10 вопросов Банку Уралсиб о карте с кэшбэком «Прибыль» и новой программе лояльности «Уралсиб Бонус»

10 вопросов Банку Уралсиб о карте с кэшбэком «Прибыль» и новой
программе лояльности «Уралсиб Бонус»
Фото: сайт банка

1. Недавно Банк Уралсиб обновил программу лояльности «Уралсиб Бонус». В рамках программы существенно изменились и условия обслуживания по карте «Прибыль». Почему «Уралсиб» принял такое решение? В чём преимущество новой бонусной программы?

«Уралсиб Бонус» - это программа лояльности банка, к которой подключаются карты, выпущенные в банке, в том числе и «Прибыль» - наш флагманский продукт, дебетовая карта с кэшбэком от 1 до 3% и начислением процента на остаток средств на счёте.

Летом этого года мы пересмотрели условия по программе лояльности. В новой версии условия расчёта и начисления бонусов значительно упрощены: раньше 3% можно было получить 1 раз в год, а сейчас, выполняя несложные условия и активно пользуясь продуктами банка, 3% можно получать каждый месяц.

При этом условия обслуживания карты не изменились, все её преимущества сохранились. А процент на остаток даже вырос до 6,25% годовых.

2. Какие карты и сколько можно выпустить в рамках программы лояльности?

Вы можете оформить в Уралсибе кредитную карту с кэшбэком или дебетовую карту «Прибыль», и они будут автоматически участвовать в программе «Уралсиб Бонус». К программе лояльности можно подключить и ранее выпущенные карты.

Исключение составляют кредитные карты «120 дней на максимум» (с льготным периодом кредитования 120 дней), а также некоторые виды карт, выпускающиеся в рамках специальных программ, например, зарплатных проектов, в которых условия договора не предусматривают подключение карт к бонусной программе.

К большинству карточных счетов можно выпустить дополнительную карту или комплект карт, которые будут участвовать в бонусной программе вместе с основной картой.

3. Каковы условия для начисления кэшбэка? Вы упомянули, что он может колебаться от 1 до 3%.

Условия начисления кэшбэка одинаковы для кредитных и дебетовых карт и весьма просты. Максимальный кэшбэк легко получить, пользуясь разными продуктами банка. Ведь новая программа Уралсиб Бонус - это конструктор, в котором размер кэшбэка зависит только от клиента и выполнения нескольких достаточно простых условий.

1% начисляется, если общая сумма покупок по всем картам Уралсиб, подключённым к Уралсиб бонус, составит не менее 10 000 рублей в месяц.

Еще 1%, если у вас есть кредитная карта в Банке Уралсиб и задолженность по ней составила не менее 5000 рублей хотя бы один день в месяц, или есть действующий потребительский кредит или автокредит с остатком задолженности на начало месяца не менее 100 тысяч рублей.

Еще 1%, если у вас есть кредитная карта в Банке Уралсиб и задолженность по ней составила не менее 15000 рублей хотя бы один день в месяц, или вы являетесь владельцем пакета услуг «Приоритет», «Статус» или «Прайвет» 6 месяцев и более.

В интернет-банке или мобильном приложении клиент может видеть:

- сумму покупок, совершённых в течение текущего месяца по всем картам, подключённым к программе лояльности

- как выполняются условия для получения кэшбэка и какой кэшбэк будет применён к покупкам этого месяца.

- сколько бонусных рублей клиент получит при текущем выполнении условий, и сколько - если выполнит все три условия. После начисления бонусов их можно тратить сразу, не дожидаясь, когда они накопятся в какой-то определённой сумме, компенсировав расходы по какой-либо покупке прошедшего месяца. Минимальная сумма покупки для компенсации - 1500 рублей.

4. Расскажите, как выгодно использовать две карты: дебетовку и кредитку одновременно. Как можно при этом достичь максимального кэшбэка?

Программа «Уралсиб Бонус» как раз заточена под совместное использование кредитной и дебетовой карт. Это - самый простой вариант получения максимальной выгоды.

