Переводы по номеру телефона. Система быстрых платежей. Банки и комиссии

Система быстрых платежей (СБП) - сервис, который позволяет физическим лицам мгновенно (в режиме 24/7) переводить деньги по номеру мобильного телефона себе или другим лицам (с2с) вне зависимости от того, в каком банке открыт счет отправителя или получателя средств. Для этого необходимо, чтобы эти банки были подключены к Системе быстрых платежей.

Центробанк с 1 апреля 2020 года отменил комиссии  с банков за переводы между физлицами в СБП. Нулевой тариф будет действовать до 1 июля 2024 (ранее нулевые тарифы были установлены до 1 июля 2022 года).

Кроме того, с 1 мая 2020 года ЦБ отменил комиссию за переводы в СБП для физлиц до 100 тыс. рублей в месяц. Такое решение принято в качестве меры поддержки при коронавирусной пандемии. Если человек переводит через СБП более 100 тысяч рублей в месяц, банки могут взять с него комиссию до 0,5% (макс.1500 рублей).

С 1 июня 2021 года Центробанк установил для банков минимальный дневной лимит по денежным переводам граждан через Систему быстрых платежей (СБП) в размере 150 тысяч рублей.

C 1 мая 2024 года переводы самому себе в Системе быстрых платежей бесплатны в пределах очень крупной суммы - 30 млн рублей в месяц.

В этом посте мы будем публикуем последние изменения по банковским тарифам.

Комиссии и лимиты на переводы по телефону через СБП на счета иных физ.лиц. Актуально на 05.11.2024г.

Абсолют Банк: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% (макс. 1500 руб.); лимит - 300 тыс. руб./сутки

Авангард банк: бесплатно для любых сумм; лимит - 200 тыс. руб./за 1 раз, 1 млн руб./сутки, 5 млн руб./мес. 

АК БАРС Банк: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% (макс. 1500 руб.); лимит - 150 тыс. руб./за 1 раз, 150 тыс. руб./сутки, 4,65 млн руб./мес.

Альфа-Банк: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% от суммы перевода (макс. 1500 руб.); лимит -  300 тыс. руб./за 1 раз, 300 тыс. руб./сутки, 800 тыс. руб./мес.

Банк «АГРОПРОМКРЕДИТ»: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% от суммы превышения (макс. 1500 руб.); лимит - 150 тыс. руб./за 1 раз 

Банк «Интеза»: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% на сумму превышения (макс. 1500 руб.)

Банк «РОССИЯ»: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% от суммы превышения (макс. 1500 руб.) 

Банк «Уралфинанс»: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% от суммы превышения (макс. 1500 руб.); лимит - 150 тыс. руб./сутки

Банк ВТБ: бесплатно до 1 млн руб./мес., свыше - 0,5% от суммы операции (макс. 1500 руб.); лимит - 1 млн руб./за 1 раз, 1 млн руб./сутки, 10 млн руб./мес.

Банк ДОМ.РФ: бесплатно для любых сумм; лимит - 150 тыс. руб./сутки, 4,65 млн руб./мес.

Банк Ренессанс: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% от суммы перевода (макс. 1500 руб.); лимит - 500 тыс. руб./за 1 раз, 2 млн руб./сутки, 10 млн руб./мес.

Банк Синара: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% на сумму превышения (макс. 500 руб.); лимит - 150 тыс. руб./сутки

Банк УРАЛСИБ: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% (макс. 1500 руб.); лимит - 200 тыс. руб./сутки, 1,05 млн руб./неделя  

Банк ФИНАМ: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,1% от суммы перевода; лимит - 1 млн руб./за 1 раз; 1 млн руб./мес.

