Требования к банкам на право допуска к работе со средствами, имеющими особое социальное значение, установлены Постановлением Правительства Российской Федерации от 13.12.2006 № 761. Указанное Постановление было выпущено в соответствии с положениями двух Федеральных законов - Федерального закона от 24.07.2002 № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» и Федерального закона от 20.08.2004 № 117-ФЗ «О накопительно-ипотечной системе обеспечения военнослужащих».
Важнейшим критерием для включения Банка в перечни ФСФР является наличие высокого рейтинга надежности и кредитоспособности от российских и международных рейтинговых агентств. Национальный резервный банк имеет индивидуальный рейтинг кредитоспособности на уровне «АА-», «очень высокая кредитоспособность, третий уровень» от Национального рейтингового агентства, а также подтвержденные рейтинги от ведущих международных рейтинговых агентств Moodys (B2) и Fitch (B), оба с прогнозом «стабильный».
