В СберБанк Онлайн теперь доступны «Инвестиционные планы» на 5 лет — пять стратегий доверительного управления. Готовые комплексные инвестиционные решения позволяют вложиться в широкий набор инструментов (российские и иностранные акции и облигации, золото, биржевые облигации Сбербанка) и ориентированы на инвесторов с разным аппетитом к риску.
Пятилетние инвестиционные планы — универсальный инструмент, который вобрал в себя всё лучшее на российском финансовом рынке. Это вложение в огромный набор различных ценных бумаг и минимизация человеческого фактора в управлении, регулярная корректировка структуры активов от профессиональных управляющих, низкий порог входа и возможность частичного снятия. Наши финансисты рассчитали для каждого инвестиционного плана сценарии доходности, чтобы клиент понимал, на какой результат и при каких условиях можно рассчитывать
Вложения в акции и облигации осуществляются с помощью покупки паев биржевых фондов, что снижает влияние человеческого фактора — управляющие оценивают перспективы экономики или фондового рынка в целом, а не отдельной компании.
Часть средств в каждой стратегии вкладывается в биржевые облигации Сбербанка — комплексный инструмент, который даёт возможность получить доход от роста американских акций, облигаций и золота и одновременно обладает надежностью облигаций Сбербанка. К дате окончания инвестиционного плана предусмотрено погашение этих облигаций[1].
Структура стратегий
· для консервативных инвесторов — вложения в надёжные государственные и корпоративные рублевые облигации, а также биржевые облигации СберБанка;
· для осторожных инвесторов — вдобавок к облигациям, включая биржевые облигации СберБанка, небольшая часть уже вкладывается в акции;
· для взвешенных инвесторов — вложения в акции и облигации в примерно равных объемах, также часть — в биржевые облигации Сбербанка;
· для прогрессивных инвесторов — около половины от общего объема средств вкладывается в акции, вторая половина – в облигации российских компаний и биржевые облигации СберБанка;
· для динамичных инвесторов — основная часть вкладывается в акции, оставшаяся часть – в биржевые облигации СберБанка.
Сценарии доходности
Для каждой стратегии финансисты Сбер Управление Активами рассчитали четыре возможных сценария доходности: позитивный, нейтральный, негативный и стрессовый. Из них наиболее вероятен нейтральный, а наименее — стрессовый.
Сценарии рассчитаны по историческим значениям индексов, которым следуют паевые инвестиционные фонды из портфеля стратегии или которые являются базовым активом для биржевых облигаций Сбербанка из портфеля стратегии, за 5 лет.
Для расчёта сценариев использованы:
· нейтрального — медианное значение доходности из всех возможных значений на заданном временном горизонте;
· позитивного — 10% лучших показателей доходности;
· негативного — 10% худших показателей доходности;
· стрессового — менее 5% худших показателей доходности.
Условия
Вложиться в одну из пяти стратегий можно в несколько кликов в СберБанк Онлайн. Минимальная сумма — 50 тыс. рублей, пополнение — от 25 тыс. рублей. Частичное досрочное снятие (вывод активов) — от 10 тыс. рублей. Срок вложения фиксированный — 5 лет.
Комиссия за «вход» не взимается при открытии в СберБанк Онлайн. за управление — 0,25% в квартал.
Комиссия за вывод активов зависит от времени нахождения средств на счёте:
· от 0 до 365 дней — 2%;
· от 366 до 547 дней — 1,5%;
· от 548 до 729 дней — 1%;
· более 730 дней — 0%.
Услуга доверительного управления предоставляется АО «Сбер Управление Активами».
* Информация о кредитном риске ПАО Сбербанк и о кредитном риске Российской Федерации.
[1] Уровень риска по облигациям Сбербанка примерно такой же, как по ОФЗ. Информация о кредитном риске ПАО Сбербанк: https://www.sberbank.com/ru/investor-relations/debt-profile/credit-ratings и о кредитном риске Российской Федерации: https://minfin.gov.ru/ru/perfomance/IRO/ratings
