В последние несколько месяцев на свердловские банки обрушилась лавина попыток получения кредитов по поддельным документам, оформления кредитов на третьих лиц. На территории области действуют группы мошенников, которые пользуются правовой безграмотностью населения и убеждают граждан заключать от своего имени кредитные договоры в пользу третьих лиц. Удалось задержать членов уже двух таких преступных групп с поличным – комплектом поддельных документов.
Сегодня в пресс-центре «Комсомольской правды» состоялась совместная пресс-конференция представителей банковского сообщества и правоохранительных органов. Участники рассказали, как не попасться на удочку злоумышленников.
Зам. Председателя Уральского Банковского Союза Евгений Болотин рассказал, как действуют мошенники:
- Убеждают человека, что помогут получить кредит в банке "по предварительной договоренности с сотрудником". Клиенту достаточно будет прийти в банковский офис, предъявить документы и оформить на себя кредит. За услуги брокера предлагают заплатить до 50 процентов от суммы кредита. В ряде случаев клиенту вручают поддельную справку о доходах, в которой приводятся несоответствующие действительности данные о работе и зарплате. При этом клиента убеждают, что кредит выплачивать не придется. Естественно, долг "повисает" на том, кто его получил, и банк требует выплаты полной суммы.
Каким образом полицейским и службе безопасности банков удалось разоблачить злоумышленников, рассказывает региональный директор банка «Пойдем!» Ирина Буянова:
Технология принятия решения по кредиту в "Пойдем!" отличается об обычной технологии с использованием скоринга. Решение принимается на основе кредитного интервью, которое позволяет определить уровень жизни клиента, его платежную дисциплину. Поэтому несоответствия в данных клиента вызвали однозначное недоверие со стороны службы безопасности банка. В конце июня мы зафиксировали несколько случаев обращения мошенников в офисы, обратились в уполномоченные органы и в ходе совместной работы вышли на организованную группу. Двое ее уже участников задержаны.
Что грозит организаторам преступных групп и их жертвам – уральцам, взявшим кредиты для мошенников?
и.о. начальника отдела по выявлению преступлений в финансово-кредитной сфере управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Свердловской области Максим Калинин :
Действия мошенников попадают под действие статьи 159 УК РФ и предусматривают штраф до 1,5 млн рублей, лишение свободы до 10 лет. Обратите внимание, что данная статья принята в новой редакции и наказание по ней ужесточается. Мошенничество в сфере кредитования теперь квалифицируется в особом порядке и определяется как хищение денежных средств заемщиком путем предоставления кредитной организации заведомо ложных или недостоверных сведений. Подделка документов попадает под действие статьи 327 с максимальным лишением свободы до 5 лет. С начала года в Екатеринбурге выявлено более 30 случаев кредитного мошенничества.
Как не попасться на удочку мошенников?
Региональный директор банка «Пойдем!» Ирина Буянова: :
Никогда не обращайтесь к брокерам. Если вам отказывают в кредите, лучше обратиться за помощью в банк, проверить свою кредитную историю, посмотреть, что можно исправить. Ни в коем случае не нужно самостоятельно обращаться по объявлениям, обещающим легкие деньги. Часто мошенники ищут жертв в небольших городах области, считая, что здесь проще найти финансово неграмотных кандидатов на оформление кредита. Если кто-то предлагает на себя оформить кредит, то согласившись, вы нарушаете закон и становитесь должником.
