Задачу информировать Росфинмониторинг о сделках с недвижимостью на сумму более 3 млн рублей банкиры просят передать в Росреестр
Депутаты предлагают обязать банки отслеживать все платежи, совершенные клиентами кредитной организации как до, так и после совершения сделок. Иначе говоря, брать «на контроль» буквально всех, кто принимал участие в сделках с недвижимостью на сумму от 3 млн рублей.
Соответствующие дополнения в действующий закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» вызвали несогласие со стороны банковского сообщества.
Во-первых, банкиров справедливо пугает объем работы. Ведь таких сделок масса. На сегодня по разным оценкам сделки с «дорогой» недвижимостью занимают до 60% всех сделок по стране, а в Москве, где жилье традиционно стоит намного дороже, чем в регионах, цифра доходит до 90%.
Во-вторых, по мнению профессионалов банковского рынка, отслеживанием криминальных финансовых операций, в принципе, должны государственные структуры. Данная функция не отвечает прямому назначению деятельности банков, увеличивает финансовую нагрузку на кредитные организации, а значит, удорожает услуги для клиентов.
И наконец, в-третьих, фискальная деятельность отнюдь не способствует повышению репутации банков.
Банкиры обратились в Госдуму с предложением избавить кредитные учреждения от «полицейских функций» на финансовом рынке. Ассоциация российских банков предлагает делегировать обязанность по информированию Росфинмониторинга о дорогостоящих сделках с недвижимостью Росреестру. Такое взаимодействие в АРБ считают наиболее эффективным, так как именно эта организация обладает значительно большим объемом данных, чем кредитные компании.
Подготовка к законопроекту продлится до 11 апреля 2014 года, окончательное решение будет приниматься с учетом поступивших предложений.
