Альфа-Банк запустил новое онлайн-решение - сервис «Единый остаток», который предназначен для автоматизации финансовых потоков в холдингах с централизованным казначейством, - сообщает пресс-служба финансовой организации.
Сервис ориентирован на компании из самых разных отраслей: автодилеров, агропромышленный комплекс, металлургию, ритейл, страховые компании, строительный сектор и другие. Основными пользователями являются казначейства холдингов, которым требуется оперативно управлять ликвидностью группы, - отмечается в сообщении.
Принцип работы сервиса основан на двух ключевых механизмах. Первый?-?мгновенное закрытие кассовых разрывов. Если дочерняя компания должна оплатить поставку в размере 10?млн?руб., а на её счёте имеется лишь 5?млн?руб., система автоматически привлекает недостающие средства из пула ликвидности главного счёта и моментально исполняет платёж.
Второй механизм?-?консолидация остатков. В конце каждого рабочего дня все средства группы собираются на главном счёте согласно установленному расписанию.
Особенностью продукта является автоматизированный расчёт и выплата процентов по внутригрупповым договорам займа. Система способна учитывать как фиксированные, так и плавающие ставки, привязывая их к ключевой ставке Центробанка или к индексу RUONIA. Такой функционал значительно упрощает процесс для бизнеса и позволяет безошибочно отражать начисления в бухгалтерской отчётности, избавляя казначейства от ручного ввода данных.
Сервис «Единый остаток» доступен в цифровом банке Альфа-Бизнес и предоставляет возможность управлять ликвидностью в реальном времени из любой точки, без необходимости бумажной работы, - подчеркивается в релизе. Благодаря автоматическому учёту, консолидированию средств и гибкой системе расчёта процентов, продукт представляет собой решение, способное существенно повысить эффективность финансового управления в крупных корпоративных группах.