Банк «Урал ФД»: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% (макс. 1500 руб.); лимит - 150 тыс. руб./сутки

БКС Банк: до 100 тыс. руб./мес. - бесплатно, свыше - 0,5% от суммы перевода (макс.1500 руб.); лимит - 1 млн руб./за 1 раз, 1 млн руб./сутки

Быстробанк: бесплатно для любых сумм; лимит - 1 млн руб./за 1 раз

ВБРР: до 100 тыс. руб./мес. - бесплатно, свыше - 0,5% от суммы; лимит - 150 тыс. руб./за 1 раз, 300 тыс. руб./сутки, 900 тыс. руб./мес.

Газпромбанк: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% от суммы перевода (макс. 1500 руб.); лимит - 300 тыс. руб./сутки, 5 млн руб./мес. 

Ингосстрах Банк: бесплатно до 150 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% на сумму превышения (макс. 1500 руб.); лимит - 250 тыс. руб./сутки, 500 тыс. руб./мес. 

Контур.Банк: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% от суммы перевода (макс. 1500 руб.); лимит - 150 тыс. руб./сутки

Кредит Европа Банк (Россия): бесплатно для любых сумм; лимит - 1 млн руб./за 1 раз, 1 млн руб./сутки, 4,65 млн руб./мес. 

Локо-Банк: до 100 тыс. руб./мес. - бесплатно, свыше - 0,5% (макс. 1000 руб.); лимит - 200 тыс. руб./сутки

Меткомбанк: до 100 000 руб./мес. - бесплатно, свыше - 0,5% от суммы перевода (макс. 1500 руб. за операцию); лимит - 500 000 руб./за 1 раз, 1,5 млн руб./сутки, 10 млн руб./мес.

МКБ банк: до 100 000 руб./мес. - бесплатно, свыше - 0,5% от суммы операции (макс. 1500 руб.); лимит - 2 млн руб./мес.

МТС-Банк: до 100 тыс. руб./мес. - бесплатно, свыше - 0,5% от суммы операции (макс. 1500 руб.); лимит - 600 тыс. руб./за 1 раз, 1,5 млн руб./мес.

Почта Банк: до 100 тыс. руб./мес. - бесплатно, свыше - 0,5% от суммы операции (макс. 1500 руб.); лимит - 150 тыс. руб./за 1 раз, без ограничений/мес.

Примсоцбанк: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% от суммы операции (макс. 1500 руб.); лимит - 4,65 млн руб./мес.

ПСБ банк: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% от суммы перевода (макс. 1500 руб.); лимит - 300 тыс. руб./за 1 раз

Райффайзен Банк: бесплатно для любых сумм (в рамках акции до 31.12.2024 г.); лимит - 300 тыс. руб./сутки  

Ренессанс Банк: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% от суммы перевода (макс. 1500 руб.); лимит - 300 тыс. руб. /за 1 раз, 2 млн руб./сутки, 10 млн руб./мес.

Россельхозбанк: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% на сумму превышения (макс. 1500 руб.)

СберБанк: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% от суммы (макс. 1500 руб.); лимит - 1 млн руб./сутки

СДМ-Банк: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% от суммы операции (макс. 1500 руб.)

Совкомбанк: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% от суммы перевода (макс. 1500 руб.); лимит - 150 тыс. руб./сутки.

Солид Банк: до 100 тыс. руб./мес. - бесплатно, свыше - 0,5% (макс. 1500 руб.); лимит - 500 тыс. руб./сутки

Солидарность Банк:  до 100 тыс. руб./мес. - бесплатно, свыше - 0,5% (макс. 1500 руб.); лимит - 300 тыс. руб./сутки, 4,7 млн руб./мес.

Т-Банк: бесплатно для любых сумм; лимит - 1 млн руб./за 1 раз, 30 млн руб./мес. 

ТКБ банк: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% от суммы перевода (макс. 1500 руб.); лимит - 150 тыс. руб./сутки 

УБРиР: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% от суммы перевода (макс. 1500 руб.); лимит - 1 млн руб./за 1 раз

Челиндбанк: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% от суммы перевода (макс. 1500 руб.); лимит - 900 тыс. руб./за 1 раз, 3 млн руб./мес. 

