МаксО том, как противодействуют отмыванию денег российские банки, рассказывает начальник Отдела банковских технологий СКБ-банка Александр Трахтенберг.
«В России на сегодняшний день существует дееспособная система, которая противодействует отмыванию денег. Нормально функционирует закон 115 ФЗ, ведется достаточно строгий контроль со стороны Центробанка. На мой взгляд, можно ожидать, что сфера применения этого закона может быть расширена на область налоговых преступлений. Это вполне логичный шаг, который может сделать российский банковский бизнес еще более цивилизованным.
В СКБ-банке система по противодействию отмыванию средств, полученных незаконным путем, выстроена очень четко. При организации этой работы мы руководствовались двум основными принципами. Первый и основной – все сомнения трактуются в пользу клиента. Второй – мы должны отслеживать все 100% нарушений. Мы уверены, что на сегодняшний день это нам удается.
Сегодня Россия довольно успешно интегрируется в мировую экономику. К сожалению, одной из опасностей этой интеграции является отмывание денег. Причем речь идет не столько об отмывании доходов российских преступных сообществ, сколько о легализации денег иностранного происхождения. На мой взгляд, благодаря закону 115 ФЗ и довольно жесткому контролю со стороны Центробанка, России удается избежать отмывания денег иностранных преступных сообществ на своей территории».
