Банки могут амнистировать заблокированных клиентов из черного списка

07.11.17 15:53

ЦБ и Росфинмониторинг готовят механизм реабилитации

Банки могут амнистировать заблокированных клиентов из черного списка
Фото: Евгения Яблонская для «БанкИнформСервис»

Росфинмониторинг совместно с ЦБ готовят механизм реабилитации клиентов банков, по ошибке попавших в черные списки. Об этом сообщают «Известия». В частности, ЦБ готовит для банков рекомендации, которые позволят снизить для клиентов негативные последствия от действия антиотмывочного закона.

В августе кредитные организации получили доступ к базе данных сомнительных клиентов. Людям и компаниям из этого списка банки отказывают в обслуживании. Больше всего от этого страдают физические лица, потому что они пока не могут быть исключены из базы данных. При этом попасть в нее может любой клиент, который вызвал подозрение кредитной организации. В связи с этим в ЦБ, в Роспотребнадзор и в аппарат финансового омбудсмена поступают жалобы от россиян, у которых банки заблокировали средства без объяснения причин. Росфинмониторинг и Банк России решают, как амнистировать таких клиентов, потому что многие оказываются в черном списке ошибочно.

ЦБ призывает банки рассматривать информацию об отказе конкретному клиенту как причину дополнительно его изучить, а не автоматически отказывать ему в обслуживании. Но длительное изучение клиента также может привести к финансовым потерям, потому что все это время средства на счете будут заблокированы. Если таких случаев будет достаточно много, то граждане, которые уже привыкают к расчетам с помощью карт, снова могут вернуться к операциям с наличными.

По мнению аналитика «Эксперт РА» Юрия Беликова, механизм реабилитации должен предполагать постконтроль операций, который позволит разобраться в источнике доходов, в назначении платежа, в цепочке контрагентов. Если в результате выяснится, что операция имеет экономическое обоснование, должна быть возможность исключить клиента из черного списка. «Реабилитация клиента совершенно необходима. Есть положение ЦБ 375-П, по которому операции классифицируются как сомнительные. Большинство признаков там таковы, что на их основе почти любую операцию можно отнести к сомнительным и загнать клиента в черный список», - сказал он.

Просмотров: 1319
Подписка на новости
E-Mail: 

Рейтинг банков
"Активность пресс-службы банков"

Банк Рейтинг
1 ВТБ 1000
2 Сбербанк (Уральский банк) 654
3 (+1) Россельхозбанк 585
4 (+1) Райффайзенбанк 469
5 (-2) ПСБ банк 409
6 Банк «Открытие» 327
7 Московский кредитный банк 307
8 Альфа-Банк 254
9 Уральский банк реконструкции и развития 214
10 (+2) Абсолют Банк 172
11 (-1) Банк УРАЛСИБ 166
12 (-1) Азиатско-Тихоокеанский Банк 159
13 Примсоцбанк 152
14 (+3) СКБ-банк 85
15 Банк «РОССИЯ» 85
16 ВУЗ-банк 69
17 (+4) ЧЕЛИНДБАНК 55
18 СДМ-Банк 50
19 (-5) ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК 41
20 (+4) Банк «Фридом Финанс» 38
на 08.08.2020
Нашли ошибку? Выделите текст и нажмите Ctrl+Enter
Для повышения удобства работы с сайтом ИА "БанкиИформСервис" использует файлы cookies. В cookies содержатся данные о прошлых посещениях сайта. Если вы не хотите, чтобы эти данные использовались, отключите cookies в настройках браузера.

   Подробнее