Экспобанк: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% от суммы перевода (макс. 1500 руб.); лимит - 1 млн руб./за 1 раз, 1,5 млн руб./сутки, 5 млн руб./мес.

ЮниКредит Банк: бесплатно до 100 тыс. руб./мес., свыше - 0,5% (макс. 750 руб.);  лимит - 150 тыс. руб./за 1 раз

Сумма одного перевода в СБП по правилам НСПК не более 600 тыс. рублей. Каждый банк самостоятельно устанавливает лимит на разовый перевод и лимиты на переводы в сутки и в месяц. Подробнее смотрите на сайте банка. 

Полезные ссылки

Сайт системы: https://sbp.nspk.ru/  Здесь всегда актуальный список участников, а также ссылки на тарифы банков.

Интервью с Виталием Копысовым, директором по инновациям СКБ-банка о развитии Системы быстрых платежей

ТОП-10 банковских инноваций 2019 года.Банковские новинки, в том числе и оплата по qr-коду СБП

Быстро и даром: в каких банках переводы по СБП остались бесплатными?

Последние новости о СБП

Информация обновляется

Росбанк сохранит нулевую комиссию за переводы по номеру телефона до конца февраля 2020 года. 

С 6 февраля Абсолют Банк снизил комиссию по переводам в СБП до 0,5% от суммы перевода (мин.15 рублей).

С 1 марта 2020 года РОСБАНК вводит комиссию за осуществление исходящих переводов по системе быстрых платежей (СБП): до порога 10 000 руб. (вкл.) – комиссия не взимается; cвыше 10 000 руб.  - 1,5% (мин. 49 руб.) на сумму превышения порога.

С 1 февраля СДМ-Банк ввел комиссию по переводам в СБП: 1% от суммы операции, минимум 20 руб. 

С 18 февраля Банк ФИНАМ ввел комиссию по переводам в СБП: 0,1% от суммы перевода (мин. 20 руб.) 

Банк Русский Стандарт ввел комиссию по переводам в СБП в размере 10 рублей. 

Банк «РОССИЯ» подключился к СБП. Комиссия по переводам: 1%, мин. 30 руб.

Банк России с 1 апреля 2020 года отменил комиссии  с банков за переводы между физлицами в СБП. Нулевой тариф планируется установить более чем на два года - до 1 июля 2022 года.

ВБРР присоединился к Системе быстрых платежей. Комиссия за переводы через СБП не взимается.

С 1 марта Альфа-Банк вводит комиссию за переводы по номеру телефона: на сумму перевода свыше 20 тыс. руб. в месяц - 1,5% от суммы перевода.

ЦБ устанавливает сроки внедрения в СБП различных видов операций

Банк «Солидарность» подключился к Системе быстрых платежей. 

УБРиР подключился к Системе быстрых платежей. 

Абсолют Банк обнулил комиссию за переводы в СБП

С 1 апреля Газпромбанк вводит комиссию за переводы по номеру телефона: на сумму перевода до 5 тыс. руб. - 30 руб., свыше 5 тыс. руб. - 30 руб. + 0,5%.

СДМ-Банк отменил комиссию за переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей.

С 1 мая 2020 года в РОСБАНКе изменяется комиссия за перевода по номеру телефона: до 100 000 руб. в месяц  - бесплатно, свыше - - 0,5% (макс. 1 500 рублей) на сумму превышения порога.

Центробанк отменил комиссию за переводы в СБП для физлиц с 1 мая 2020 года. Такое решение принято в качестве меры поддержки при коронавирусной пандемии. Если человек переводит через СБП более 100 тысяч рублей в месяц, банки могут взять с него комиссию до 0,5% (макс.1500 рублей).

СКБ-банк меняет тариф на переводы через Систему быстрых платежей.Теперь клиентам-физическим лицам можно переводить до 100 000 рублей в месяц и не платить комиссию.