Россельхозбанк опубликовал обобщенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за 2022 год, сообщает пресс-служба финансовой организации.
В сообщении говорится, что несмотря на беспрецедентные вызовы 2022 года Группа Россельхозбанка продемонстрировала устойчивость и стабильность. Чистая прибыль Группы по итогам 2022 года составила 5,0 млрд рублей.
Ключевым направлением работы Банка и Группы в 2022 году была поддержка АПК, для которого Россельхозбанк продолжил выполнять свою задачу как опорный банк. Кредитный портфель Банка в сегменте АПК увеличился в 2022 году на 117 млрд рублей (на 6,2%) и к началу 2023 года превысил 2 трлн рублей. Объем выданных кредитов АПК за 2022 год увеличился на 26,0 млрд рублей (на 1,5%) - до 1,7 трлн рублей, в том числе на цели финансирования сезонных работ - на 152 млрд рублей (на 25%) - до 762 млрд рублей. Объем выдач кредитов экспортно ориентированным компаниям АПК составил 697 млрд рублей и вырос за год почти на 220 млрд рублей (на 46%).
Выдачи кредитов по льготной ставке в сегменте АПК составили за 2022 год 716 млрд рублей, что на 129 млрд рублей (на 22%) больше, чем за 2021 год. Кредитная поддержка заемщиков по льготным программам осуществлялась Банком в бесперебойном режиме, отмечается в сообщении.
Кредитный портфель юридических лиц за 2022 год увеличился на 13,2% (+329 млрд рублей) до 2,824 трлн рублей. Розничный кредитный портфель уменьшился на 26,3 млрд рублей (-4,3%) и составил 589,5 млрд рублей, что было обусловлено снижением спроса на кредиты со стороны населения (в частности, ипотечные) в период высоких процентных ставок и высокими требованиями банка к качеству портфеля. В целом кредитный портфель Группы (до вычета резервов) в течение 2022 года вырос на 9,7% (+302,7 млрд рублей) и составил 3,413 трлн рублей, уведомляет пресс-служба.
За прошедший год Группа Россельхозбанка также смогла улучшить качество кредитного портфеля: доля неработающих кредитов NPL90+ за 2022 год снизилась на 1,8 п.п. А доля проблемных кредитов по классификации МСФО1 в общем портфеле Банка на конец 2022 года снизилась до 6,2% по сравнению с 8,6% на конец 2021 года и с 9,5% по результатам 2020 года.
Депозиты и текущие счета населения выросли на 164,7 млрд рублей (+11,0%) до 1,663 трлн рублей. При этом средства юридических лиц (за исключением средств государственных органов власти) увеличились на 100,4 млрд рублей (+7,8%) по сравнению с концом 2021 года и составили 1,393 трлн рублей. В целом средства клиентов выросли на 2,2% (+72,3 млрд рублей) и составили 3,363 трлн рублей, говорится в релизе.
Соотношение кредитов и депозитов (loan-to-deposit ratio) на 31 декабря 2022 года составило 101%.
Чистый процентный доход по результатам 2022 года составил 82,4 млрд рублей, объем чистого комиссионного дохода составил 25,7 млрд рублей. Чистая процентная маржа Группы составила 1,9% и снизилась по сравнению с 2021 годом (против 2,5%) из-за повышения стоимости привлеченных средств в условиях роста процентной ставки. Во II полугодии 2022 года наметился рост процентной маржи по мере стабилизации ставок на рынке. Отношение расходов к чистым операционным доходам до создания резервов (Cost/Income) составило на 31 декабря 2022 года 56%.
Собственный капитал Группы (по МСФО) на 31 декабря 2022 года составил 288,6 млрд рублей, увеличившись за год на 5,1%. Факторами роста капитала Группы стали финансовый результат деятельности по итогам года, а также докапитализация Банка в конце 2022 года на сумму 17,6 млрд рублей в целях поддержки сельскохозяйственных товаропроизводителей и увеличения объемов финансирования экспортеров продукции АПК, сообщает пресс-служба.
Показатель достаточности капитала Н1.0 на 01.01.2023 составил 14,5%.
«Бизнес-модель РСХБ, основанная на комплексной поддержке российского агропромышленного комплекса, прошла очередную проверку на прочность. Нам удалось укрепить свои позиции на рынке АПК, обеспечить положительную динамику по основным показателям кредитования, - комментирует первый заместитель Председателя Правления Россельхозбанка Кирилл Лёвин. - Запуск современных высокотехнологичных производств позволит обеспечить технологический суверенитет в АПК и будет способствовать импортозамещению критически важных видов сельхозпродукции. Совокупность этих факторов позволяет нам смотреть в будущее с оптимизмом».
