Финансовые результаты ПАО Сбербанк по итогам 7 месяцев 2020 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

07.08.20 14:42

Финансовые результаты ПАО Сбербанк по итогам 7 месяцев 2020 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

Показатели в пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк. С 1 января 2020 года в методику внесены небольшие изменения. В целях сопоставимости данные за 2019 год пересчитаны с учетом этих изменений.

Ключевые факты июля:

  • В июле банк заработал чистую прибыль в размере 65,6 млрд руб., рентабельность капитала за месяц составила 15,9%.
  • Совокупный рост кредитного портфеля в июле составил 0,9% без учета валютной переоценки, при этом розничный кредитный портфель показал самый значительный темп роста за месяц с начала прошлого года: +1,8% за счет роста как в ипотечном (+2,1%), так и в потребительском (+1,8%) кредитовании. Банк выдал рекордный объем кредитов розничным клиентам – 384 млрд руб., в 1,4 раза больше июля прошлого года. 
  • Средства розничных клиентов выросли на 1,3%, без учета валютной переоценки рост составил 0,4%.
  • Рост операционного дохода до резервов составил 36% г/г преимущественно за счет роста чистого процентного дохода и чистого дохода по торговым операциям.

Финансовый директор А.Ю. Бурико:

«Сбербанк в июле показал уверенный рост корпоративного и розничного кредитного портфеля благодаря восстановлению спроса, в том числе, из-за снижения процентных ставок и масштабной поддержки населения и бизнеса. Объем реструктурированных кредитов вырос незначительно, так как основной поток заявок был рассмотрен в предыдущие месяцы. Тем не менее мы продолжаем с осторожностью следить за качеством кредитного портфеля. Текущие тренды роста доходных статей способствуют восстановлению прибыльности банка, что в совокупности с программой оптимизации расходов позволяет наращивать рентабельность капитала – за июль она поднялась до 16%».

Комментарии по итогам 7 месяцев 2020 года:

Чистый процентный доход вырос на 12,7% относительно 7 месяцев 2019 года и составил 809,4 млрд руб. на фоне снижения стоимости фондирования, а также снижения взносов в фонд страхования вкладов с начала года.

Чистый комиссионный доход вырос на 8,8% до 274,2 млрд руб., что обусловлено в большей степени ростом чистых доходов от расчетных операций и операций клиентов на финансовых рынках, а также постепенным восстановлением транзакционной активности по банковским картам.

Операционные расходы за 7 месяцев составили 337,2 млрд руб., увеличившись на 3,9% относительно аналогичного периода прошлого года. При этом в июле расходы сократились на 0,4% г/г за счет реализации программы повышения эффективности бизнеса в ответ на кризис и пандемию, а также за счет выравнивания сравнительной базы после повышения зарплат в июле 2019 года. Сохраняется позитивная динамика отношения расходов к доходам по итогам 7 месяцев: 27,1% против 31,6% годом ранее.

Расходы на кредитный риск, включая расходы на резервы по ссудам и переоценку кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, в июле составили 68,7 млрд руб. Существенное влияние на расходы по резервам оказало ослабление рубля по отношению к основным валютам, которое привело к досозданию резервов по валютным кредитам порядка 28 млрд руб. без ухудшения качества по ним. Этот эффект компенсируется соответствующей положительной переоценкой в составе торгового дохода и не влияет на финансовый результат банка. За 7 месяцев текущего года расходы на кредитный риск составили 409,4 млрд руб. против 52,8 млрд руб. годом ранее, что связано с макроэкономическим шоком, вызванным в текущем году пандемией COVID-19. Отношение сформированных резервов к просроченной задолженности составило 2,2 раза.

Прибыль до уплаты налога на прибыль за 7 месяцев 2020 года составила 498,7 млрд руб.

Чистая прибыль составила 403,1 млрд руб. Высокий расход по налогу на прибыль в июле обусловлен доначислением налога за второй квартал. Эффективная налоговая ставка по итогам 7 месяцев 2020 года составила 19,2%.

Активы в июле увеличились на 1,7% до 30,4 трлн руб. В значительной степени прирост обусловлен положительной переоценкой валютных статей. Без учета валютной переоценки рост активов за месяц составил 0,4%.

