Азиатско-Тихоокеанский банк публикует промежуточную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) по итогам 1-го полугодия 2016 года, прошедшую обзорную проверку аудиторами KPMG.
Ключевые результаты:
- Чистая прибыль Банка за 1-е полугодие 2016 года составила 1 049 млн руб., что соответствует ROAE в размере 12,6%
- Чистый комиссионный доход составил 1 333 млн руб.
- Операционный доход составил 6 175 млн руб.
- Активы Банка за отчетный период сократились на 6% по сравнению с началом года и составили 134 049 млн руб.
- Собственные средства Банка на 01 июля 2016 года достигли 17 266 млн рублей, что превышает значение на начало года на 9%
Основные показатели отчета о прибылях и убытках:
- Чистая прибыль во 2-м квартале 2016 года составила 568 млн руб. по сравнению с чистой прибылью 480 млн руб. за предыдущий квартал. Соответственно, чистая прибыль за 1-е полугодие 2016 года выросла до 1049 млн. руб. по сравнению с 1 787 млн руб. убытка за 1-е полугодие 2015 года.
- Чистый процентный доход за 2-й квартал 2016 года остался на уровне 1-го квартала 2016 года и составил 1 801 млн руб. Чистый процентный доход за 1-е полугодие 2016 года составил 3 633 млн. руб., что на 1% больше аналогичного периода прошлого года, когда он составил 3 465 млн руб.
- Чистая процентная маржа в 1-м полугодии 2016 года составила 6,4%.
- Чистый комиссионный доход за 2-й квартал 2016 года составил 747 млн руб, что на 28% выше результатов 1-го квартала текущего года. За 1-е полугодие 2016 года чистый комиссионный доход составил 1 333 млн руб. против 903 млн руб. за аналогичный период 2015 года. Доля чистого комиссионного дохода в операционном доходе составляет 22%.
- Положительный результат по операциям с ценными бумагами и финансовыми инструментами по итогам 1-го полугодия 2016 года составил 442 млн руб. по сравнению с 191 млн руб. за аналогичный период прошлого года. Также по итогам 1-го полугодия 2016 года вырос практически в 2,5 раза чистый результат по операциям с драгоценными металлами по сравнению с годом ранее и составил 42 млн руб.
- Операционный доход за 2-й квартал 2016 года сократился на 9% относительно результата 1-го квартала текущего года и составил 2944 млн руб. Операционный доход за 1-е полугодие 2016 года составил 6 175 млн руб., что на 11% выше операционного дохода за аналогичный период прошлого года. Рост операционного дохода в 1-м полугодии 2016 года обусловлен ростом чистого комиссионного дохода.
- Общие и административные расходы за 2-й квартал 2016 года остались на уровне 1-го квартал текущего года и составили 1 465 млн руб. Общие и административные расходы за 1-е полугодие 2016 года составили 2 878 млн руб. Показатель отношения общих и административных расходов к операционному доходу на уровне 46,6%, что ниже чем за 1-е полугодие 2015 года.
- Чистые расходы по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля за 2-й квартал 2016 года сократились на 36% по сравнению с 1-м кварталом текущего года и составили 765 млн руб., что соответствует стоимости риска на уровне 3,3% против 5,1% кварталом ранее. За 1-е полугодие 2016 года стоимость риска составила 4,2%, что ниже, чем за аналогичный период прошлого года – 10,4%
Основные балансовые показатели:
- Активы банка по состоянию на 30 июня 2016 года уменьшились на 6% по сравнению с началом года и составили 134 049 млн руб.
- Кредитный портфель, за вычетом резерва под обесценение, увеличился на 3% за 1-е полугодие текущего года и составил 77 065 млн руб.
- Доля неработающих кредитов (просроченных свыше 90 дней) в кредитном портфеле банка сократилась до 20,3% на конец 1-го полугодия по сравнению с 22,6% на начало года. При этом коэффициент покрытия неработающих кредитов составляет 87% (2015: 90%).
- Средства на счетах клиентов за 1-е полугодие 2016 года незначительно уменьшились (-5% к концу 2015 года) за счёт снижения средств юридических лиц и составили 99 077 млн руб. Текущие счета составляют 18% в общем объеме средств клиентов.
- Соотношение кредитов к депозитам на конец 1-го полугодия 2016 года незначительно выросло до уровня 94%.
- Собственные средства на конец 1-го полугодия 2016 года увеличились на 15% и составили 17 266 млн руб.
- Достаточность капитала Банка, рассчитанная по методике Базельского комитета Н 20.0 составляет 10,23%.
Обзор финансовых и операционных показателей:
|
Баланс, млн руб. |
1П’16 |
2015 |
г/г |
2014 |
|
Активы |
134 049 |
143 069 |
(6%) |
130 467 |
|
Обязательства |
116 783 |
127 173 |
(8%) |
115 611 |
|
Собственный капитал |
17 266 |
15 896 |
15% |
14 856 |
|
Кредитный портфель до вычета резервов |
93 604 |
94 013 |
flat |
98 719 |
|
Средства клиентов |
99 077 |
104 027 |
(5%) |
|
|
Основные коэффициенты | ||||
|
Доля проблемных кредитов (NPL 90+) |
20,3% |
22,6% |
|
15,1% |
|
Отношение суммы резерва к совокупному объему кредитов |
18% |
20% |
|
13,3% |
|
Соотношение кредитов и депозитов |
94% |
90% |
|
117% |
|
Отчет о прибыли, млн руб. |
1П’16 |
1П’15 |
г/г |
2кв’16 |
1кв’16 |
к/к |
|
Чистый процентный доход |
3 633 |
3 584 |
1% |
1 801 |
1 832 |
(2%) |
|
Чистый комиссионный доход |
1 333 |
903 |
48% |
747 |
586 |
28% |
|
Чистая прибыль/(убыток) |
1 049 |
(1 787) |
- |
568 |
480 |
18% |
|
Общие и административные расходы |
2 878 |
2 613 |
10% |
1 465 |
1 413 |
4% |
|
Основные коэффициенты |
| |||||
|
Чистая процентная маржа |
6,4% |
6,4% |
|
6,4% |
6,5% |
|
|
Отношение общих и административных расходов к операционному доходу |
46,6% |
47,1% |
|
46,6% |
43,7% |
|
|
Рентабельность капитала (ROAE) |
12,6% |
(24,0%) |
|
11,9% |
13,7% |
|
|
Рентабельность активов (ROAA) |
1,5% |
(2,8%) |
|
1,4% |
1,6% |
|
|
Стоимость риска (CoR) |
4,2% |
10,4% |
|
3,3% |
5,1% |
|
