С 15 мая 2025 года вступит в силу новый закон, который ограничит возможности дропперов выводить и обналичивать деньги. Теперь они не смогут переводить себе и другим людям больше 100 тыс. рублей в месяц.
Центробанк (совместно с Госдумой) в своём телеграм-канале разъяснил, как будет работать новое ограничение, зачем нужен лимит и как не стать дроппером по ошибке.
Напомним, 11 февраля Госдума приняла закон о новых мерах противодействия мошенникам, основная из которых - так называемый «период охлаждения». В этом законе также прописаны ограничения и для пособников мошенников - дропперов.
Все данные о дропперах попадают в базу данных Банка России о мошеннических операциях. Доступ к этой базе есть у банков и правоохранительных органов. Эта база формируется на основе информации о мошеннических операциях, полученной от правоохранительных органов, а также от банков.
Если сведения о клиенте попали в данную базу, то банк может приостановить действие карты или онлайн-банкинга этого клиента. Если банк этого не сделал, то с 15 мая 2025 года для такого клиента будет установлен лимит на сумму 100 тыс. рублей в месяц для переводов на свой счёт или на счета других людей.
В случае, если сведения о мошеннических действиях клиента поступает в базу данных от правоохранительных органов, то банк обязан заблокировать его карты и доступ к онлайн-банку.
При таком ограничении гражданин, с одной стороны, сможет совершать жизненно важные переводы, a с другой не будет заниматься выводом и обналичиванием похищенных денег. Если он захочет совершить перевод на сумму более 100 тыс. рублей, ему потребуется обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом удостоверяющим личность.
Важно отметить, что эта мера коснётся только тех людей, сведения о которых есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях.
На платежи в адрес юридических лиц ограничение не распространяется. Это значит, что человек из базы данных Банка России по-прежнему сможет с использованием карт и онлайн-банкинга покупать товары в магазинах или на маркетплейсах, платить за коммунальные и другие услуги.
Банк России напоминает о том, что мошенники придумывают разные схемы, и люди просто не знают, что становятся соучастниками (дропперами) преступной схемы.
Чтобы не оказаться в такой ситуации, необходимо соблюдать следующие правила:
- Не передавать свою банковскую карту посторонним лицам.
- Не использовать карту для переводов, в том числе в банкоматах по просьбе третьих лиц.
- Не предоставлять доступ к своему онлайн-банкингу другим людям.
- В случае ошибочного поступления денежных средств не переводить их обратно, а обратиться в свой банк и сообщить об этом переводе.
Если ваши данные попали в базу данных и карту заблокировали, то обжаловать это решение можно двумя способами:
- обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого вы являетесь. Ваше заявление обязаны перенаправить в Банк России не позднее следующего рабочего дня;
- направить заявление в Банк России через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и cоответствующий тип проблемы.
