Сегодня Группа Банка Москвы публикует Промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность по состоянию на 30 июня 2012 г. с Заключением независимых аудиторов по результатам обзорной проверки данной отчетности.
В условиях нестабильности финансовых рынков Банк Москвы продолжил наращивать объемы бизнеса и повышать его эффективность.
Обзор финансовых результатов и балансовых показателей
Чистая прибыль Группы Банка Москвы по итогам 6 месяцев 2012 года составила 10,1 млрд. рублей.
Операционные доходы до создания резервов составили 8,3 млрд. рублей, увеличившись на 12,7 млрд. рублей по сравнению с тем же периодом 2011 года когда они составили (4,4) млрд. рублей. Чистые процентные доходы по итогам 6 месяцев 2012 года составили 16,8 млрд. рублей, увеличившись на 60,4% по сравнению с 6 месяцами 2011 года. Чистая процентная маржа составила 3,51%, увеличившись на 0,58 п. п. по сравнению с итогами 2011 года. Увеличение обусловлено в первую очередь ростом кредитного портфеля на фоне медленного роста средств корпоративных клиентов в первом полугодии 2012 г., так как приоритетом Группы в указанный период была оптимизация стоимости фондирования с целью увеличения чистой процентной маржи.
Чистые комиссионные доходы составили 2,9 млрд. рублей, оставшись на уровне 6 месяцев 2011 года.
Наибольший вклад в комиссионные доходы вносит Корпоративный бизнес Группы — 65,0% от общего объема чистых комиссионных доходов (62,7% за 6 месяцев 2011 года). Чистые комиссионные доходы Розничного бизнеса за 6 месяцев 2012 года составили 1,0 млрд. рублей, а чистые комиссионные доходы Корпоративного бизнеса — 1,9 млрд. рублей.
Расходы на персонал и административные расходы по итогам 6 месяцев 2012 года составили 11,6 млрд. рублей, увеличившись на 31,7% по сравнению с тем же периодом прошлого года. Это связано, в первую очередь, с инфляционными эффектами и консолидацией новых компаний, ранее не входивших в периметр Группы Банка Москвы, а также с введением новой системы оплаты и мотивации труда, и мероприятий по приведению уровня оплаты труда в группе БМ к рыночному уровню (с 1 апреля 2012 года рост около 15%).
Отчет о прибылях и убытках
| Млрд. руб. | За 6 месяцев 2012 г. | За 6 месяцев 2011 г. | Изменение, в % или процентных пунктах |
|---|---|---|---|
|
Чистые процентные доходы |
16,8 |
10,5 |
60,4% |
|
Чистые комиссионные доходы |
2,9 |
2,9 |
0,0% |
|
Операционные доходы до создания резервов |
8,3 |
(4,4) |
n/a |
|
Восстановление (создание) резервов под обесценение активов |
3,9 |
(127,8) |
(103,0%) |
|
Чистая прибыль |
10,1 |
15,1 |
(32,9%) |
|
ROE (возврат на капитал)* |
12,24% |
69,15% |
(56,91) п. п. |
*-
Объем кредитного портфеля до вычета резервов на 30 июня 2012 года составил 836,7 млрд. рублей, увеличившись на 6.0 % с начала 2012 года, объем корпоративных кредитов вырос на 7,1%, объем розничных кредитов увеличился на 12,1%. Основное увеличение кредитного портфеля за 6 месяцев 2012 года произошло за счет роста объемов кредитования корпоративного бизнеса и частных клиентов банка.
Объем средств клиентов составил 437 млрд. рублей, увеличившись на 4,4% с начала 2012 года. Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы и отношение кредитного портфеля к средствам клиентов составили 45,8% и 135,2% соответственно.
На 30 июня 2012 года коэффициент достаточности капитала первого уровня составил 23,5%, коэффициент достаточности капитала — 29,0%. В настоящее время приоритетами Группы являются снижение уровня риска активных операций и эффективное управление структурой баланса.
Отчет о финансовом положении
| Млрд. руб. | На 30 июня 2012 г. | На 31 декабря 2011 г. | Изменение, в % или процентных пунктах |
|---|---|---|---|
|
Активы |
1 122,8 |
1 060,0 |
5,9% |
|
Кредитный портфель до создания резервов, в т. ч.: |
836,7 |
789,1 |
6,0% |
| Кредиты юридических лиц |
753,1 |
714,5 |
5,4% |
| Розничные кредиты |
83,6 |
74,6 |
12,1% |
|
Средства клиентов. в т. ч.: |
437,0 |
418,7 |
4,4% |
| Средства юридических лиц |
271,1 |
255,7 |
6,0% |
| Средства физических лиц |
165,9 |
163,0 |
1,8% |
|
Коэффициент достаточности капитала |
23,5% |
27,0% |
(3,5) п.п |
Корпоративный банковский бизнес
В соответствии с принятой Правлением Банка целевой бизнес-моделью Корпоративного бизнеса с начала 2012 года проведена процедура реорганизации ответственных за него функций и подразделений.
В бизнес-модели были выделены следующие ключевые направления деятельности в Корпоративном бизнесе:
— крупные корпоративные клиенты с объемом годовой выручки не менее 10 млрд. рублей,
— клиенты в рамках муниципальных программ г. Москвы,
— муниципальные клиенты в Московской области,
— клиенты среднего и малого бизнеса с годовой выручкой менее 10 млрд. рублей.
Совершенствование качества и скорости обслуживания — неизменный приоритет Группы Банка Москвы. Поставив перед собой задачу ускорения процедуры получения кредитов, Банк запустил проект по внедрению типовых кредитных продуктов, оптимизации системы полномочий по принятию кредитных решений и автоматизации соответствующих процедур. Эта работа начата в 2011 году и продолжалась в течение 2012 года.
Розничный бизнес
Объем розничного кредитного портфеля до резервов составил 83,6 млрд. рублей, рост составил 12,1% за 6 месяцев 2012 года. В структуре розничных кредитов
Объем средств розничных клиентов по итогам 2011 года увеличился на 1,8% до 165,9 млрд. рублей. Данное увеличение явилось следствием расширения линейки вкладов и продуктового ряда за счет увеличения кросс-продаж и повышения качества обслуживания клиентов.
Приоритетом для Банка Москвы остается развитие
Информация о Группе Банка Москвы
По состоянию на 30 июня 2012 года Группа осуществляет свою деятельность в России через один материнский банк, имеющий региональную сеть, состоящую из 41 филиала и 1 дочерний банк. Деятельность Группы за пределами России осуществляется через 3 дочерних банка, расположенных в Республике Беларусь, в Республике Украина и в Республике Сербия, и через 1 представительство, расположенное в Германии.
В Московском регионе действуют 134 точки продаж Банка, расположенные во всех административных округах г. Москвы и крупных городах Московской области. Банк является финансовым агентом Правительства Москвы по инвестициям, а также уполномоченным банком по выпуску и обслуживанию облигационных займов г. Москвы. Банк также является активным участником ряда городских финансовых и промышленных программ, обслуживает существенную часть муниципальных структур, а также коммерческие организации, участвующие в выполнении программ Правительства г. Москвы.
Численность сотрудников Группы на 30 июня 2012 года составила 11 722 человек, увеличившись с начала года на 15,6% в основном, за счет персонала вновь приобретенных дочерних компаний.
