Прибыль ТрансКредитБанка за 1 полугодие 2012 года (по МСФО) составила 5,2 млрд рублей, за 2 квартал – 2,6 млрд рублей

28.09.12∕14:54

Прибыль ТрансКредитБанка за 1 полугодие 2012 года (по МСФО) составила 5,2 млрд рублей, за 2 квартал – 2,6 млрд рублей
ОАО «ТрансКредитБанк» сегодня объявило о результатах своей деятельности за 6 месяцев 2012 года и по состоянию на 30 июня 2012 года в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).

Основные итоги деятельности за 1 полугодие 2012 года:

Чистая прибыль составила 5,2 млрд руб., что на 69% больше прибыли, заработанной за аналогичный период 2011 года. Прибыль за 2 квартал составила 2,6 млрд руб., что превысило показатель 2 квартала предыдущего года на 71%.

Основными источниками прибыли были рост чистого процентного дохода - на 39% до 12,5 млрд руб., и чистого комиссионного дохода - на 25% до 2,8 млрд руб. Всего доходы от основной банковской деятельности составили 95% операционного дохода.

Показатели прибыльности Банка улучшились. Чистая процентная маржа возросла на 0,6 процентного пункта по сравнению с 1 полугодием прошлого года до 5,6%. Средняя рентабельность капитала возросла до 24,0% с 21,1% за аналогичный период прошлого года. При этом в расчете коэффициента учтена дополнительная эмиссия акций в начале 2012 года, существенно увеличившая размер собственных средств. Средняя рентабельность активов составила 2,1% в сравнении с 1,5%.

Банк продолжил показывать существенные темпы роста кредитования клиентов: совокупный портфель (до вычета резервов под обесценение) возрос за 1 полугодие на 12% до 377,8 млрд руб., кредиты юридическим лицам - на 11% до 274,9 млрд руб., кредиты физическим лицам - на 16% до 102,9 млрд руб.

Качество кредитов поддерживается на хорошем уровне: доля кредитов, просроченных более чем на 90 дней, составила 2,3%, улучшившись по сравнению с концом 2011 года (2,4%).

Капитал банка увеличился на 35% до 48,8 млрд руб. за счет капитализации заработанной прибыли и дополнительной эмиссии акций в 1 квартале.

Коэффициенты достаточности капитала (в соответствии с Базельским соглашением) составили: капитала 1 уровня - 11,4%, общего капитала -15,4%.

«В первом полугодии Банк продолжил наращивать свой кредитный портфель, привлекать новых клиентов, предлагать своим розничным клиентам новые продукты и держать расходы под контролем. Все это позволило нам заработать прибыль в 5,2 млрд руб., которая на 15% превысила запланированный показатель», - отметил А В. Крохин, Президент ТрансКредитБанка.

Обзор отчета о прибылях и убытках

Чистый процентный доход за 1 полугодие 2012 года увеличился на 39% по сравнению с 1 полугодием 2011 года и составил 12,5 млрд руб. Основной процентный доход был получен от кредитования клиентов, доля которого в активах существенно возросла. Чистый процентный доход является основным компонентом операционного дохода с долей 77%.

Чистый комиссионный доход увеличился на 25% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года до 2,8 млрд руб. В структуре комиссионных доходов комиссии за расчетные операции с пластиковыми картами по традиции обеспечили основную долю дохода - 50%, а наибольший рост за 1 полугодие показали комиссии и сборы по расчетным операциям и выданным гарантиям - на 71% и 62%, соответственно. Доля чистого комиссионного дохода в операционном доходе составила 18%.

Непроцентные доходы составили 886 млн руб. Их сокращение на 51% в сравнении с 1 полугодием 2011 года обусловлено влиянием разовых сделок с инвестиционной недвижимостью и лизинговым имуществом, отраженных в статье «Прочие». Результаты от операций с иностранной валютой и ценными бумагам сопоставимы в обоих периодах, хотя и имеют разную структуру, связанную с особенностями учета срочных сделок, совершаемых в иностранных валютах с ценными бумагами, номинированными в рублях.

Операционный доход до формирования резервов под обесценение составил 16,2 млрд руб., показав рост на 24% относительно аналогичного периода 2011 года.

Чистые расходы на формирование резервов под обесценение процентных активов возросли на 7% до 2,6 млрд руб. Резервы в первую очередь создавались на прирост кредитного портфеля. Совокупный резерв под обесценение кредитов достиг 15,5 млрд руб., а его соотношение к кредитному портфелю практически не изменилось и составило 4,1% по сравнению с 4,2% в конце 2011 года.

Административно-хозяйственные расходы и другие непроцентные расходы составили 7,1 млрд руб., увеличившись на 6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Затраты на персонал в размере 4,2 млрд руб. составили основную долю данных расходов и росли быстрее прочих - на 10% в сравнении с аналогичным периодом 2011 года. Рост связан как с некоторым увеличением численности сотрудников (на 3% за четыре квартала), так и инвестициями Банка в обучение и мотивацию сотрудников ключевых подразделений. В то же время темпы роста расходов, в том числе затрат на персонал, существенно замедлились в последние кварталы, что привело к заметному улучшению показателя эффективности: коэффициент операционных расходов к доходам в 1 полугодии снизился до 43,9% в сравнении с 48,9% за аналогичный период годом ранее.