Для планирования и контроля своего бюджета на горизонте 1-2 месяца - это срок в рамках продолжительности льготного периода кредитной карты - удобно пользоваться дебетовой картой, на которую поступает зарплата или другие ваши доходы. В качестве основной карты для повседневных покупок можно использовать кредитку. Даже если вы потратите за месяц по кредитке всего 15 тысяч рублей, а с зарплаты, полученной на дебетовую карту, погасите эту задолженность, вы уже выполните все условия получения максимального кэшбэка - 3%.

Например: вы получаете зарплату или другой доход 70 тысяч рублей ежемесячно. Деньги поступают на дебетовую карту «Прибыль» Уралсиба. Допустим, для простоты, эта сумма лежит на счету на начало месяца.

Повседневные траты - на продукты, транспорт, общепит, небольшой шопинг - оплачиваете с кредитки, подключённой к программе «Уралсиб Бонус». Ежемесячно у вас уходит на это 40 тысяч рублей. Также раз в месяц вы совершаете крупную покупку на сумму 15 тыс. рублей и оплачиваете её картой «Прибыль».

В результате остаток по счёту к концу месяца составляет 55 тысяч рублей, а задолженность по кредитной карте - 40 тысяч рублей. Таким образом выполнены все условия для получения максимального кэшбэка 3% по обеим картам, и вам будет начислено в следующем месяце 1200 бонусных рублей по кредитке и 450 - по карте «Прибыль». Всего 1650 бонусных рублей, то есть эти деньги вернутся на одну из ваших карт, по выбору.

В следующем месяце, получив очередную зарплату в 70 тысяч рублей, вы гасите полностью задолженность по кредитке - 40 000 рублей, чтобы не выходить за пределы льготного периода. Если расходы будут аналогичными, то с учётом всех начислений на счету карты «Прибыль» по итогам месяца у вас будет уже 86 650 рублей, из них 85 тысяч рублей - собственные средства и 1650 бонусных рублей - кэшбэк.

При сохранении трат за полгода вы накопите 90 тысяч рублей собственных сбережений и 9 900 рублей бонусами (без учёта платы за СМС-информирование). Кроме того, на остаток средств по карте «Прибыль» вам будет ежемесячно начисляться 6,25% годовых.

Одна из целей программы лояльности - стимулировать клиентов к использованию нескольких продуктов, например, дебетовая карта, кредитная карта, или две карты плюс кредит или любой другой комбинации. Как правило, все эти продукты уже есть в кошельке, но часто - от разных банков.

Сейчас клиенты ищут обычно самые выгодные предложения в каждой категории банковских продуктов. Но можно объединить их в одном пакете, это значительно упрощает управление личными финансами, планирование семейного бюджета, контроль расходов и доходов. Мы стремимся сделать такие комбо-предложения самыми выгодными. К тому же так гораздо проще интегрироваться в экосистемы, а за ними будущее.

5. А имея одну кредитную карту, можно получить 3% кэшбэка на любые покупки?

Да, по кредитке, подключённой к бонусной программе, достаточно совершать покупки в пределах кредитного лимита на сумму от 15 тысяч рублей в месяц, и вы уже получите 3% кэшбэка. Потому что выполняете два условия сразу: траты от 10 тыс. рублей и задолженность хотя бы один день в месяц от 15 тыс. рублей. Условия погашения при этом довольно комфортные - например, льготный период до 60 дней, в течение которого проценты за пользование кредитом платить не нужно совсем*.

6. Начисляет ли «Уралсиб» процент на остаток?

Да, по карте «Прибыль» начисляется до 6,25% годовых. Проценты начисляются на ежедневный остаток средств до 2 млн рублей включительно. При этом для получения дохода в 6,25% годовых нужно выполнить единственное условие - совершать покупки по карте на сумму не менее 10 тысяч рублей в месяц. На суммы свыше 2 млн рублей или при тратах меньше 10 тысяч рублей в месяц начисляется 0,1% годовых. 6,25% годовых - очень неплохая ставка, даже в сравнении со срочными вкладами на короткие сроки до 6-9 месяцев.

