Макс
С 1 сентября банки будут приостанавливать подозрительные переводы на срок до 48 часов. Такое право кредитным организациям дает закон, вошедший во второй пакет антимошеннических мер.
Новые правила предусматривают набор конкретных триггеров и ситуаций, когда будет применяться период охлаждения. Перевод приостановят, если:
- незадолго до этого клиент менял личные данные или номер телефона в профиле на «Госуслугах»;
- сумма перевода превышает 200 тыс.рублей, при этом ранее клиент не делал переводов или делал это очень давно (более полугода назад);
- производится много переводов на небольшие суммы, в совокупности их объем превышает 200 тыс. рублей;
- у банка есть подозрение на взлом аккаунта (в частности, когда системы банка обнаружили на устройстве клиента вредоносное ПО).
Операция автоматически заморозится на двое суток. В течение этого времени банк обязан связаться с клиентом для подтверждения операции. Далее есть несколько сценариев:
- Если клиент подтверждает, что перевод совершает он, деньги уходят мгновенно.
- Если говорит, что это мошенничество, то операция отменяется.
- Если связаться с клиентом не удается, то спустя 48 часов перевод все-таки будет выполнен.
Сам по себе новый порядок не должен привести к массовым блокировкам, он лишь меняет канал, по которому контролирующие органы получают информацию. Это должно помочь выявлять подозрительные цепочки оперативнее.
Если ваш перевод заблокировали, дождитесь звонка от банка или свяжитесь с кредитной организацией по официальным каналам сами для уточнения причин.
Свежие банковские новости читайте в наших каналах: Макс, телеграм и Яндекс Дзен.
