ЦБ РФ рекомендовал банкам усилить контроль за операциями по внесению наличных в целях борьбы с отмыванием преступных доходов.
Использованная в релизе формулировка «ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на характерные признаки, сформулированные для операций как физических лиц, так и клиентов – юридических лиц (индивидуальных предпринимателей)» могла вызвать подозрение, что под дополнительный контроль попадут и вполне стандартные клиентские операции. Однако собственно в тексте документа Центробанк приводит примеры подозрительных признаков, из которых видно, что обычные операции под них наверняка не попадают.
Так, подозрительной рекомендуется считать ситуацию, когда в течение месяца физлицо вносит на свой счёт наличными свыше 5 млн рублей или более 10 траншей свыше 100 тысяч рублей каждый, а потом в течение 10 дней переводит за рубеж не менее 70% от этих средств. При этом даже такие действия не вызовут беспокойства, если банк имеет документально подтверждённые сведения о финансовом положении клиента и происхождении наличных.
Подозрительным признаком в отношении юридического лица - резидента РФ или индивидуального предпринимателя названо внесение в течение месяца наличных средств от 30 млн рублей при условии, что в предыдущие 3 месяца среднемесячный оборот по счетам этого клиента был значительно меньше, или ранее он осуществлял операции по счёту преимущественно в безналичной форме.