7. Начисляется ли кэшбэк при оплате покупок за границей?

Безусловно. Нет никакой разницы, где вы совершаете покупки - в России или любой другой стране мира.

8. За какие операции начисляется кэшбэк? Какие есть ограничения?

Кэшбэк не начисляется за получение и внесение наличных через банкоматы, переводы на карты и счета - неважно, свои или чужие, оплату налогов и штрафов, страховых премий и взносов, коммунальных платежей, телекоммуникационных услуг. Также не считаются покупка драгметаллов, оплата ставок в казино и вообще любые расходы, связанные с азартными играми. Полный список исключений - в правилах «Уралсиб Бонус».

9. С казино или переводами понятно, но почему кэшбэк не начисляется за оплату ЖКХ и мобильной связи?

Эти операции являются, фактически, переводами со счёта на счёт, например, на ваш лицевой счёт в управляющей компании или счёт мобильного телефона у оператора связи. Во многих случаях средства, зачисленные на счета поставщиков услуг, могут быть выведены обратно в наличные. Это возможно, например, со счёта мобильного телефона. Такие операции близки к наличным расчётам, поэтому называются квазиналичными. Банки заинтересованы в том, чтобы стимулировать безналичные расчёты в сфере розничной торговли и услуг. К тому же получатели платежей по такого рода операциям, как правило, не готовы платить за эквайринг, что не позволяет банкам, в свою очередь, поощрять клиентов.

10. Кто может оформить карту «Прибыль»? Можно ли подать заявку на сайте? Сколько она будет стоить?

Любой гражданин России, а также граждане других стран, как резиденты, так и нерезиденты РФ, вправе оформить такую карту. Главное, чтобы человеку уже исполнилось 18 лет. Заявку на получение карты можно оформить на на сайте банка . В мае прошлого года мы запустили доставку «Прибыли» на дом или на работу, а не так давно сократили срок получения карты, теперь её, как правило, можно получить уже на следующий рабочий день.