В июле корпоративным клиентам выдано 0,9 трлн руб. кредитов, за 7 месяцев – более 7,0 трлн руб., что на 26% больше, чем год назад. Банк продолжает активно участвовать в госпрограммах поддержки бизнеса. В рамках запущенной в июне государственной программы льготного кредитования под 2% банк одобрил заявки на сумму 207 млрд руб. Остаток портфеля составил 14,4 трлн руб., увеличившись за месяц на 2,3% или на 0,4% без учета валютной переоценки. Объем задолженности корпоративных клиентов, по которым проведены реструктуризации в рамках собственных и государственных программ, в июле изменился незначительно.

Розничным клиентам в июле выдан рекордный объем кредитов – 384 млрд руб., в 1,4 раза больше июля прошлого года. Рост обеспечили в равной степени потребительские и ипотечные кредиты. По ипотечным кредитам выдан рекордный месячный объем 190 млрд руб., в том числе в рамках государственных и собственных программ льготного кредитования. В итоге весь розничный портфель показал максимальный прирост за месяц с начала 2019 года: 1,8% или 135 млрд руб. Остаток портфеля на 1 августа 2020 года составил 7,7 трлн руб.

Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле составил 3,3% на конец июля.

Портфель ценных бумаг увеличился за июль на 7,0% до 3,9 трлн руб. преимущественно за счет приобретения облигаций Банка России.

Средства клиентов в июле увеличились на 0,7%. Средства физических лиц увеличились на 1,3%, средства юридических лиц сократились на 0,4%. В целом с начала года средства клиентов выросли без учета валютной переоценки на 2,3%, в номинальном выражении – на 7,0%.

Базовый и основной капиталы изменились в июле незначительно и составили 3 994 млрд руб. Общий капитал в июле увеличился на 18 млрд руб. за счет заработанной чистой прибыли. Отрицательное влияние на динамику капитала оказали отложенный налог на прибыль и снижение учитываемой в капитале прибыли из-за корректировок, предусмотренных Положением Банка России №646-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)».

Активы, взвешенные с учетом риска, в июле увеличились на 1,4% или на 0,4 трлн руб., что обусловлено ростом кредитного портфеля, в том числе за счет валютной переоценки, а также ростом макропруденциальной надбавки по новым выдаваемым розничным кредитам.

Капитал, млрд руб.

1 авг'20*

1 июл’20

1 авг'20*/

 1 июл’20

1 янв’20 

1 авг'20*/ 1 янв’20

Базовый

3 994

3 993

0,02%

3 300

21,0%

Основной

3 994

3 993

0,02%

3 300

21,0%

Общий

4 643

4 625

0,4%

4 568

1,6%

Достаточность капитала, %

Базового Н1.1, мин. 4,5%

13,45%

13,64%

-0,19 п.п.

10.51%

2,94 п.п.

Основного Н1.2, мин. 6,0%

13,45%

13,64%

-0,19 п.п.

10.51%

2,94 п.п.

Общего Н1.0, мин. 8,0%

15,61%

15,77%

-0,16 п.п.

14.52%

1,09 п.п.

Активы с учетом риска, млрд руб.

29 745

29 333

1,4%

31 470

-5,5%

* оперативные данные

Показатели ПАО Сбербанк за 7 месяцев 2020 года (РПБУ, неконсолидированные данные)

Просмотров: 718
Подписка на новости
E-Mail: 

Рейтинг банков
"Активность пресс-службы банков"

Банк Рейтинг
1 ВТБ 1000
2 Сбербанк (Уральский банк) 932
3 (+2) Россельхозбанк 411
4 Райффайзенбанк 385
5 (+3) Альфа-Банк 261
6 Банк «Открытие» 248
7 (-4) Абсолют Банк 245
8 (-1) ПСБ банк 225
9 (+1) СДМ-Банк 183
10 (+1) Примсоцбанк 177
11 (+1) Московский кредитный банк 157
12 (+1) Банк УРАЛСИБ 121
13 (+1) Уральский банк реконструкции и развития 103
14 (-5) Азиатско-Тихоокеанский Банк 97
15 СКБ-банк 74
16 ВУЗ-банк 50
17 (+6) ЧЕЛИНДБАНК 39
18 (+1) МЕТКОМБАНК 34
19 (+1) Банк «НЕЙВА» 25
20 (+1) ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК 25
на 22.09.2020
Нашли ошибку? Выделите текст и нажмите Ctrl+Enter
Для повышения удобства работы с сайтом ИА "БанкиИформСервис" использует файлы cookies. В cookies содержатся данные о прошлых посещениях сайта. Если вы не хотите, чтобы эти данные использовались, отключите cookies в настройках браузера.

   Подробнее