«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ОАО) опубликовал консолидированнуюфинансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовойотчетности (МСФО) за Iполугодие 2014 года.
Ключевые результаты:
-чистая прибыль за I полугодие составила 269 млн рублей
- активы Банка за отчетный период увеличились на 2679 млн рублей по сравнению с началом года и составили 121 236 млн рублей
- капитал Банка по итогам I полугодиявырос на 5,5% и составил 15 398 млн рублей
Чистый процентный доход увеличился на 25,7% до 4 837 млн рублей, а чистый комиссионный доход возрос на 15,6% до 1 632 млн рублей. Чистая процентная маржа Банка составила10,7% по сравнению с 11,4% по итогам 2013 года.
Операционные доходы Банка за I полугодие увеличились на 15,5% до 7 148 млн рублей, операционные расходы возросли на 6,2% до 2 643 млн рублей в основном за счет роста расходов на содержание персонала (+9,9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года). Соотношение расходов к доходам (cost-toincomeratio), несмотря на увеличение операционных расходов, снизилось до 36,5% по сравнению с 41,3% по итогам 2013 года.
В Iполугодии 2014 года в связи с ухудшением экономической ситуации в РФ, связанной с введением санкций со стороны США иЕС,выросла стоимость фондирования и риска Банка, а также ухудшились результаты по операциям с ценными бумагами. В результате снизились показатели прибыльности бизнеса: рентабельность капитала (ROAE) составила 3,6%, а рентабельность активов (ROAA) снизилась до 0,4% (по сравнению с 23,8% и 3,0%, соответственно, по результатам 2013 года).
Чистая прибыль за I полугодие 2014 годасоставила 269млн рублей по сравнению с 1 663,9 млн рублей за Iполугодие 2013года. Снижение чистой прибыли на фоне роста процентного и комиссионного доходов вызваноувеличением расходов на формирование резервов (+137,1% по сравнению с прошлым годом) до 4 167млн рублей, а такженизким результатом по операциям сценными бумагами, объем которого составил 132 млн рублей против 572 млн рублей за аналогичный период 2013 года, что обусловлено снижением цен на российском рынке долговых ценных бумаг. Размер резервов, созданных в течение Iполугодия 2014 года, значительно превосходит показатель прошлого года в связи с ухудшением качества розничного кредитного портфеля.Увеличение резервов также привело к росту стоимости риска (costofrisk) с 6,0 в 2013 году до 9,3% в Iполугодии 2014 года.
Кредитный портфель до вычета резервов увеличился на 7,9% по сравнению с началом года и составил93 070млн рублей. При этомпортфель кредитов, выданных физическим лицам, выросна 7,8% до 63898млн рублей (68,7% кредитного портфеля), а портфель кредитов, выданныхюридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, увеличился на 8,2% до 29 172 млн рублей. Доля кредитов, просроченных более 90 дней (NPL),по итогам I полугодия выросла до 11,4% (7,5% на конец 2013 года), уровень покрытия NPLрезервами увеличился до 90,9%(89,8% на конец 2013 года).
Портфель ценных бумаг, составляющий 10,4% от активов, снизился на 25,5% по сравнению с началом года и составил 12 585 млн рублей. Банк придерживается консервативной политики вложений в ценные бумаги, большая часть портфеля – это государственные и муниципальные облигации, а также корпоративные облигациис рейтингом не ниже BBB- (95,7% вложений).
Объем средств на счетах клиентов Банка снизился на 6,2% по сравнению с началом года до76 362млн рублей в основном за счет снижения средств на счетах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (на 24% до 23 421 млн рублей). Объем средств на депозитах и расчетных счетах розничных клиентов составил 52 940млн рублей, увеличившись на 4,9% к уровню начала года (50 480 млн рублей).
Капитал Банка, рассчитанный по методике Базельского комитета, вырос по сравнению с началом года на 5,6% и составил 16 299млн рублей.Достаточность капитала первого уровня составляет 13,5%, а уровень совокупного капитала к взвешенным по риску активам достиг 15,9%.
Рейтинги
Позиции Азиатско-Тихоокеанского Банка на российском и международном рынках подтверждены ведущими рейтинговыми агентствами:
-B+– долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (РДЭ)в национальной и иностранной валюте и B- краткосрочный РДЭ в иностранной валюте Fitch
-b+–рейтинг финансовой устойчивости и 5– рейтинг поддержки Fitch
- B2 –долгосрочный рейтинг Moody`s по депозитам в иностранной и национальнойвалютах,
- E+ –рейтинг финансовой устойчивости (BFSR) и NotPrime–краткосрочный рейтингMoody`s,
- A+(I) – очень высокий уровень кредитоспособности, Эксперт РА. Подуровень рейтинга– I (высший), прогнозы по указанным рейтингам стабильные.
Основные финансовые показатели (млн рублей)
|
|
1 полугодие 2014 |
2013 |
2012 |
|
Активы |
121236 |
118 556 |
92 176 |
|
Кредиты, предоставленные клиентам (до вычета резерва под обесценение) |
93070 |
86 236 |
61 388 |
|
Средства на счетах клиентов |
76362 |
81 370 |
65 143 |
|
Капитал |
15398 |
14 590 |
11 529 |
|
Чистый процентный доход |
4837 |
8 928 |
6 513 |
|
Чистая прибыль за период |
269 |
3 113 |
3 261 |
Ключевые показатели (%)
|
|
1 полугодие 2014 |
2013 |
2012 |
|
Чистая процентная маржа (NIM) |
10,7% |
11,4% |
11,7% |
|
Коэффициент Расходы/Доходы (CTI) |
36,5% |
41,3% |
43,4% |
|
ROAA |
0,4% |
3,0% |
4,3% |
|
ROAE |
3,6% |
23,8% |
32,2% |
|
Доля проблемных кредитов (NPL 90+) |
11,4% |
7,5% |
5,8% |
|
Стоимость риска (costofrisk)1 |
9,3% |
6,0% |
3,4% |
|
Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня |
13,5% |
12,9% |
12,8% |
1Рассчитывается какприведенное к годовому соотношение расходов на создание резервов по кредитному портфелю за период к среднему за этот период размеру кредитного портфеля.