Обзор основных статей отчета о финансовом положении

По состоянию на 30 июня 2012 года совокупный кредитный портфель Банка (до вычета резервов под обесценение) достиг 377,8 млрд руб., увеличившись на 12% по сравнению с концом 2011 года.

Кредитование юридических лиц в первом полугодии возросло на 11% до 274,9 млрд руб. В отраслевой структуре портфеля по-прежнему преобладают заемщики из ключевых для Банка отраслей: транспортной (26% корпоративного портфеля), строительства (20%), торговли (17%) и обрабатывающей промышленности (14%). Эти же отрасли, а также сектор недвижимости (4% портфеля), лизинга и информационных технологий (по 2% портфеля) росли наиболее быстрыми темпами в 1 полугодии. Кредиты компаниям Группы РЖД составили 18,3 млрд руб., а их доля в корпоративном портфеле - 6,7%, оставшись на том же уровне, что и на 31 декабря 2011 года.

Портфель кредитов физическим лицам увеличился на 16% до 102,9 млрд руб. Основным источником роста стало увеличение выдачи потребительских кредитов - на 25% за полугодие. Продолжая совершенствовать линейку продуктов потребительского кредитования, Банк запустил во 2 квартале услугу овердрафта на дебетовую карту, оказавшуюся весьма востребованной клиентами. Доля потребительских кредитов в розничном портфеле возросла до 65% в сравнении с 60% на конец 2011 года. Доля кредитов сотрудникам Группы РЖД составила 85%, не изменившись по сравнению с концом 2011 года.

В структуре активов доля кредитного портфеля (за вычетом резервов под обесценение) возросла за полугодие на 9 п п. до 73%.

Качество кредитного портфеля Банка продолжало оставаться на хорошем уровне. Доля кредитов с просроченной суммой основного долга или процентов более 90 дней в совокупном кредитном портфеле немного снизилась до 2,3% с 2,4% в конце 2011 года. Доля просроченной задолженности юридических лиц сократилась до 2,1% с 2,2% на 31 декабря 2011 года, а доля такой задолженности физических лиц - до 2,7% с 2,9%. Резервы под обесценение кредитов увеличились на 11% за первые шесть месяцев 2012 года до 15,5 млрд руб. Коэффициент покрытия просроченной задолженности резервами возрос до 182% по сравнению с 174% на 31 декабря 2011 года.

Портфель ценных бумаг Банка составил 11% от совокупных активов по состоянию на 30 июня 2012 года. Сокращение портфеля на 10% по сравнению с концом 2011 года до 53,2 млрд руб. и перераспределение ценных бумаг из торгового портфеля в портфель ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, происходило в рамках новой стратегии Банка по управлению ценными бумагами, предполагающей сокращение активных торговых операций. В структуре портфеля облигации федерального займа (ОФЗ) занимали существенную долю - 47%.

Совокупные обязательства Банка уменьшились на 5% за 1 полугодие до 445,4 млрд руб., а их структура оставалась стабильной. Средства корпоративных клиентов остаются основным источником финансирования деятельности банка с долей в 56% (55% обязательств на 31 декабря 2011 года). По сравнению с 31 декабря 2011 года средства юридических лиц сократились на 3% до 251,5 млрд руб. вследствие поступления в Банк перед отчетной датой прошлого года избыточной клиентской ликвидности. Доля средств РЖД и ее дочерних компаний в корпоративном фондировании составила 53% (50% на конец 2011 года).

Доля средств физических лиц в совокупных обязательствах немного возросла до 18% с 17% на конец 2011 года, а их объем остался практически на прежнем уровне в 81,6 млрд руб.

Отношение кредитов (за вычетом резервов) к депозитам составило 109% в сравнении с 94% на конец 2011 года.

За 1 полугодие капитал банка возрос на 35% до 48,8 млрд руб. благодаря капитализации заработанной прибыли и дополнительной эмиссии акций в 1 квартале. Показатель достаточности капитала 1-го уровня (в соответствии с Базельским соглашением) составил 11,4% в сравнении с 9,3% на 31 декабря 2011 года, показатель общей достаточности капитала - 15,4% в сравнении с 15,2% на 31 декабря 2011 года.

Просмотров: 915
Подписка на новости
E-Mail: 

Рейтинг банков
"Активность пресс-службы банков"

Банк Рейтинг
1 ВТБ 1000
2 (+7) Альфа-Банк 948
3 Сбербанк (Уральский банк) 870
4 (+2) Абсолют Банк 654
5 (-3) РОСБАНК 536
6 (+1) Банк «Открытие» 443
7 (+15) СКБ-банк 418
8 (-4) Солидарность Банк 352
9 (+1) Запсибкомбанк 290
10 (-5) Россельхозбанк 274
11 (-3) Примсоцбанк 242
12 Банк УРАЛСИБ 173
13 Банк «НЕЙВА» 159
14 Уральский банк реконструкции и развития 144
15 Банк «РОССИЯ» 116
16 (+2) ВУЗ-банк 106
17 СДМ-Банк 104
18 (+1) Экспобанк 104
19 (+1) Банк СОЮЗ 95
20 (+5) Райффайзенбанк 87
на 25.01.2020
Нашли ошибку? Выделите текст и нажмите Ctrl+Enter
Для повышения удобства работы с сайтом ИА "БанкиИформСервис" использует файлы cookies. В cookies содержатся данные о прошлых посещениях сайта. Если вы не хотите, чтобы эти данные использовались, отключите cookies в настройках браузера.

   Подробнее