АО «Райффайзенбанк» объявляет финансовые результаты 1 квартала 2017 года. Все показатели приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) и могут отличаться от данных по России в финансовом отчете Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ) в связи с разницей, возникающей при консолидации и пересчете показателей в евро
ОБЗОР ОСНОВНЫХ ФИНАНСОВЫХ ПОКАЗАТЕЛЕЙ:
В 1 квартале 2017 года прибыль до налогообложения увеличилась на 50.8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 9 282.2 млн руб. Чистая прибыль банка достигла 7 288.7 млн руб., что выше показателя в 1 квартале 2016 года на 49.8%. Основными факторами роста прибыли стали: снижение расходов на досоздание резервов и рост чистого комиссионного дохода.
По итогам первого квартала 2017 года показатели рентабельности капитала (ROE до и после налогообложения) банка оставались на высоком уровне: 31.1% и 24.4% соответственно.
"Увеличение прибыли до налогообложения на 50% стало результатом улучшения качества активов во всех сегментах бизнеса и роста комиссионного дохода, - отметил Сергей Монин, председатель правления АО «Райффайзенбанк». - Позитивным для нас является продолжение тренда 2016 года в части активного роста ипотечного портфеля, который по итогам 1 квартала 2017 года увеличился на 14%."
Чистые комиссионные доходы увеличились на 13.2% до 3 644.2 млн руб. благодаря росту чистых комиссионных доходов по пластиковым картам и агентского дохода от продажи страховых и пенсионных продуктов.
Чистый процентный доход до вычета расходов на создание резервов под обесценение практически не изменился по сравнению с 1 кварталом 2016 года (рост на 0.2%) и составил 10 558.0 млн руб. С одной стороны, наблюдалось снижение чистого процентного дохода по производным финансовым инструментам, с другой стороны, по итогам трех месяцев 2017 года сократились процентные расходы по депозитам клиентов и финансовых институтов, что имело положительное влияние на чистый процентный доход.
Операционный доход банка до вычета резервов под обесценение Рассчитывается путем вычитания из статьи «Операционный доход» статей «Резерв под обесценение кредитного портфеля», «Резервы по обязательствам кредитного характера», «Резерв под обесценение инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения». По итогам 1 квартала 2017 года практически не изменился по сравнению с аналогичным периодом 2016 года (снижение на 0.3%) и составил 16 233.3 млн руб.
Операционные расходы увеличились на 6.9% и составили 6 499.7 млн руб., в основном за счет роста расходов на персонал, а также рекламу и маркетинг. Контроль расходов позволяет банку поддерживать соотношение затрат и доходов (CIR) на низком уровне: по 1 квартала 2017 года CIR составил 40.0%.
Доля индивидуально обесцененных кредитов в суммарном кредитном портфеле банка составила по итогам первого квартала 2017 года 6.1% (снижение на 0.6 процентных пункта по сравнению с концом 2016 года).
Средства клиентов на 31.03.2017 составили 550 772.3 млн руб., увеличившись на 0.6% по сравнению с концом 2016 года, при этом в реальном выражении рост составил около 3%. Средства физических лиц снизились на 4.0% на фоне снижения срочных депозитов на 14.4%, а также эффекта отрицательной переоценки за счет укрепления курса рубля. При этом текущие счета физических лиц увеличились на 4.0% до 206 902.6 млн руб., а их доля в пассивах розничных клиентов возросла с 56% до 61%.
Средства юридических лиц увеличились на 9.2% до 210 313.0 млн руб. на фоне роста текущих счетов (+3.3%) и срочных депозитов (+25.9%).
Соотношение кредитов и депозитов (loan-to-deposit ratio) на 31.03.2017 составило 93.6%, увеличившись на 2.4 процентных пункта по сравнению с концом 2016 года.
Срочные заемные средства, полученные от Материнского банка сократились за три месяца 2017 года на 6.9% в результате влияния валютного эффекта и составили 30 104.6 млн руб. Доля срочного материнского фондирования в суммарных обязательствах банка снизились до 4.6% по состоянию на 31.03.2017.
Собственные средства банка увеличились на 6.3% или на 7 288.7 млн руб. по сравнению с концом 2016 года и составили 123 193.8 млн руб. за счет полученной по итогам первого квартала чистой прибыли.
Коэффициенты достаточности капитала Н 1.1. и Н 1.2. по Базель III в соответствии с методологией ЦБ РФ. Общая достаточность капитала по Базель III на 31.03.2017 составила 25.7% при минимальном значении норматива 8.0%.
