Центробанк назвал признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах. С 1 сентября 2025 года при появлении хотя бы одного из этих признаков банк обязан ограничить клиента в получении налички через банкомат: в течение следующих 48 часов он сможет снимать не более 50 тысяч рублей в сутки.
Внимание! Ограничение относится только к банкоматам, в кассе банка наличные можно будет получить.
В списке подозрительных признаков 9 пунктов, но самих признаков больше. В частности это:
- необычная для данного клиента сумма операции
- необычное место
- необычное время суток
- необычная частота операции в течение календарного дня (многократное снятие наличных)
- необычный способ (например, не по карте. а по QR-коду)
- клиент снимает наличные в течение суток после получения кредита/увеличения кредитного лимита
- клиент снимает наличные в течение суток после досрочного расторжения вклада суммой свыше 200 тысяч рублей
- клиент снимает наличные в течение суток после поступления в данный банк перевода по СБП на сумму свыше 200 тысяч рублей
- банк получил от мобильных операторов или мессенджеров информацию, что в предыдущие 6 часов у клиента была подозрительная активность звонков/переписки
- наблюдается необычное поведение клиента в интернет-банке (в том числе смена провайдера или операционной системы)
- клиент изменил номер телефона в интернет-банке или на Госуслугах
Ограничения вводятся для противодействия мошенничеству, однако некоторые из перечисленных признаков свойственны и обычным (причём массовым) операциям - например, если человек находится в поездке, место операции по снятию наличных будет необычным. Bankinform.ru обратился в Банк России с просьбой разъяснить применение ограничений на практике. При появлении новой информации данный материал будет дополнен.
