Банк ВТБ («ВТБ», «Банк»), головная компания группы ВТБ («Группа»), сегодня публикует консолидированные отчеты о финансовом положении и о прибылях и убытках за период, закончившийся 31 марта 2021 года.
30 апреля 2021 года ВТБ опубликует промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность за первые три месяца, закончившиеся 31 марта 2021 года, и проведет конференц-звонок с инвесторами и аналитиками.
Завтра, 20 апреля 2021 года, ВТБ проведет День Инвестора с участием представителей высшего руководства. Регистрация на мероприятие доступна на сайте www.vtbinvestorday.com.
Дмитрий Пьянов, Член Правления, Финансовый директор банка ВТБ, отметил:
«Мы с удовольствием сообщаем об отличных итогах первого квартала, которые отражают как сильные операционные показатели, так и пост-пандемийное восстановление экономики. Чистая прибыль ВТБ в первом квартале составила 85,1 млрд рублей (ROE 19,2%), увеличившись более чем в 2 раза год-к-году. Эти результаты полностью подтверждают наши прогнозы на текущий год и создают устойчивую основу для достижения сильного уровня возврата на капитал в дальнейшем».
- По состоянию на 31 марта 2021 года совокупный кредитный портфель до вычета резервов Группы составил 13,1 трлн рублей, сократившись на 0,1% с начала года. При этом кредиты физическим лицам увеличились с начала года на 4,4% до 4,0 трлн рублей, кредиты юридическим лицам снизились на 2,0% до 9,1 трлн рублей. Таким образом, доля розничного кредитования в совокупном кредитном портфеле Группы увеличилась до 31% по сравнению с 29% на конец 2020 года.
- С начала 2021 года средства клиентов Группы выросли на 6,7% и составили 13,7 трлн рублей. Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы увеличилась по итогам первых трех месяцев 2021 года до 81,9% (78,1% — на 31 декабря 2020 года).
- В результате опережающего роста клиентских привлечений соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) снизилось до 89,4% по состоянию на 31 марта 2021 года (95,6% по состоянию на 31 декабря 2020 года).
Группа значительно улучшила показатели прибыльности на фоне существенного роста ключевых банковских доходов и стабилизации ситуации с качеством кредитного портфеля.
- Чистая прибыль группы ВТБ в первом квартале 2021 года увеличилась на 113,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 85,1 млрд рублей, что соответствует возврату на капитал в размере 19,2% против 9,5% за аналогичный период прошлого года.
- Чистые процентные доходы составили 145,6 млрд рублей, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 21,6%. Чистая процентная маржа составила 3,7% (рост на 10 б.п. год к году).
- Чистые комиссионные доходы составили 38,6 млрд рублей, продемонстрировав прирост в размере 19,1% к аналогичному периоду прошлого года. Сильную динамику чистых комиссионных доходов определяет набирающий обороты транзакционный бизнес Группы и стабильно увеличивающиеся комиссии за распространение страховых продуктов и комиссии брокерского бизнеса.
- Стоимость риска Группы по итогам первых трех месяцев текущего года составила 0,7%, сократившись на 80 б.п. по сравнению с аналогичным периодом 2020 года. При этом расходы на создание резервов составили 22,6 млрд рублей, что ниже уровня аналогичного периода прошлого года на 49,9%.
- Расходы на персонал и административные издержки по итогам первого квартала 2021 года составили 64,9 млрд рублей, увеличившись на 1,2% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
- Рост прибыльности способствовал значительному улучшению операционной эффективности: соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов снизилось на 580 б.п. по сравнению с соответствующим периодом прошлого года и составило 33,5%.
Группа сохраняет уверенную динамику клиентских активов и комиссионных доходов в рамках платформы инвестиционных продуктов ВТБ Капитал Инвестиции
- По итогам первого квартала 2021 года совокупный объем клиентских активов ВТБ Капитал Инвестиции увеличился на 11,6%, до 3,8 трлн рублей. При этом активы физических лиц выросли с начала года на 16,1%, до 2,1 трлн рублей.
- За первые три месяца текущего года прирост клиентской базы ВТБ Капитал Инвестиции составил 19%, общее количество клиентов превысило 1,4 млн.
- Доход ВТБ Капитал Инвестиции за три месяца 2021 года увеличился в 2 раза по сравнению с аналогичным показателем 2020 года и достиг 7,0 млрд рублей.
Ключевые показатели отчета о прибылях и убытках
(млрд рублей) |
1 КВ’2021 |
1 КВ’2020 |
изменение | |||||
Чистые процентные доходы |
145,6 |
119,7 |
21,6% | |||||
Чистые комиссионные доходы |
38,6 |
32,4 |
19,1% | |||||
Прочие операционные доходы |
9,8 |
11,1 |
-11,7% | |||||
ЧОД до резервов |
194,0 |
163,2 |
18,9% | |||||
Создание резервов под кредитные убытки и прочие резервы |
-22,6 |
-45,1 |
-49,9% | |||||
Расходы на содержание персонала и административные расходы |
-64,9 |
-64,1 |
1,2% | |||||
Прибыль до налогообложения |
106,5 |
54,0 |
97,2% | |||||
Расходы по налогу на прибыль |
-21,4 |
-14,2 |
50,7% | |||||
Чистая прибыль |
85,1 |
39,8 |
113,8% | |||||
Показатели эффективности |
1 КВ’2021 |
1 КВ’2020 |
изменение | |||||
Чистая процентная маржа (NIM) |
3,7% |
3,6% |
10 б.п. | |||||
Чистая комиссионная маржа |
0,9% |
0,8% |
10 б.п. | |||||
Стоимость риска (CoR) |
0,7% |
1,5% |
-80 б.п. | |||||
Расходы / Доходы (CIR) |
33,5% |
39,3% |
-580 б.п. | |||||
Возврат на капитал (ROE) |
19,2% |
9,5% |
970 б.п. | |||||
Ключевые балансовые показатели
|
31.03.2021 |
изменение с начала года |
31.12.2020 |
|
Денежные средства и краткосрочные активы |
1 353,6 |
10,1% |
1 229,5 |
|
Финансовые инструменты |
2 134,7 |
16,4% |
1 833,5 |
|
Средства в банках |
761,4 |
-9,1% |
837,9 |
|
Кредиты и авансы клиентам (после вычета резервов) |
12 239,0 |
-0,2% |
12 264,4 |
|
Прочие активы |
2 099,7 |
6,2% |
1 976,9 |
|
Итого активы |
18 588,4 |
2,5% |
18 142,2 |
|
Средства банков и прочие заемные средства |
1 649,0 |
-23,2% |
2 146,2 |
|
Средства клиентов |
13 690,8 |
6,7% |
12 831,0 |
|
Выпущенные долговые ценные бумаги |
203,6 |
-5,6% |
215,7 |
|
Субординированная задолженность |
325,5 |
2,8% |
316,7 |
|
Прочие обязательства |
850,2 |
-6.6% |
910,0 |
|
Итого обязательства |
16 719,1 |
1,8% |
16 419,6 |
|
Итого собственные средства |
1 869,3 |
8,5% |
1 722,6 |
|
Балансовые коэффициенты |
31.03.2021 |
изменение с начала года |
31.12.2020 |
|
Кредиты / Депозиты |
89,4% |
-620 б.п. |
95,6% |
|
Обязательства / Собственные средства |
8,9 |
-6,2% |
9,5 |