По закону «О национальной платежной системе» кредитные организации, признанные значимыми на рынке платежных услуг, должны являться индивидуальными участниками национальной системы платежных карт (НСПК), обязаны организовать взаимодействие с операционным центром НСПК и платежным клиринговым центром НСПК в порядке, предусмотренном правилами НСПК. Кредитной организации достаточно соответствовать одному из четырёх критериев, чтобы быть признанной значимой регулятором.
Первый - занимать не менее 2% от рынка операций по карточкам в одном из федеральных округов, второй - выпустить банковские карточки объёмом выше 2% от их общего числа в федеральных округах, третий - иметь банкоматную сеть (куда входят также электронные терминалы) не менее 2% от общего рынка, последний критерий - обеспечивать проведение не менее 2% переводов электронных денежных средств.
