Александр Железняк, председатель правления финансовой группы «Лайф», в интервью «Ведомостям» рассказал про уникальную систему фрод-мониторинга в одном из банков группы.
«Банк24.ру - банк-монолайнер, расчетный Интернет-банк для ИП и МСБ. У банка стоят уникальные системы фрод-мониторинга. Есть система ежедневного контроля операций, снятия наличных. Заградительные планы для компаний, чтобы делать это было невыгодно. У Банка24.ру стоит цель, которой, наверное, нет ни у кого на рынке, - стать лучшим банком по комплаенсу. Говорить сегодня о том, что в банке таких компаний нет совсем, я не могу. Но то, что они выявляются в течение месяца, и им закрывают счета, сказать могу с уверенностью. В 2013 году в месяц в банке открывалось 3000 счетов, по комплаенсу 1000 закрывалось. В этом году открывается порядка 2000 счетов, около 200 закрывается. Емкость рынка стала немного меньше, люди поняли, что в этом банке ничего не намоешь».
Денис Охримович, директор по маркетингу Банка24.ру:
«В условиях, когда у банков, не уделяющих должное внимание контролю над комплаенс-рисками, приостанавливают действие лицензий, ставка на развитие мощной системы фрод-мониторинга становится сильным преимуществом Банка24.ру. Потому что «правильные» предприниматели не хотят рисковать деньгами на счетах из-за «мутных» компаний, а мы предлагаем им надежность, подтверждаемую не только нашими усилиями, но и репутацией группы «Лайф», которой государство доверяет санацию банков».
*Комплаенс-контроль - контроль соответствия банковской деятельности на финансовых рынках действующему законодательству в этой области.
