«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) опубликовал консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за I полугодие 2015 года

Ключевые результаты:

• чистый операционный доход Банка (до вычета резервов) составил 2 938 млн. рублей
• активы Банка за отчетный период уменьшились на 1 839 млн рублей по сравнению с началом года и составили 128 628 млн рублей
• собственные средства Банка на 01 июля 2015 года достигли 14 965 млн рублей, что превышает значение на начало года на 1,0%
• чистый убыток за I полугодие составил 1 787 млн рублей
• объем средств на счетах корпоративных и розничных клиентов увеличился на 1,0% по сравнению с началом года и составил 85 496 млн рублей

Чистый процентный доход уменьшился на 33,8% до 3 584 млн рублей, а чистый комиссионный доход упал на 44,7% до 903 млн рублей по сравнению с аналогичным периодом 2014 года. Чистая процентная маржа Банка составила 7,0% по сравнению с 11,2% по итогам аналогичного периода 2014 года.

Операционные доходы Банка за I полугодие уменьшились на 22,3% до 5 551 млн рублей, операционные расходы уменьшились на 1,1% до 2 613 млн рублей в основном за счет снижения расходов на содержание персонала (-12,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года). Соотношение расходов к доходам (cost-to income ratio) увеличилось до 46,1% по сравнению с 36,5% по итогам I полугодия 2014 года. Чистый операционный доход банка (до вычета резервов) составил 2 938 млн. рублей, что ниже показателя аналогичного периода прошлого года на 23,2% (3 828 млн. рублей).

В I полугодии 2015 года в связи с ухудшением экономической ситуации в РФ выросла стоимость фондирования (с 7,0% в 1-м полугодии 2014г. до 9,8%) и риска Банка (с 10,2% в 1-м полугодии 2014г. до 12,5%), что явилось основной причиной полученного Банком убытка. Чистый убыток Банка за I полугодие 2015 года составил 1 787 млн рублей по сравнению с чистой прибылью в размере 269 млн рублей за I полугодие 2014 года. При этом  следует  отметить  рост  процентного  дохода  на 1,3%, который составил 9 132 млн рублей в отчетном периоде. Также значительно улучшился результат Банка от операций с финансовыми инструментами, который с учетом резерва переоценки финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи, составил 588,4 млн. рублей в сравнении с убытком годом ранее в объеме 514,8 млн. рублей. Рост доходов от операций с иностранной валютой составил 79,3% (403,2 млн. рублей против 224,9 млн. рублей в 1-м полугодии 2014г.)

Кредитный портфель после вычета резервов уменьшился на 4,0% по сравнению с началом года и составил 81 998 млн рублей. При этом портфель кредитов, выданных физическим лицам, уменьшился на 16,0% до 44 571 млн рублей (54,4% кредитного портфеля), а портфель кредитов, выданных юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, увеличился на 14,0% до 37 427 млн рублей. Доля кредитов, просроченных более 90 дней (NPL), по итогам I полугодия выросла до 19,7%, уровень покрытия NPL резервами составил 90,3% (90,9% на конец 2014 года).

Портфель ценных бумаг, составляющий 17,0% от активов, увеличился на 15,8% по сравнению с началом года и составил 21 886 млн рублей. Банк придерживается консервативной политики вложений в ценные бумаги, большая часть  портфеля – это государственные и  муниципальные облигации, а также корпоративные облигации с рейтингом не ниже BBB- (81,0% вложений).

Объем средств на счетах клиентов Банка вырос на 1,2% по сравнению с началом года до 85 496 млн рублей в основном за счет увеличения средств на счетах розничных клиентов (на 10,9% до 65 049 млн рублей). Объем средств на депозитах и расчетных счетах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей составил 20 447 млн рублей, уменьшившись на 26,5% по сравнению с началом года (25 865 млн рублей). Рост средств на счетах клиентов при снижении кредитного портфеля привел к улучшению показателя Кредиты/Депозиты (Loans to Deposits), который составил 95,9% (109,3% годом ранее).

Капитал Банка, рассчитанный по методике Базельского комитета, составил 14 993 млн рублей (снижение на 2,0% по сравнению с началом года). Уровень достаточности базового капитала составил 8,4%, а уровень достаточности собственных средств составил 11,8%.

Рейтинги

Позиции Азиатско-Тихоокеанского  Банка на российском и международном рынках подтверждены ведущими рейтинговыми агентствами:

1. B+ – долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (РДЭ) в национальной и иностранной валюте и B- краткосрочный РДЭ в иностранной валюте Fitch, прогноз негативный,
2. b+ – рейтинг финансовой устойчивости и 5 – рейтинг поддержки Fitch;
3. B2 – долгосрочный рейтинг Moody`s по депозитам в иностранной и национальной валютах, прогноз негативный,
4. b2 — базовая оценка кредитоспособности (BCA), Not Prime – краткосрочный рейтинг Moody`s,
5. B1(cr)/Not Prime (cr) — оценка риска неисполнения обязательств контрагентами (Counterparty Risk Assessment);
6. A+(II) – очень высокий уровень кредитоспособности, Эксперт РА. Подуровень рейтинга – II, прогноз стабильный.

Основные финансовые показатели (млн рублей)

Ключевые показатели (%)

¹ Рассчитывается как приведенное к годовому соотношение расходов на создание резервов по кредитному портфелю за период к среднему за этот период размеру кредитного портфеля.
² Рассчитывается как отношение собственных средств (капитала) Банка к активам, взвешенным по уровню риска, норматив Н20.0