Райффайзенбанк заработал 28.6 млрд руб. за 9 месяцев 2019 года по результатам МСФО

20.11.19∕13:49

Райффайзенбанк заработал 28.6 млрд руб. за 9 месяцев 2019 года по результатам МСФО

Райффайзенбанк объявляет финансовые результаты за 9 месяцев 2019 года. Все показатели приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) и могут отличаться от данных по России в финансовом отчете Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ) в связи с разницей, возникающей при консолидации и пересчете показателей в евро.

  • Рост чистой прибыли составил 4.5% до 28 637.8 млн руб. по итогам 9 месяцев 2019 года
  • Чистый процентный доход вырос на 8.9% до 41 968.9 млн руб.
  • Рост чистого комиссионного дохода составил 16.9% до 14 718.2 млн руб.
  • Высокие показатели рентабельности: ROE после налогов составил 24.4% (-1.4 п.п. относительно конца 2018 года).
  • Рост кредитного портфеля: кредитный портфель до вычета резервов показал рост на 13.8% по итогам 9 месяцев 2019 года. Розничный кредитный портфель показал рост на 12.2% до 299 378.2 млн руб., крупный корпоративный бизнес вырос на +11.1% до 381 432.7 млн руб., средний бизнес показал рост на +34.0% до 76 903.3 млн руб., рост малого и микробизнеса составил +20.4% до 26 523.6 млн руб., по сравнению с началом года.
  • Средства клиентов на 30.09.2019 составили 858 147.8 млн руб., снизившись на 1.6% по сравнению с 2018 годом, в том числе за счет переоценки средств в иностранной валюте, снижение средств на счетах и депозитах юридических лиц составило -2.6% до 394 955.1 млн руб., снижение средств на счетах и депозитах физических лиц составило -0.8% до 463 192.7 млн руб.; при этом рост средств на депозитах физических лиц составил +10.7% до 125 257.8 млн руб.

Обзор основных финансовых показателей

Отчет о прибылях и убытках

9 месяцев 2018,
млн рублей
9 месяцев 2019,
млн рублей
изменение,%
Чистый процентный доход до вычета резервов
под обесценение кредитного портфеля
38 533.0 41 968.9 8.9%
Расходы на досоздание резервов -296.1 -2 390.2
Чистые комиссионные доходы 12 592.5 14 718.2 16.9%
Торговый результат 5 627.2 7 816.5 38.9%
Административные и прочие операционные расходы -22 878.3 -25 631.0 12.0%
Прибыль до налогообложения 34 913.7 37 254.5 6.7%
Чистая прибыль 27 417.8 28 637.8 4.5%
Соотношение расходов и доходов 39.4% 39.1% -0.3 ppt
ROE до налогообложения 36.4% 31.7% -4.7 ppt
ROE после налогообложения 28.6% 24.4% -4.2 ppt

За 9 месяцев 2019 года прибыль до налогообложения увеличилась на 6.7% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 37 254.5 млн руб. Чистая прибыль банка достигла 28 637.8 млн руб. (+4.5% по сравнению с 9 месяцами 2018 года). Основными факторами роста прибыли стали рост чистого процентного дохода, рост чистого комиссионного дохода, а также торгового результата.

Показатели рентабельности капитала (ROE до и после налогообложения) банка составили 31.7% и 24.4% соответственно по итогам 9 месяцев 2019 года, снизившись на 4.7 и 4.2 процентных пункта относительно аналогичного периода прошлого года.

В течение 9 месяцев 2019 года банк досоздал резервы на возможные потери по ссудам в размере 2 390.2 млн руб., по сравнению с досозданием резервов на сумму 296.2 млн руб. за аналогичный период 2018 года. Стоимость риска по итогам 9 месяцев 2019 г. составила 0.4% в годовом выражении.

Чистые комиссионные доходы увеличились на 16.9% до 14 718.2 млн руб. благодаря росту комиссионных доходов по расчетным операциям и пластиковым картам, документарным операциям и гарантиям, а также комиссий за открытие кредитных линий.

Чистый процентный доход до вычета расходов на создание резервов под обесценение продемонстрировал рост на 8.9% по сравнению с 9 месяцами 2018 года и составил 41 968.9 млн руб. Положительное влияние на динамику чистого процентного дохода оказал рост процентных доходов по ценным бумагам и кредитному портфелю за счет увеличения объемов бизнеса.

Торговый результат1 по итогам 9 месяцев 2019 года составил 7 816.5 млн руб., увеличившись на 38.9% относительно показателя за аналогичный период 2018 года за счет валютной переоценки, а также за счет роста реализованного дохода от деривативных сделок.

Операционный доход банка до вычета резервов под обесценение2 по итогам 9 месяцев 2019 года составил 65 491.4 млн руб., увеличившись на 12.8% по сравнению с аналогичным периодом 2018 года, на фоне роста чистого процентного и чистого комиссионного дохода, а также торгового результата.

Операционные расходы увеличились на 12.0% и составили 25 631.0 млн руб. за счет роста отчислений на страхование вкладов, расходов на содержание персонала, а также расходов на содержание основных средств. Соотношение затрат и доходов (CIR) находилось на низком уровне: по итогам 9 месяцев 2019 года показатель CIR составил 39.1%.

