Центробанк опубликовал приказ с обновлённым перечнем признаков, по которым денежные переводы должны признаваться подозрительными - сделанными под влиянием мошенников или вообще без согласия клиента. И оказалось, что новый признак о переводах самому себе выглядит иначе, чем двумя днями ранее сообщал Центробанк.
Напомним, в интервью РИА Новости глава департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров упомянул. что мошенническим признаком будут считаться крупные переводы по СБП самому себе, сделанные непосредственно перед переводом денег незнакомому человеку (под таковым понимается лицо, которому данный клиент не отправлял деньги в последние полгода). Подразумевается ситуация, при которой мошенники убеждают жертву собрать свои себережения из всех банков и отправить их им одним переводом. Однако этой схеме соответствуют и обычные ситуации, когда человек перебрасывает посредством СБП завершившийся вклад в другой банк, а потом в тот же день совершает небольшой первод «незнакомцу» (чаевые официанту, коллеге за покупку кофе в офис и т. п.). Поэтому заявление Вадима Уварова вызвало ажиотаж в СМИ и соцсетях.
В тот же день Центробанк в своём официальном аккаунте ВКонтакте, отвечая на вопрос в комментариях, сообщил, что «на признаки мошенничества банки будут проверять только крупные переводы по СБП (от 200 тысяч рублей), которые клиент делает условно «незнакомому» человеку, в адрес которого он не совершал никакие операции как минимум полгода». То есть, речь шла именно о крупном переводе незнакомцу, сделанном после перевода самому себе, и заодно прозвучал порог «крупности» - 200 тысяч рублей.
Однако текст приказа опровергает эту трактовку: размер перевода незнакомцу всё-таки не имеет значения, в расчёт берётся именно перевод самому себе свыше 200 тысяч рублей, после которого следует перевод незнакомцу (лицу, в адрес которого не было переводов последние полгода) на любую сумму.
Как на практике удастся избежать ненужных проверок в мошенничестве, пока неясно.
