В ответ на обращение ассоциации с просьбой рассмотреть возможность предоставления кредитным организациям соответствующей информации МВД совместно с Минэкономразвития разработали специализированную информационную систему "Правоохранительный портал", содержащую сведения о выданных, а также утраченных или похищенных паспортах или бланках паспорта и подлежащих сдаче (изъятию) паспортах. Сообщается, что портал будет открыт для общего доступа.
Данная необходимость вызвана действием п.2.2. положения Банка России от 19 августа 2004 года N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", согласно которому все документы, позволяющие идентифицировать клиента, а также установить и идентифицировать выгодоприобретателя, должны быть действительными на дату их предъявления.
"В настоящее время кредитные организации изредка получают из органов внутренних дел на бумажных носителях списки недействительных документов, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации в целях их выявления при осуществлении банковских операций, - приводятся в пресс-релизе слова из обращения Ассоциации региональных банков в МВД. - Однако такой порядок является неэффективным, поскольку не позволяет банкам автоматизированно, на стадии обращения физического лица в банк, проверить действительность паспорта".
