Бюро финансовых решений "Пойдём!": Кредитные мошенники обманывают банки, используя доверчивых уральцев

Бюро финансовых решений "Пойдём!": Кредитные мошенники обманывают банки, используя доверчивых уральцев

В последние несколько месяцев на свердловские банки обрушилась лавина попыток получения кредитов по поддельным документам, оформления кредитов на третьих лиц. На территории области действуют группы мошенников, которые пользуются правовой безграмотностью населения и убеждают граждан заключать от своего имени кредитные договоры в пользу третьих лиц. Удалось задержать членов уже двух таких преступных групп с поличным – комплектом поддельных документов.

Сегодня в пресс-центре «Комсомольской правды» состоялась совместная пресс-конференция представителей банковского сообщества и правоохранительных органов. Участники рассказали, как не попасться на удочку злоумышленников.

Зам. Председателя Уральского Банковского Союза Евгений Болотин рассказал, как действуют мошенники:

- Убеждают человека, что помогут получить кредит в банке "по предварительной договоренности с сотрудником". Клиенту достаточно будет прийти в банковский офис, предъявить документы и оформить на себя кредит. За услуги брокера предлагают заплатить до 50 процентов от суммы кредита. В ряде случаев клиенту вручают поддельную справку о доходах, в которой приводятся несоответствующие действительности данные о работе и зарплате. При этом клиента убеждают, что кредит выплачивать не придется. Естественно, долг "повисает" на том, кто его получил, и банк требует выплаты полной суммы.

Каким образом полицейским и службе безопасности банков удалось разоблачить злоумышленников, рассказывает региональный директор банка «Пойдем!» Ирина Буянова:

Технология принятия решения по кредиту в "Пойдем!" отличается об обычной технологии с использованием скоринга. Решение принимается на основе кредитного интервью, которое позволяет определить уровень жизни клиента, его платежную дисциплину. Поэтому несоответствия в данных клиента вызвали однозначное недоверие со стороны службы безопасности банка. В конце июня мы зафиксировали несколько случаев обращения мошенников в офисы, обратились в уполномоченные органы и в ходе совместной работы вышли на организованную группу. Двое ее уже участников задержаны.

Что грозит организаторам преступных групп и их жертвам – уральцам, взявшим кредиты для мошенников?

и.о. начальника отдела по выявлению преступлений в финансово-кредитной сфере управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Свердловской области Максим Калинин :

Действия мошенников попадают под действие статьи 159 УК РФ и предусматривают штраф до 1,5 млн рублей, лишение свободы до 10 лет. Обратите внимание, что данная статья принята в новой редакции и наказание по ней ужесточается. Мошенничество в сфере кредитования теперь квалифицируется в особом порядке и определяется как хищение денежных средств заемщиком путем предоставления кредитной организации заведомо ложных или недостоверных сведений. Подделка документов попадает под действие статьи 327 с максимальным лишением свободы до 5 лет. С начала года в Екатеринбурге выявлено более 30 случаев кредитного мошенничества.

Как не попасться на удочку мошенников?

Региональный директор банка «Пойдем!» Ирина Буянова: :

Никогда не обращайтесь к брокерам. Если вам отказывают в кредите, лучше обратиться за помощью в банк, проверить свою кредитную историю, посмотреть, что можно исправить. Ни в коем случае не нужно самостоятельно обращаться по объявлениям, обещающим легкие деньги. Часто мошенники ищут жертв в небольших городах области, считая, что здесь проще найти финансово неграмотных кандидатов на оформление кредита. Если кто-то предлагает на себя оформить кредит, то согласившись, вы нарушаете закон и становитесь должником.

Источник: АО КБ "Пойдём!" (Лицензия ЦБ РФ № 2534)

Просмотров: 3568
Подписка на новости
E-Mail: 

Рейтинг банков
"Активность пресс-службы банков"

Банк Рейтинг
1 ВТБ 1000
2 СберБанк (Уральский банк) 717
3 Банк «Открытие» 472
4 Райффайзенбанк 410
5 ПСБ банк 380
6 Россельхозбанк 316
7 Банк УРАЛСИБ 249
8 Альфа-Банк 151
9 ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК 148
10 (+2) Абсолют Банк 125
11 (-1) Московский кредитный банк 121
12 (+1) Примсоцбанк 116
13 (-2) Солидарность Банк 108
14 Кольцо Урала 97
15 (+2) СКБ-банк 95
16 (-1) ЧЕЛИНДБАНК 89
17 (-1) Уральский банк реконструкции и развития 84
18 Банк «РОССИЯ» 55
19 ВУЗ-банк 23
20 (+1) Банк ФИНАМ 20
на 22.06.2021
Нашли ошибку? Выделите текст и нажмите Ctrl+Enter
Для повышения удобства работы с сайтом ИА "БанкиИформСервис" использует файлы cookies. В cookies содержатся данные о прошлых посещениях сайта. Если вы не хотите, чтобы эти данные использовались, отключите cookies в настройках браузера.

   Подробнее