Итоги работы Азиатско-Тихоокеанского банка за три квартала 2015 года по стандартам МСФО

14.12.2015 10:36
Скопировать ссылку
Итоги работы Азиатско-Тихоокеанского банка за три квартала 2015 года по стандартам МСФО

«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) опубликовал консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за три квартала 2015 года.


Ключевые результаты:

  • чистый операционный доход Банка (до вычета резервов) составил 4 742 млн рублей
  • активы Банка за отчетный период выросли на 6 980 млн рублей по сравнению с началом года и составили 137 447 млн рублей
  • собственные средства Банка на 01 октября 2015 года составили 15 447 млн рублей, что превышает значение на начало года на 4,0%
  • чистый убыток за 3-ий квартал 2015 года составил 191 млн рублей, демонстрируя значительное улучшение финансового результата по сравнению с 1-м полугодием 2015 года (убыток 1 787 млн рублей),
  • объем средств на счетах корпоративных и розничных клиентов увеличился на 14,4% по сравнению с началом года и составил 96 666 млн рублей


Чистый процентный доход после вычета расходов по страхованию вкладов уменьшился на 33,1% до 5 281 млн рублей, при этом чистая процентная маржа банка составила 6,5% по сравнению с 11,2% по итогам аналогичного периода 2014 года. На снижение чистой процентной маржи оказали влияние рост стоимости фондирования, вызванный ростом ключевой ставки в конце 2014 года, и снижение доли кредитного портфеля в структуре активов.


Чистый комиссионный доход
упал на 41,7% до 1 518 млн рублей по сравнению с аналогичным периодом 2014 года, что связанно в основном со снижением комиссионного дохода в виде агентского вознаграждения по страхованию.


Операционные доходы
Банка за три квартала 2015 года уменьшились на 18,4% до 8 800 млн рублей, операционные расходы выросли на 4,3% до 4 058 млн рублей. При этом расходы на содержание персонала снизились на 9,2% до 2 396 млн рублей по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Соотношение расходов к доходам (cost-to income ratio) по итогам трех кварталов 2015 года увеличилось до 46,1% по сравнению с 36,1% по итогам аналогичного периода 2014 года. Чистый операционный доход банка (до вычета резервов) составил 4 742 млн рублей, что ниже показателя аналогичного периода прошлого года на 31,3% (6 898 млн рублей).

Стоимость риска по кредитному портфелю с начала года идет по понижательному тренду и за третий квартал 2015 года составила 8,4%, что значительно лучше показателей предыдущих периодов (за 1 квартал 2015 года – 12,1%, за 2 квартал 2015 года – 8,8%). Величина резервов под обесценение активов, созданных банком за 3 квартала 2015 года, составила 7 202 млн рублей.


Чистый финансовый результат от операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой и драгоценными металлами
за три квартала 2015 года составил 1 220 млн рублей по сравнению с убытком в сумме 303 млн рублей за три квартала 2014 года. Кроме того, банком получен положительный результат по резерву переоценки финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи: 370 млн рублей по сравнению с отрицательной переоценкой в сумме 157 млн рублей за три квартала 2014 года.


Чистый убыток Банка
за третий квартал 2015 года составил 191 млн рублей, демонстрируя значительное улучшение финансового результата по сравнению с 1-м полугодием 2015 года (убыток 1 787 млн рублей). Благодаря положительной переоценке справедливой стоимости финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи (370 млн рублей) совокупный убыток за три квартала 2015 года составил 1 609 млн рублей. По итогам 3 кварталов 2014 года прибыль банка составляла 281 млн рублей, совокупный доход – 124 млн рублей.


Кредитный портфель после вычета резервов уменьшился на 13,3% по сравнению с началом года и составил 74 230 млн рублей. При этом портфель кредитов, выданных физическим лицам, уменьшился на 24,8% до 39 678 млн рублей (46,5% кредитного портфеля после вычета резервов), а портфель кредитов, выданных юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, увеличился на 5,4% до 34 553 млн рублей.  Доля кредитов, просроченных более 90 дней (NPL), по итогам трех кварталов 2015 года выросла до 23,4%, уровень покрытия NPL резервами составил 89,9% (88,3% на конец 2014 года).


