2016 составили 3 262,4 млрд руб. по сравнению с 3 281,7 млрд руб. на начало года. При этом средства корпоративных клиентов и клиентов-физических лиц продемонстрировали разнонаправленную динамику: средства корпоративных клиентов сократились на 1,0% и составили 2 596,8 млрд руб. по сравнению с 2 623,0 млрд руб. на начало года; депозиты и счета физических лиц выросли на 1,0%, достигнув 665,6 млрд руб. Такая динамика показателей объясняется укреплением курса российского рубля по отношению к доллару США и Евро в течение квартала, что отразилось на снижении рублевой оценки валютных депозитов, и притоком  средств физических лиц. В целом, доля средств клиентов в обязательствах Группы уменьшилась по сравнению с концом 2015 года на 1,1 п.п. и составила 70,4%.

Заимствования на рынках капитала, включающие облигационные выпуски на международном и российском рынках, а также синдицированное межбанковское привлечение ресурсов, составили 464,0 млрд руб., сократившись по сравнению с концом 2015 года на 2,4%. В течение 1 квартала 2016 года Группа погасила еврооблигации номинальной стоимостью 500 млн китайских юаней, выпущенные в феврале 2013 года. Заимствования на рынках капитала представляют умеренную долю в ресурсной базе – на 31.03.2016 она составила 10,0% от совокупных обязательств Группы.

На 31.03.2016 объем привлечения средств от Банка России под залог ссуд клиентам и ценных бумаг составил 164,5 млрд руб., увеличившись по сравнению с 31.12.2015 на 43,6 млрд руб. Доля привлечения от Банка России в обязательствах Группы составляет умеренные 3,5%.

Показатели качества активов

По состоянию на 31.03.2016 отношение необслуживаемой ссудной задолженности к размеру кредитного портфеля составило 2,3% по сравнению с 2,0% по состоянию на 31.12.2015. При этом созданные Группой резервы на возможные потери по процентным активам превышают размер необслуживаемой задолженности в 3,9 раза. Отношение созданных резервов на возможные потери по процентным активам к размеру кредитного портфеля по сравнению с концом 2015 года не изменилось и составляет 8,9% по состоянию на 31.03.2016.

Достаточность капитала

По итогам 1 квартала 2016 года совокупный капитал Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель I) с использованием показателей консолидированной МСФО-отчетности, незначительно сократился по сравнению с концом 2015 года на 0,7%, составив 684,4 млрд руб.

В течение отчетного периода активы Группы, взвешенные с учетом риска, уменьшились на 3,1% за счет сокращения значений кредитного и рыночного рисков. Это оказало положительное влияние на изменение показателей достаточности капитала Группы: по состоянию на 31.03.2016 показатель достаточности совокупного капитала Группы составил 14,6% по сравнению с 14,2% на 31.12.2015; показатель достаточности капитала 1 уровня составил 10,6% по сравнению с 10,2% на конец 2015 года.

«Как мы и планировали, Банк вышел в 1 квартале 2016 года на положительную траекторию движения по прибыли, благодаря стабилизации качества кредитного портфеля. Вместе с тем, Банк сохраняет консервативные планы по росту кредитного портфеля в текущем году и ожидает оживление кредитного спроса лишь после заметного снижения ключевой ставки Банка России», – отметил заместитель Председателя Правления Банка ГПБ (АО) Александр Соболь.

______________
         
[9] Совокупный финансовый результат по операциям с ценными бумагами включает как реализованные и нереализованные результаты от операций с ценными бумагами, так и изменение стоимости вложений Группы и результат от производных инструментов с ценными бумагами.
[10] До вычета резервов под обесценение
Источник:
Банк ГПБ (АО) (Лицензия ЦБРФ № 354)
Просмотров: 2032
Читайте нас в