Банк ВТБ объявляет финансовые результаты по РСБУ (неконсолидированные данные) за 2021 год
Сегодня Банк ВТБ (ПАО) (далее — Банк) публикует основные финансовые результаты по РСБУ за декабрь и двенадцать месяцев 2021 года.
Михаил Коваленко, Старший вице-президент, Руководитель департамента учета и отчетности, отметил:
«Прошедший год был рекордным для ВТБ во многих отношенияx, включая как уровень прибыльности, так и показатели роста бизнеса. Основным фактором улучшения прибыльности были внушительный рост основных банковских доходов и стабильное качество активов. ВТБ получил рекордную сумму чистой прибыли по РСБУ за 2021 г в размере 242,6 млрд рублей Показатели Банка по РСБУ имеют высокую степень корреляции с отчетностью Группы ВТБ по МСФО и публикуемые нами цифры являются индикатором отличных результатов Группы по итогам года по МСФО».
Доходы и прибыль
По итогам 2021 года Банк продемонстрировал существенный рост прибыльности. Чистая прибыль за 12 месяцев 2021 года составила 242,6 млрд рублей, в том числе в декабре 4,0 млрд. рублей, увеличившись в 516 и в 14 раз соответственно.
Чистые процентные доходы Банка за 12 месяцев 2021 года составили 586,1 млрд. рублей увеличившись на 23,8% год к году. Основными компонентами роста чистого процентного дохода по итогам 2021 года остаются выросший объем кредитного портфеля Банка и портфеля долговых ценных бумаг. На фоне повышения ключевой ставки Банка России чистые процентные доходы показали незначительное снижение и за декабрь месяц 2021 года составили 41,8 млрд. рублей.
Чистые комиссионные доходы Банка за 12 месяцев 2021 года составили 147,9 млрд. рублей, увеличившись на 12,6%. Основными драйверами роста комиссионных доходов в 2021 году являлись доходы за рассчетно-кассовое обслуживание, а также за брокерское обслуживание.
Расходы на создание резервов под обесценение составили 88,4 млрд. рублей за 12 месяцев 2021 года и 2,1 млрд. рублей за декабрь 2021 года, снизившись соответственно на 71,5% и 95,7% по сравнению с аналогичными периодами прошлого года. Соотношение объема созданных резервов к совокупному кредитному портфелю по состоянию на 1 января 2022 года составило 4,8% (5,4% на 1 декабря 2021 года и 5,3% на 1 января 2021 года).
Расходы на содержание персонала и административные расходы составили 217,1 млрд. рублей за 12 месяцев 2021 года, увеличившись на 1,5% год к году ввиду увеличения расходов на цифровую трансформацию. В декабре 2021 года расходы на содержание персонала и административные расходы составили 34,9 млрд. рублей, снизившись год к году на 18,5%.
Балансовые показатели
Совокупные активы Банка по состоянию на 1 января 2022 года составили 19,1 трлн. рублей, увеличившись на 17,0% за 2021 год и на 0,2% за декабрь 2021 года.
Совокупный кредитный портфель составил 13,4 трлн. рублей, увеличившись на 12,7% за 12 месяцев 2021 года и на 1,2% за декабрь 2021 года. При этом розничный кредитный портфель увеличился на 28,1% за 2021 год.
Продажи кредитных продуктов физическим лицам за 2021 год выросли относительно 2020 года на 40%, в т.ч. продажи кредитов наличными почти на 54%. При этом темпы роста снижаются, что в том числе связано с общерыночным трендом по росту процентных ставок.
В соответствии со стратегией развития банка ВТБ доля розничного бизнеса в совокупном кредитном портфеле Банка продолжает расти, увеличившись в декабре до 31,4% по сравнению с 27,6% на начало года.
Объем кредитов, предоставленных юридическим лицам, составил 9,2 трлн. рублей, увеличившись на 6,9% с начала года и на 0,9% за декабрь 2021 года.
Сохраняется устойчивая динамика роста объемов кредитования клиентов среднего и малого бизнеса. C начала года прирост объемов кредитования составил практически 13,8% (рост на 0,2 трлн рублей), общий объем кредитов превысил сумму в 1,6 трлн. рублей. Несмотря на рост ключевой ставки ЦБ РФ в течение года, эффективное сотрудничество банка с клиентами, включая доступность, скорость, клиентоцентричность, меры поддержки среднего и малого предпринимательства, позволило наращивать кредитный портфель стабильными и устойчивыми темпами: если в
Портфель ценных бумаг с начала года увеличился на 1,2 трлн. рублей, достигнув 3,3 трлн. рублей, что составляет рост на 55,5% по итогам года и на 7,3% в декабре. Рост портфеля обусловлен приобретением значительного пакета государственных бумаг и ипотечных облигаций.
