Как не стать жертвой кредитной схемы мошенников

27.08.21 10:17

Рассказывают специалисты

Как не стать жертвой кредитной схемы мошенников
Фото: Depositphotos

Жалобы людей, ставших жертвами кредитной схемы, в последнее время можно услышать все чаще. От человека, который даже не подозревает о наличии займа, банки начинают требовать погасить долг. Однако, если проверить все документы и договор на кредитные обязательства, то, как правило, они полностью совпадают с данными жертвы. Но, чтобы доказать свою непричастность, порой нужно потратить не мало времени и сил.

Мошенники различными путями могут получить не только персональные данные потенциальной жертвы, но и его документы, удостоверяющие личность. Таких методов очень много, например, если человек ранее использовал утраченный или украденный паспорт или приобретал паспортные и иные персональные данные на «черном» рынке.

Также, злоумышленник может собрать необходимые ему сведения в социальных сетях, взломать личный кабинет, путем сбора информации от самой же жертвы. Некоторые мошенники, могут оказаться коллегами или даже родственниками, что вызывает у человека доверие, и он может выдать любую полезную информацию.

Команда СКБ-банка поделилась, как не стать жертвой мошенников и на что стоит обращать внимание при вводе своих персональных данных в сеть Интернет:

Проверяйте сохранность паспорта после каждого его предъявления

Фиксируйте, где и кому вы предоставляете оригинал документов, на какой срок и для каких целей, в том числе для получения копий документов, включая передачу через электронные каналы связи.

Своевременно заявляйте в органы об утрате документа

Самостоятельно не передавайте ни под каким условием свои полные персональные данные и номера счетов, по которым возможно их использование, в том числе для оформления каких-либо услуг в области кредитования, в частности, когда речь идет о телефонных звонках от лже- сотрудников банков, полиции, ЦБ, которые просят подтвердить данные для проверки информации или с другой выдуманной целью. Если паспорт или иной документ, удостоверяющий личность, был утерян - обязательно обратитесь в полицию и сообщите об этом.

Проверяйте надежность кредитной организации

Жертвой необязательно можно стать от физического лица - уличного мошенника, но и от незнакомой кредитной организации, к которым обращается заемщик. Как правило, во время оформления займа, человек предоставляет все необходимые данные, а после получает отказ в кредите, а через некоторое время жертва обнаруживает, что имеет долговые обязательства перед финансовой организацией. Очень важно начать сразу же разбираться в создавшейся ситуации. И обратиться с претензией к руководству организации, подкрепленной заявлением в правоохранительные органы.

Будьте начеку!

Не стоит игнорировать звонки из банка с требованием внести платеж для погашения займа, который человек в действительности не брал. Необходимо выбрать время и лично посетить офис банка, чтобы разобраться, в том, что именно на ваше имя был оформлен кредит, исключив телефонный контакт, инициируемый мошенниками, представляющимися сотрудниками банка. В офисе банка предоставьте сотрудникам сведения, с какого телефона было обращение или СМС и кем представлялись предполагаемые мошенники.

Не снимайте с карты поступившие денежные средства, о происхождении которых вы не знаете

Если человек не может объяснить себе источник и основание зачисления денежных средств на счет, необходимо обеспечить их сохранность. Данные денежные средства использовать нельзя, не снимать, не переводить другому лицу, о чем после будет настаивать звонящий лжепредставитель банка-кредитора. Необходимо сразу же лично обратиться в перечисливший деньги банк и разобраться с его сотрудниками в инциденте, обязательно настаивая на официальном ответе на свое обращение.

Проверяйте свою кредитную историю на наличие лишних кредитов

Сейчас это можно сделать очень легко. Если есть учётная запись на Госуслугах, можно запросить выписку из Бюро кредитных историй (БКИ). Делается это в течение 15-ти минут. Выгрузку из БКИ можно получить два раза в год бесплатно и в банках, являющихся операторами предоставляемой услуги. Таким образом, можно контролировать свою кредитную историю и, в случае чего, быстро обнаружить «чужой» кредит.

Общий совет

Если вы обнаружили у себя «чужой» долг, стоит сразу же подать заявление в правоохранительные органы для правовой оценки и принятия процессуального решения. Таким образом, доказать свою непричастность и привлечь мошенников к ответственности будет намного проще. Ваше участие в установлении истины и проявление активной гражданской позиции могут сберечь ваши материальные активы и в последующем время, потраченное на установление обстоятельств, в которых вы стали жертвой, вовлеченной в преступную деятельность организованных групп.

По материалам сайта СКБ-банка.

Просмотров: 636
Подписка на новости
E-Mail: 

Рейтинг банков
"Активность пресс-службы банков"

Банк Рейтинг
1 СберБанк (Уральский банк) 1000
2 Россельхозбанк 830
3 ВТБ 636
4 (+1) Банк «Открытие» 542
5 (-1) ПСБ банк 458
6 Райффайзенбанк 293
7 (+3) Банк «РОССИЯ» 195
8 (-1) Абсолют Банк 147
9 (-1) СКБ-банк 129
10 (+3) Банк УРАЛСИБ 127
11 (+3) РОСБАНК 120
12 (+3) Московский кредитный банк 114
13 (-4) Уральский банк реконструкции и развития 111
14 (-3) Примсоцбанк 93
15 (-3) Солидарность Банк 81
16 СДМ-Банк 64
17 ЧЕЛИНДБАНК 61
18 Альфа-Банк 59
19 Азиатско-Тихоокеанский Банк 25
20 (+1) ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК 20
на 24.09.2021
Нашли ошибку? Выделите текст и нажмите Ctrl+Enter
Для повышения удобства работы с сайтом ИА "БанкиИформСервис" использует файлы cookies. В cookies содержатся данные о прошлых посещениях сайта. Если вы не хотите, чтобы эти данные использовались, отключите cookies в настройках браузера.

   Подробнее