Портфель ценных бумаг
, составляющий 17,4% от активов, увеличился на 26,7% по сравнению с началом года и составил 23 950 млн рублей. Банк придерживается консервативной политики вложений в ценные бумаги, большая часть портфеля – это государственные и муниципальные облигации, а также корпоративные облигации с рейтингом BB- и выше (89,6% от портфеля облигаций). При этом доля бумаг, входящих в ломбардный список Банка России, составляет 81,6%.


Объем средств на счетах клиентов банка вырос на 14,4% по сравнению с началом года до 96 666 млн рублей в основном за счет увеличения срочных депозитов розничных клиентов (на 19,6% до 64 904 млн рублей). Объем средств на депозитах и расчетных счетах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей составил 27 502 млн рублей, увеличившись на 6,3% по сравнению с началом года (25 865 млн рублей). Рост средств на счетах клиентов при снижении кредитного портфеля привел к улучшению показателя Кредиты/Депозиты (Loans to Deposits), который составил 76,8% (101% на начало 2015 года).


Капитал банка
, рассчитанный по методике Базельского комитета, составил 15 093 млн рублей (снижение на 1,3% по сравнению с началом года). Уровень достаточности базового капитала по стандартам РСБУ составил 8,2%, а уровень достаточности собственных средств также в соответствии со стандартами РСБУ составил 11,7%.


Рейтинги

Позиции Азиатско-Тихоокеанского банка на российском и международном рынках подтверждены ведущими рейтинговыми агентствами:

  • B- – долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (РДЭ) в национальной и иностранной валюте и B краткосрочный РДЭ в иностранной валюте Fitch, прогноз негативный;
  • ВВ (rus) — национальный долгосрочный рейтинг Fitch, прогноз негативный;
  • B- – рейтинг финансовой устойчивости и 5 – рейтинг поддержки Fitch;
  • B-/ВВ (rus) – рейтинг старших необеспеченных (долговых) обязательств АТБ, присвоенный Fitch
  • B2 – долгосрочный рейтинг Moody`s по депозитам в иностранной и национальной валютах, прогноз негативный,
  • b2 — базовая оценка кредитоспособности (BCA), Not Prime – краткосрочный рейтинг Moody`s,
  • B1(cr)/Not Prime (cr) — оценка риска неисполнения обязательств контрагентами (Counterparty Risk Assessment) Moody’s;
  • A+(II) – очень высокий уровень кредитоспособности, Эксперт РА. Подуровень рейтинга – II, прогноз стабильный.


Основные финансовые показатели (млн рублей)

3 кв 2015

2014

2013

2012

Активы

137 447

130 467

118 556

92 176

Кредиты, предоставленные клиентам (до вычета резерва под обесценение)

94 007

98 719

86 236

61 388

Средства на счетах клиентов

96 666

84 498

81 370

65 143

Собственные средства

15 447

14 856

14 590

11 529

Чистый процентный доход

5 462

9 363

8 928

6 513

Чистая прибыль за период

(1 979)

50

3 113

3 261


Ключевые показатели (%)

3кв2015

3кв2014

2013

2012

Чистая процентная маржа (NIM)

6,5%

9,2%

11,0%

11,6%

Коэффициент Расходы/Доходы (CTI)

46,1%

36,1%

40,0%

43,4%

ROAA

-2,0%

0,3%

3,0%

4,3%

ROAE

-17,4%

2,5%

23,8%

32,2%

Доля проблемных кредитов (NPL 90+)

23,4%

14,1%

7,5%

5,8%

Стоимость риска (cost of risk)1

9,9%

9,8%

6,1%

3,4%

Коэффициент достаточности капитала2

11,7%

13,2%

12,9%

12,8%

1 Рассчитывается как приведенное к годовому соотношение расходов на создание резервов по кредитному портфелю за период к среднему за этот период размеру кредитного портфеля.
2 Рассчитывается как отношение собственных средств (капитала) Банка к активам, взвешенным по уровню риска, норматив Н20.0

Источник:
«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) (лицензия ЦБ РФ № 1810)
Просмотров: 1969
Читайте нас в
Все новости

Рейтинг банков "Активность пресс-службы банков"

  • ВТБ
    1 (+1)
  • Россельхозбанк
    2 (-1)
  • Банк УРАЛСИБ
    3
  • Альфа-Банк
    4
  • СберБанк (Уральский банк)
    5
  • Ингосстрах Банк
    6
  • Примсоцбанк
    7
  • Абсолют Банк
    8
  • Яндекс Банк
    9
  • ОЗОН Банк
    10
на 20.01.2025 Общий рейтинг