Отчет о финансовом положении

31.12.2018,
млн рублей
30.09.2019,
млн рублей
изменение,%
Активы 1 126 012.7 1 168 789.1 3.8%
Ликвидные активы 365 204.3 300 309.9 -17.8%
Кредиты и авансы клиентам до вычета резервов: 689 431.5 784 240.7 13.8%
розничным клиентам 266 762.30 299 378.2 12.2%
малому и микро бизнесу 22 030.9 26 526.6 20.4%
среднему бизнесу 57 382.8 76 903.3 34.0%
крупному бизнесу 343 255.4 381 432.7 11.1%
Средства клиентов 872 403.4 858 147.8 -1.6%
Средства, полученные от материнского банка 36 949.0 33 502.0 -7.6%
Собственные средства 145 609.0 167 581.7 15.1%
Общая достаточность капитала по Базель III 24.17% 26.08% +1.91 ppt

Доля ликвидных активов на конец сентября 2019 составила 25.7%. Нормативы ликвидности ЦБ перевыполняются с запасом: Н2 на 01.10.2019 составил 68.71% (при регуляторном минимуме 15%), Н3 на аналогичную дату равнялся 199.43% (при регуляторном минимуме в 50%), Н4 составил 48.68% (при регуляторном максимуме в 120%).

Кредитный портфель до вычета резервов увеличился по итогам 9 месяцев 2019 года на 13.8% и составил 784 240.7 млн руб. Положительная динамика связана с ростом кредитного портфеля в следующих сегментах: средний бизнес (+34.0% до 76 903.3 млн руб.), малый и микробизнес (+20.4% до 26 523.6 млн руб.), розничные клиенты (+12.2% до 299 378.2 млн руб.). Основным драйвером роста розничного кредитного портфеля стал портфель необеспеченного потребительского кредитования, увеличившийся за 9 месяцев 2019 года на 12.0% до 142 972.8 млн руб., и ипотечный портфель, увеличившийся на 13.5% до 134 314.6 млн руб.

Доля обесцененных кредитов в суммарном кредитном портфеле банка составила по итогам 9 месяцев 2019 года 2.5%. Доля просроченных кредитов (сроком более 90 дней) составила 1.4% от кредитного портфеля до вычета резервов.

Средства клиентов на 30.09.2019 составили 858 147.8 млн руб., снизившись на 1.6% по сравнению с концом 2018 года в том числе за счет переоценки средств в иностранной валюте. Средства физических лиц показали небольшое падение на 0.8%, в основном за счет снижения доли текущих счетов физических лиц на 4.4% до 337 934.9 млн руб. При этом рост срочных депозитов физических лиц составил 10.7% до 125 257.8 млн руб. Доля текущих счетов в структуре средств физических лиц составила 73.0%.
Средства юридических лиц снизились на 2.6% до 394 955.1 млн руб. на фоне снижения доли срочных депозитов (-16.3%) и роста текущих счетов на (+9.3%).

Соотношение кредитов и депозитов (loan-to-deposit ratio) на 31.09.2019 составило 91.4%.

Срочные заемные средства, полученные от материнского банка, снизились за девять месяцев 2019 года на 7.6% в результате влияния валютного эффекта и составили 34 141.2 млн руб.

Собственные средства банка увеличились на 15.1% по сравнению с концом 2018 года и составили 167 581.7 млн руб. за счет полученной по итогам девяти месяцев чистой прибыли.

Коэффициенты достаточности капитала Н 1.1. и Н 1.2.3 по состоянию на 1 октября 2019 года составили 10.48% и 11.14% соответственно (при нормативных минимумах 4.5% и 6.0%). Коэффициент Н 1.0 составил 13.98% на аналогичную дату (при нормативном минимуме 8.0%). Общая достаточность капитала по Базель III на 30.09.2019 составила 26.08% при минимальном значении норматива 8.0%.

1 В торговый результат включаются следующие статьи: доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами; доходы за вычетом расходов по прочим ценным бумагам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль и убыток; доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой; нереализованные доходы за вычетом расходов/(расходы за вычетом доходов) от операций с производными финансовыми инструментами; реализованные доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами; расходы за вычетом доходов от переоценки иностранной валюты; амортизацию корректировки хеджирования и неэффективность хеджа.

2 Рассчитывается путем вычитания из статьи «Операционный доход» статей «Резерв под обесценение кредитного портфеля», «Резервы по обязательствам кредитного характера», «Резерв под обесценение инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения».

3 По Базель III в. соответствии с методологией ЦБ РФ

Источник: Райффайзенбанк

Просмотров: 598
Подписка на новости
E-Mail: 

Рейтинг банков
"Активность пресс-службы банков"

Банк Рейтинг
1 ВТБ 1000
2 Россельхозбанк 750
3 Банк «Открытие» 626
4 РОСБАНК 567
5 (+1) Абсолют Банк 403
6 (+1) ПСБ банк 385
7 (+1) Райффайзенбанк 383
8 (-3) Альфа-Банк 359
9 (+1) Сбербанк (Уральский банк) 342
10 (-1) Уральский банк реконструкции и развития 279
11 (+1) Банк УРАЛСИБ 246
12 (-1) Банк «НЕЙВА» 221
13 (+1) Азиатско-Тихоокеанский Банк 178
14 (+1) Примсоцбанк 176
15 (-2) Запсибкомбанк 115
16 (+7) СДМ-Банк 74
17 Банк «РОССИЯ» 65
18 (+1) ВУЗ-банк 56
19 (-1) ЧЕЛИНДБАНК 54
20 Банк «Фридом Финанс» 53
на 19.02.2020
Нашли ошибку? Выделите текст и нажмите Ctrl+Enter
Для повышения удобства работы с сайтом ИА "БанкиИформСервис" использует файлы cookies. В cookies содержатся данные о прошлых посещениях сайта. Если вы не хотите, чтобы эти данные использовались, отключите cookies в настройках браузера.

   Подробнее