Показатели в пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк. С 1 января 2021 года в методику внесены небольшие изменения. В целях сопоставимости данные за 2020 год пересчитаны с учетом этих изменений.
Ключевые факты марта:
- Банк заработал рекордную чистую прибыль в размере 103,3 млрд руб.
- Рентабельность капитала составила 24,9%, рентабельность активов 3,6%.
- Рост розничного кредитного портфеля за месяц ускорился до 2,2% за счет ипотечного и потребительского кредитования.
- Средства физических лиц выросли на 0,7%.
Финансовый директор А.Ю. Бурико:
«Рекордные результаты в марте стали возможны благодаря сильной потребительской активности, сохранению высоких темпов роста розничного кредитования и стабильному качеству кредитного портфеля. Всего за 1 квартал 2021 года чистая прибыль достигла 282,5 млрд рублей, а рентабельность капитала — 23,6%».
Комментарии по итогам 1 квартала 2021 года:
Чистый процентный доход вырос на 13,4% г/г и составил 376,1 млрд руб. Положительное влияние оказали рост объема работающих активов, а также снижение нормы отчисления в фонд страхования вкладов, которое произошло в мае 2020 года.
Чистый комиссионный доход составил 125,8 млрд руб., что на 5,7% больше аналогичного периода прошлого года за счет роста доходов от операций с банковскими картами и расчетных операций. На фоне начала пандемии в конце 1 квартала 2020 года произошел резкий рост потребления и, как следствие, доходов по картам. Но даже несмотря на высокую базу прошлого года, рост доходов от банковских карт составил 17,5% г/г.
Операционные расходы составили 149,2 млрд руб., увеличившись на 10,2% г/г. Такая динамика обусловлена низким уровнем расходов в конце аналогичного периода 2020 года в связи с введением режима нерабочих дней и замедлением деловой активности, а также более равномерной календаризацией расходов в 2021 году. Без учета данных факторов темп роста операционных расходов за 1 квартал 2021 года не превышает 3% г/г. Отношение расходов к доходам составило 27,0%.
Расходы на кредитный риск с учетом переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, составили 54,1 млрд руб. за 1 квартал 2021 года, стоимость кредитного риска за вычетом валютной переоценки составила 80 базисных пунктов. Расходы за март составили 16,7 млрд руб., включая досоздание резервов по валютным кредитам в сумме 4 млрд руб. без ухудшения качества по ним в связи с динамикой курсов основных валют. Отношение сформированных резервов к просроченной задолженности остается стабильным на уровне 2,2.
Прибыль до уплаты налога на прибыль за 1 квартал 2021 года увеличилась на 29,5% относительно аналогичного периода прошлого года и составила 349,6 млрд руб. Чистая прибыль выросла на 29,2% до 282,5 млрд руб.
Активы за март выросли на 3,0% до 34,4 трлн руб. за счет роста розничного кредитования, вложений в облигации федерального займа и операций по управлению краткосрочной ликвидностью.
В марте корпоративным клиентам выдано более 1,1 трлн руб. Кредитный портфель составил 15,6 трлн руб. на конец марта 2021 года, увеличившись на 0,04%. В реальном выражении снижение кредитного портфеля составило 0,2%, что связано с высоким объемом погашений в марте.
Март 2021 года стал рекордным по объему выданных розничных кредитов – 490 млрд руб., за счет как ипотечного, так и потребительского кредитования. Темп роста розничного портфеля в марте ускорился и составил 2,2% против 1,2% в феврале. Объем портфеля на 1 апреля превысил 8,8 трлн руб.
Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле снизился на 0,02 п.п. в марте до 3,20% за счет розничного сегмента.
Портфель ценных бумаг в марте вырос на 1,7% до 5,2 трлн руб. за счет приобретения облигаций федерального займа.
Средства физических лиц выросли на 0,7% в марте до 15,5 трлн руб. как за счет рублевых средств на текущих счетах, так и остатков на счетах эскроу. Средства юридических лиц за март увеличились на 0,1% до 7,7 трлн руб. за счет валютных колебаний, без учета которых снижение составило 0,5%. В целом совокупные средства клиентов за месяц выросли на 0,5% до 23,2 трлн руб.
Базовый и основной капиталы увеличились в марте за счет аудита прибыли за 2020 год: базовый капитал вырос на 20,6% до 4 310 млрд руб., основной капитал – на 19,8% до 4 460 млрд руб.
Общий капитал увеличился в марте на 1,6% до 4 862 млрд руб. за счет заработанной за месяц прибыли.
Активы, взвешенные с учетом риска*, в марте выросли на 0,8% до 32,4 трлн руб. в основном за счет роста розничного кредитного портфеля.
|
млрд руб. |
1 апр’21* |
1 мар’21 |
1 апр’21*/ 1 мар'21 |
1 янв’21 |
1 апр’21*/ 1 янв’21 |
|
Капитал |
|||||
|
Базовый |
4 310 |
3 573 |
20,6% |
3 581 |
20,3% |
|
Основной |
4 460 |
3 723 |
19,8% |
3 731 |
19,5% |
|
Общий |
4 862 |
4 786 |
1,6% |
4 661 |
4,3% |
|
Достаточность капитала |
|||||
|
Базовый Н1.1, мин. 4,5% |
13,31% |
11,13% |
2,18 п.п. |
11,19% |
2,12 п.п. |
|
Основной Н1.2, мин. 6,0% |
13,77% |
11,59% |
2,18 п.п. |
11,66% |
2,11 п.п. |
|
Общий Н1.0, мин. 8,0% |
15,00% |
14,89% |
0,11 п.п. |
14,54% |
0,46 п.п. |
|
Активы с учетом риска |
32 415 |
32 151 |
0,8% |
32 042 |
1,2% |
*оперативные данные
Показатели ПАО Сбербанк за 1 квартал 2021 года (РПБУ, неконсолидированные данные)