Средства клиентов по состоянию на 1 января 2022 года составили 16,5 трлн. рублей, увеличившись за 12 месяцев на 22,0% и на 0,3% в декабре 2021 года.
Средства клиентов — юридических лиц составили 10,7 трлн. рублей, увеличились на 25,9% с начала года и снизившись на 1,9% в декабре 2021 года. Рост средств клиентов крупного бизнеса обеспечивался в том числе привлечением средств от клиентов нефтегазовой и атомной отрасли.
При этом наблюдается опережающая динамика роста объемов привлеченных средств клиентов среднего и малого бизнеса (включая остатки на счетах эскроу), рост с начала года составил 13% (более 0,22 трлн. рублей), достигнув практически 2 трлн. рублей. Сопоставимая с кредитами динамика объемов привлеченных средств дополнительно подтверждает модель устойчивого самофондирования операций с клиентами данного сегмента бизнеса. Ввиду повышения ключевой ставки Банка России и последующего повышения ставок на рынке растет интерес клиентов к размещению срочных средств, что особенно проявилось во
Средства клиентов — физических лиц составили 5,8 трлн. рублей, увеличившись на 4,7% за декабрь и на 15,5% с начала года.
Прирост розничного портфеля привлеченных средств (без учета эскроу) с начала года составил 10%, в т.ч. портфель cрочных депозитов вырос за 12 месяцев 2021 года на 17%. Рублевый ресурсный портфель вырос на 15%, в т.ч. портфель рублевых депозитов на 34%.
Структура клиентских привлечений остается стабильной: 64,7% составляют средства юридических лиц, 35,3% — средства физических лиц.
Капитал и нормативы достаточности капитала банка ВТБ
По состоянию на 1 января 2022 года общий регулятивный капитал Банка составил 1 802,1 млрд. рублей (1,8 трлн. рублей), уменьшившись на 1,1% за декабрь. С начала года общий капитал увеличился на 9,5% преимущественно за счет заработанной прибыли и привлечения средств за счет выпуска субординированных облигаций.
За 12 месяцев в регулятивный капитал были включены выпущенные Банком субординированные облигации в рублевом эквиваленте на сумму 219,7 млрд. рублей, в т.ч. в декабре 2021 года— 47,9 млрд. рублей.
В структуре общего капитала по состоянию на 1 января 2022 года основную часть составляет базовый капитал в размере 1 242,1 млрд. рублей и основной капитал в размере 1 612,2 млрд. рублей.
Базовый капитал за декабрь уменьшился на 39,9 млрд. рублей или на 3,1%.
Основной капитал за этот же период увеличился на 4,4 млрд. рублей или на 0,3%.
Нормативы достаточности капитала Банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 января 2022 года норматив Н1.0 (общий) составлял 11,06% (минимально допустимое значение — 8%), Н1.1 (базовый) — 7,60% (минимально допустимое значение — 4,5%), Н1.2 (основной) — 9,87% (минимально допустимое значение — 6%).
Активы, взвешенные с учетом риска (RWA) (знаменатель норматива достаточности собственных средств (капитала), Н1.0), за 2021 год выросли на 11,7%, достигнув 16 299,6 млрд. рублей, при этом за декабрь 2021 года RWA увеличились на 0,6% в связи с увеличением объема требований по операциям с физическими и юридическими лицами.
Значение норматива достаточности капитала Н1.0 за 12 месяцев снизилось на 0,22 п.п. в основном за счет роста операций с юридическими и физическими лицами.
Переход на новый расчет операционного риска согласно Положению Банка России №
Представленные выше неаудированные финансовые показатели Банка ВТБ (ПАО) представляют собой данные, сформированные на основании данных форм 0409101 «Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации» и 0409102 «Отчет о финансовых результатах кредитной организации», а также данных оперативной управленческой отчетности, в части корректировок для публикуемых форм. Расчет нормативов достаточности капитала произведен на основании оперативных данных. Данные финансовые показатели являются предварительными и могут быть дополнены и изменены в процессе подготовки публикуемой отчетности Банка ВТБ (ПАО). В результате таких дополнений и изменений окончательные значения могут отличаться от представленных здесь предварительных финансовых показателей.
