Группа видит большой потенциал для роста как в Италии, используя свою позицию лидера итальянского банковского рынка, так и за рубежом. Предполагается, что консервативная позиция Группы претерпит изменения в сторону смягчения.
План охватывает все аспекты бизнеса, включая выручку, затраты, риски, достаточность капитала и ликвидность.
Планируется, что создание устойчивой стоимости компании будет достигнуто за счет нескольких факторов, в числе которых повышение уровня рентабельности при сохранении низких рисков, поиск новых двигателей роста («New Growth Bank»), увеличение объемов существующего бизнеса («Core Growth Bank»), эффективное использование капитала и ликвидности, а также сокращение доли заемных средств в непрофильных видах деятельности («Capital Light Bank»).
Люди и инвестиции - ключевой инструмент реализации новой бизнес-стратегии.
Бизнес-план предполагает следующие показатели:
· Повышение соотношения чистого дохода (до обесценения гудвила и прочих нематериальных активов) к капиталу (за вычетом чистого дохода и обесценения гудвила и прочих нематериальных активов) (ROTE) до 11,8% в 2017 году с 3,4% в 2013 году;
· Повышение рентабельности собственного капитала (чистый доход до обесценения гудвила и прочих нематериальных активов/капитал за вычетом чистого дохода) (ROE) до 10% в 2017 году с 2,9% в 2013 году;
· Увеличение чистого дохода до 4,5 млрд евро в 2017 году с 1,2 млрд евро в 2013 году;
· Увеличение операционных доходов в 2017 году до 19,2 млрд евро с 16,3 млрд евро в 2013 году;
· Чистый процентный доход в 2017 году ожидается на уровне 9 млрд евро (в 2013 году - 8,1 млрд евро);
· Чистый комиссионный доход в 2017 году предполагается на уровне 8,2 млрд евро (в 2013 году - 6,1 млрд евро).
· Падение соотношения уровня затрат к доходам до 46,1% в 2017 году с 51,3% в 2013 году.
· Объем кредитов увеличится до 369 млрд евро в 2017 году с 322 млрд евро в 2013 году.
· Общий объем инвестиций в 2014-2017 годах составит 5 млрд евро.
В 2014-2017 годах предполагается направить на выплату дивидендов около 10 млрд евро (1 млрд евро в 2014 году, 2 млрд евро - в 2015 году, 3 млрд евро - в 2016 году, 4 млрд евро - в 2017 году) с коэффициентом Common Equity 12,2% в 2017 году.
Начиная с 2016-2017 годов капитал сверх нормативных требований будет распределен среди акционеров: около 8 млрд евро избыточного капитала будут доступны для дополнительного распределения с общим коэффициентом обеспеченности собственными средствами (Common Equity ratio) в 9,5%;
При планировании новой стратегии закладывались следующие макроэкономические показатели:
· Реальный рост ВВП Италии на уровне 0,5% в 2014 году, 1,1% - в 2015 году, 1,3% - в 2016 году и 1,1% - в 2017 году;
· Сохранение до 2017 года базовой ставки ЕЦБ на уровне, не превышающем 0,25%;
· Европейская межбанковская ставка предложения на срок один месяц (European Interbank Offered Rate, EURIBOR) - на уровне 0,40% в 2017 году (0,16% в 2013 году).