*Карта Прибыль:
Обслуживание карты «Прибыль» (Карта) - 0 руб./мес. при покупках на сумму более 1 тыс. руб./мес. (некоторые покупки не учитываются, список на uralsib.ru) или ежемесячном балансе денежных средств (далее - ДС) на Карте (далее - БС) свыше 5 тыс. руб., в иных случаях обслуживание - 49 руб./мес. Условие о кэшбэке: для держателей Карты-участников «УРАЛСИБ Бонус» (далее Программа) при использовании Бонусных рублей (далее БР) по услуге Реверсивный кэшбэк - выплата на Карту ДС в размере покупки, совершённой в рублях по Карте с Программой на сумму от 1 500 до 50 000 рублей в предыдущем месяце, в обмен на БР. Начисление БР: за покупки по Карте с Программой из расчёта 1 БР=1 рубль в размере до 3% от суммы покупок по Карте в месяц (некоторые покупки не учитываются, список на www.bonus.uralsib.ru): 1% - в течение первого месяца после регистрации в Программе, со второго - при сумме трат по всем Картам клиента с Программой от 10 000 рублей (некоторые покупки не учитываются, список на www.bonus.uralsib.ru); 1% - при наличии задолженности по кредитной/дебетовой карте Банка с кредитной линией (далее совместно - Задолженность по карте) от 5 000 рублей включительно хотя бы 1 день в течение месяца или при остатке суммы кредита от 100 000 рублей включительно на начало месяца; 1 % - при наличии пакета услуг «Приоритет», «Статус», «Прайвет» в течение 6 месяцев и более или при наличии Задолженности карте от 15 000 рублей включительно хотя бы 1 день в течение месяца. Максимальный объём покупок в месяц, на который начисляются БР, - 400 000 рублей для клиентов с пакетами услуг «Приоритет», «Статус», «Прайвет», 200 000 рублей - для других клиентов. БР аннулируются: если в течение 6 последовательных месяцев нет операций по зачислению либо использованию БР; если есть просроченная задолженность от 30 дней (включительно) по любому кредиту в Банке. Срок действия БР - 12 месяцев. Ежемесячно на ежедневный фактический остаток ДС на Карте на сумму БС до 2 млн руб. вкл. начисляются 6,25% годовых при ежемесячных покупках по Карте свыше 10 тыс. руб. (некоторые операции не учитываются, список на uralsib.ru), до 10 тыс. руб. (включительно) - 0,1% годовых; при превышении БС ДС на Карте проценты на сумму превышения не начисляются. Срок действия Карты - 4 г. Комиссии: смена ПИН-кода/разблокировка Карты с использованием банкоматов (далее - БТ) других банков - 50 руб.; запрос об остатке ДС через БТ др. банков - 30 руб. Сервис информирования - 59 руб.\мес., первые 2 месяца не взимается. Обслуживание неактивного картсчёта от 365 до 730 дней - 199 руб., от 730 дней (включительно) - 250 руб.; выдача наличных (далее - ВН) в пунктах ВН (далее - ПВН) - 0,7% от суммы операции (далее - СО); ВН в ПВН и БТ др. банков на тер. РФ при СО до 3 тыс. руб. - 99 руб.; ВН в ПВН и БТ других банков за пределами РФ - 1% от СО, но не менее 110 руб., может взиматься комиссия другими банками; ВН без Карты в ПВН филиала Банка, в котором открыт счёт, в сумме до 1 млн руб./эквивалент в у.е. (вкл.) - 1% от СО, от 1 до 3 млн руб. - 5%, от 3 млн руб. - 10%; зачисление на счет ДС через БТ и платёжный терминал (далее - БПТ) банков согласно утверждённому Банком перечню на сайте Банка (далее - перечень) - 0,5% от СО; безналичный перевод ДС (далее - БПС) в БТ и БПТ Банка с Карты на карты др. банков по перечню - 1,5% от СО, но не менее 60 руб.; БПС в БТ банков по перечню с Карты на карты Банка и банков по перечню - 1% от СО, но не менее 30 руб.; БПС в др. организациях с Карты на карты др. банков - 1% от СО, но не менее 60 руб.; БПС в интернет-каналах Банка с Карты на карты др. банков - 1,5% от СО, но не менее 60 руб.; пользование ДС, состав. тех. задолженность (далее - ТЗ), в пределах срока возмещения ТЗ, в % годовых - двойная ключевая ставка ЦБ РФ. Условия действительны на 09.08.2021 г.

Просмотров: 710
Подписка на новости
E-Mail: 

Рейтинг банков
"Активность пресс-службы банков"

Банк Рейтинг
1 СберБанк (Уральский банк) 1000
2 Россельхозбанк 830
3 ВТБ 636
4 (+1) Банк «Открытие» 542
5 (-1) ПСБ банк 458
6 Райффайзенбанк 293
7 (+3) Банк «РОССИЯ» 195
8 (-1) Абсолют Банк 147
9 (-1) СКБ-банк 129
10 (+3) Банк УРАЛСИБ 127
11 (+3) РОСБАНК 120
12 (+3) Московский кредитный банк 114
13 (-4) Уральский банк реконструкции и развития 111
14 (-3) Примсоцбанк 93
15 (-3) Солидарность Банк 81
16 СДМ-Банк 64
17 ЧЕЛИНДБАНК 61
18 Альфа-Банк 59
19 Азиатско-Тихоокеанский Банк 25
20 (+1) ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК 20
на 24.09.2021
Нашли ошибку? Выделите текст и нажмите Ctrl+Enter
Для повышения удобства работы с сайтом ИА "БанкиИформСервис" использует файлы cookies. В cookies содержатся данные о прошлых посещениях сайта. Если вы не хотите, чтобы эти данные использовались, отключите cookies в настройках браузера.

   Подробнее